交易炒汇平台

来源:经济日报

目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类投资活动面临较大风险——

近期，细心的消费者已经发现，在百度、搜狗等搜索引擎中查找“外汇交易”或“炒外汇”等关键词时，最上方会显示这样一行提示：“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识，谨防财产损失。”

8月31日，中国互联网金融协会再度发布风险提示：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成财产损失。

所谓外汇按金交易，或是外汇保证金交易，日常我们听到的是一个更通俗易懂的名字——炒外汇。一般指投资者投入一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。但在各种网络交易平台上，这种高风险的外汇交易却披上了“高收益、低风险”的外衣，诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”。

炒汇平台“跑路”频发

IGOFX、ItraderFX、BMFN博美、EWG、Formax福亿……近年来，外汇交易平台“跑路”频发，不少投资者蒙受巨额损失，有的甚至倾家荡产。

然而目前，网络上仍然充斥着不少网络炒汇平台的广告，不少平台标榜自己“免费起步”“专业正规”“10年交易经验”“高收益、低风险”等。在各种网站、微信朋友圈的资讯中，也将所谓的炒外汇吹得天花乱坠，鼓吹网络炒汇没有庄家控盘、是“最干净的市场”、收益大大超过其他理财产品等。

更有不少平台以所谓的“MT4”专业交易软件来包装自己。一些已经“跑路”的平台，如IGOFX等就曾宣称自己使用的是正规交易软件——MT4，号称这款软件是国际主流交易工具，有的平台还号称拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

实际上，在IGOFX“跑路”后，投资者才发现，所谓的“在MT4上有注册记录”“投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录”全是骗局。MT4是一种市场行情接收软件，而多数平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”行骗。

更有不少平台声称能设置止损线，自动止损锁住收益，更以“高收益、低风险”来吸引投资者。但事实上，在IGOFX“跑路”时投资者才发现被忽悠了，所谓的止损线根本不存在，在蒙受巨额损失后方才清醒，并没有稳赚不赔的投资。

假平台实为诈骗

“部分在我国境内提供服务的‘外汇交易平台’名为开展‘外汇保证金交易’，实为非法集资或诈骗。”国家外汇管理局总会计师孙天琦表示，这是以交易之名掩盖违法犯罪之实。

那些“跑路”的外汇交易平台多属于此类。业内人士透露，有的平台实际上是通过“层层拉人、层层返利”形成了巨大的资金池，不断借新还旧，待扩充规模后卷款一跑了之，是否进行了真实的外汇交易都得打个问号。更何况外汇交易杠杆高、风险极大，就连专业投资者也有失手的时候，也有不少平台因为“爆仓”，最终资金链断裂，不得不“跑路”。

目前也有炒汇平台声称其为“真平台”，由国外监管部门批准并接受监管。但其中鱼龙混杂，多是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺20%以上高额回报，以传销或集资模式，骗取投资者钱财。

孙天琦介绍，新西兰、澳大利亚监管部门就发现，通过网络平台违规提供跨境金融服务存在业务牌照涉嫌造假、混用业务牌照等问题。如有公司声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权，实际上属于欺骗。日前，新西兰金融市场监管局（FMA）发布风险提示，警告一家来自中国的零售外汇经纪商，冒用注册号，虚假宣传。同时，澳大利亚监管部门还发现有机构“套牌经营”“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务。

“部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构，各关联公司部分具有牌照，部分不具有牌照，但名称类似。消费者难以准确了解自己到底与哪个机构进行了交易。”孙天琦说。澳大利亚监管部门发现，部分机构持有牌照，但在澳大利亚既无资产也无交易，实际由维京群岛（或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等）离岸公司控制，消费者投诉时，监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息（资金可能根本未进入澳大利亚，或仅利用壳公司进入一小部分，或进入后立刻转账香港、台湾、内地等），特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时，资金更难追查。

孙天琦强调，这些机构不少都承诺高收益，交易过程不透明。暗箱操作，蚕食客户资金。还涉嫌利用“传销模式”发展客户，部分平台按“层级返利”方式吸引新投资者加入。打着“交易”旗号，持续高额分红，由于盈利的不确定性，很可能是“庞氏骗局”。

强化监管将成趋势

近年来，相关部门已经多次提示网络炒汇的风险。中国互联网金融协会就曾提示，目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台投资活动面临较大风险。

互金协会呼吁，社会公众应认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易，谨防因交易违法造成自身财产损失，如发现违法犯罪活动线索，应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

国家互联网金融安全技术专家委员会也提示，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止，但从近年来看，监管正逐步加强。

孙天琦认为，从监管者角度来看，确实存在监管能力不足的问题。境外机构跨境开展的一些国内未开放的业务，由谁监管、如何监管尚无定论，相互推脱。从监管标准来看，各国监管尺度不一，存在国际监管套利。以外汇保证金为例，美国监管较为严格，且可管辖至境外。因此，许多平台不敢跨境向美国境内提供服务，也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等牌照宽松，监管宽松，有些公司还拥有多个监管标准不一的牌照。

“各国金融监管部门需加强监管协同，推动形成全球最佳监管标准，强调交易留痕，境内境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息与交易数据共享等，有效打击违法违规跨境金融活动。”孙天琦指出，对境外机构在我国境内开展跨境金融服务，合法合规的，要给予支持；违法违规的，要严厉打击。

对这个话题感兴趣的朋友估计大部分都是新手。因为自己即将面对交易，但又不知道到底该怎么面对这个行业。这篇文章我们就来聊聊做外汇到底是跟单好呢还是自己交易好。

对于很多新手来说，第一次接触外汇交易时，因为缺乏把握基本面的分析，无所做趋势判定，也没有价格短期走势和支撑阻力位的的辨别，交易无从下手，即使靠运气下几单，最后结果肯定也是以失败告终。所以希望有人能能够引导交易或者是否可以学习一些交易技巧，也不至于自己的交易这么被动。那么做交易到底是学点技术自己下单呢还是找个胜率不错的平台跟单操作呢？

不管是跟随喊单老师的操作还是跟随一些EA自动交易，好处是有人带，在这个过程中可以慢慢了解市场、熟悉交易流程和进入这个交易圈，对于初学者来说，主要是学习跟单老师的交易经验、风险控制和交易心态，了解他为什么在这个点位交易，何时止损等，而不是一味盲目地跟随交易。因为你必需明白一点，在市场面前，交易者都是渺小的，没有任何人可以完全预知未来的价格走势，顶多也只能说是一个概率问题。所以说在跟单的时候我们也必须结合自己的判断，不是所有的机都会去参与，而应该结合自己的判断，对自己的交易负责。EA自动交易的风险在于全部自动交易，遵循机器的指令，相当于自己的风险被一个冷酷机器人掌握，虽说避免了人为的交易心态影响操作决定，但它是一个固定的交易指令，也会有出错的机率。

再说一说自己下单交易，自己下单，我的观点是：没技术别玩，学点技术再来吧！因为外汇是一个交易风险极高的行业，不学习掌握一点交易技巧只会是市场中的亏损者。如今市场中的交易书籍很多，各种理论方法也是铺天盖地，但很多固定的交易模型和技术指标都是错误的，都是对市场走势的一种错误描述。找一个好的交易模式、找一位好老师再谈自主交易吧！

来源：工银私人银行

案件导入

2011年，张某在江苏省南通市成立某投资管理有限公司。在未取得相关部门许可的情况下，张某在网上宣称该公司是某国际投资管理公司的代理商，投资者可在该公司的外汇投资平台进行外汇交易，由该公司专业操盘手进行统一操作，操盘盈亏与客户无关，年收益率高达24％。

法院审理查明，2011年12月至2015年10月间，张某向社会不特定人员吸收资金5600余万元，造成直接经济损失3600余万元。南通市崇川区人民法院以非法吸收公众存款罪判处张某有期徒刑四年，并处罚金10万元。（洛阳日报）

“炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？

炒汇又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。自1973年以来，选择权市场以相当快的速度在成长；不但各期货交易所陆续推出各种交易标的物的选择权交易，而且各国也纷纷建立选择权的交易市场。综合的说，炒汇就是一个投资行为。（百度百科）

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类：

第一类是业务牌照涉嫌造假

部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。

第二类是交易过程不透明

部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。

例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

第三类是利用“传销模式”发展客户

部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克（http://walkert.cc）声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”

该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。

来源：FX168

对于新手小白来说，做任何事都要有一个熟悉的过程。在投资界也不例外，在外汇交易中，投资者需要了解外汇的基础知识、如何选取正规的外汇交易平台、炒外汇如何开户以及了解外汇交易的最近时间段。

如何选取正规的外汇经纪商平台

外汇交易中选取外汇交易平台很重要：对外汇平台的声誉有所了解;监管机构，核实外汇平台的监管机构;出入金速度;点差等等。同时还需要对比一下各大外汇经纪商收取的手续费或者其他相关费用。

炒外汇如何开户

外汇交易平台选好以后，接下来就是开户了。开户之前最要准备一下相关材料。同时不同的交易商开户的条件也有所不一样，不过也大同小异。

1、进入经纪商的网站，查看提供的帐户类型。账户类型包括针对初级交易者小规模账户，或针对活跃交易者的帐户，前者的最低入金额度较低，后者的功能较为复杂;

2、填写申请表;

3、完成申请后，利用用户名和密码进行注册，以便你访问自己的帐户;

4、登录经纪商的客户端门户;

5、从银行转钱至账户，可以通过支票、信用卡或借记卡或银行帐户进行电子转帐;

6、帐户入金后，可以开始交易。这时你需要在进行首次交易之前，查看经纪商提供的有关其交易平台使用的建议或特殊详细信息。一些经纪商可能会提供模拟账户，以允许交易者在实际投入资金之前进行模拟交易。

众所周知，外汇市场是全球最大的金融市场，是24小时都可以交易的(不同的外汇交易市场有时间差)。而我们不可能有那么多时间和精力一直做交易，那我们可以挑选最佳的交易时间。

外汇交易最佳时间段

1、两大外汇交易地区重叠交易时段：如亚洲和欧洲市场重叠(北京时间15:00-16:00左右)，欧洲和北美洲市场重叠(北京时间20:00-24:00左右)的交易时段市场最活跃。相关阅读：各大外汇市场的最佳交易时间

2、伦敦、纽约外汇市场交易时段：特别是伦敦、纽约两个市场交易时间的重叠区(北京时间20:00-24:00左右)，是各国银行外汇交易的密集区，因此是每天全球外汇市场交易最频繁，市场波动最大，大宗交易最多的时段。

3、每周中间时段(北京时间周二至周四区间)是一周交易较活跃时期，较适宜交易。

掌握了外汇交易如何开户以及交易的最佳时间段，得去了解更多外汇知识以及技术分析了。

无论是否为具备海外监管牌照的平台，金融管理部门都将全面清理整治；构成犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。

随着互联网技术的发展，尤其是手机APP的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，参与国际市场炒汇、炒黄金、炒白银甚至大宗商品，成为时髦的理财方式。殊不知，各种披着“互联网金融”“外汇”“美股”“证券指数”等专业外衣的互联网交易平台，已在境外遍地黄金的承诺下设下陷阱，通过虚构盈利前景，甚至对敲的诈骗方式，达到快速吸收和控制公众资金的目的。此类非法行为严重破坏了社会稳定，必须严加监管。

血本无归的投资迷局

2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网络炒汇案件受害者王先生和李女士欲哭无门，64 万美元没几天就仅剩6万美元！

2011年，河南保利信息投资咨询有限公司打着代理美国百汇集团有限公司、英国艾福瑞有限公司等十余个境外交易平台的旗号，进行外汇保证金交易，非法拉拢400余名客户，投入资金共计320余万美元、770余万元人民币、约1.9万澳元。

2015年，铁汇公司上海办公室遭到打砸，多名投资者远赴塞浦路斯维权，涉案金额3300万元人民币。

2017年6月，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿元人民币被骗。同年7月，多人举报云南“万世吉网络炒汇交易平台”(下称“万世吉”)参与者爆仓、投资者出金受限。

触目惊心的诈骗金额、血本无归的投资者，多地频发的互联网外汇交易平台跑路事件、沉渣泛起的炒汇骗局，矛头直指外汇交易平台。

简单来说，网络炒汇就是借助国际互联网进行非法的外汇保证金交易，由境内投资者提供一定数额人民币或外币资金作为交易保证金后，便可按照一定杠杆倍数将保证金金额放大，双向买卖外汇合约，且实际进行的外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证。

不法分子往往打着“外汇买卖”的旗号，以“代理返佣”“开户赠金”为噱头，借助网站、手机应用APP、微信公众号，利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解又猎奇的心理，精心设置虚假平台，与境内投资者进行对赌交易，造成投资者巨额亏损的假象，从而将保证金据为己有；或者通过频繁交易收取高额的委托佣金和手续费，给投资人造成资金亏空，借经纪中介之名，行欺诈攫利之实，严重扰乱了金融秩序。

目前，中国金融监管部门并未允许任何机构可以在中国从事外汇保证金交易。一旦发生任何风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律的有效保障。而对于交易平台，则无论其是否具备海外监管牌照，金融管理部门都将全面清理整治，构成犯罪的，还将追究相关人员的刑事责任。

炒汇外衣下的网络金融骗术

还原上海、深圳、浙江、云南等地18起炒汇平台案件来看，从前期境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期数据处理、线上营销、层层发展代理、壳商户归集资金等，已经形成了一套完整的行骗链条。其诈骗手法五花八门，让人防不胜防。梳理发现，网络金融骗术主要有以下特点：

一是签约代理、购买软件，境外设置服务器，架设行骗网站。不法分子通过注册境外公司，或与境外所谓的受监管交易平台以签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同的名义，宣传获得英国、瓦努阿图等境外展业的外汇交易牌照。实际上，所谓受境外监管的网站平台，一般只要申请就可以注册，有效期一年左右，管理机构日常对其根本没有严格监管，甚至有些平台都不能在注册地运营，只是专为诈骗中国投资者而设立。这些平台在境内承诺以投资额的12%至24%作为年化收益率来招揽客户，或者以高比例的返还佣金为条件在全国各地发展代理商，通过网站、APP等进行所谓的炒汇或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇牛人、复制跟单，包装成专业团队。利用微信和股票交流QQ群向投资者推荐外汇操盘团队，推介APP、网站和公众号，发展VIP打单QQ、微信群，引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老人、大学生等特定人群，避开政府执法部门人员。以招聘形式变相拉拢大学生等在平台开户入金；多渠道获取个人手机信息，电话营销开户赠金；内部培训不发展政府机构执法人员、媒体记者和有特殊社会关系人员，通过开户审核身份识别营销对象。

四是复制汇率变动，后台控制输赢概率。在网络炒汇平台上，投资者研究的和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制人通过对投资者进行黑白名单及输赢函数设定，在后台控制投资者输赢概率，一旦投资者赢钱超过一定概率，即会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构，借用壳商户多层划转资金。一些网购网站看似存在琳琅满目的商品，实际下单买卖支付时无法完成交易，其实质是特殊目的资金划转的空壳，日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司对应归集投资人资金后，再层层划转入个人账户。

六是环环相扣，逃避法律责任。在工商登记环节，炒汇公司登记业务范围仅限投资顾问、投资策划、商务信息服务等，对外则宣称受境外投资公司委托吸收国内客户；在客户签约环节，多由员工个人与投资者签订合同，炒汇公司不直接接受客户资金，因此发生纠纷时也与境外投资公司和境内中介公司无任何法律关系；在交易操作环节，炒汇公司将服务器设置境外，或者在服务器后台直接与客户对赌，监管部门无法确认其资金交易记录，也难以指证其违法行为。

严厉打击网络炒汇

网络炒汇在中国没有“阳光化”。由于网络交易方式虚拟性、科技化，极低的入市门槛和极高的收益宣传，参与群体遍及男女老少，主体复杂、经济承受力差，因而极易产生严重性和扩散化的后果。网络世界的虚拟交易工具变成现实中环环相扣、让投资者防不胜防的财富陷阱。近年来，各部委纷纷出重拳对网络炒汇予以严厉打击。

2016年，上海法院认定铁汇案件的韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪分别判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。

2016年7月，深圳公安破获汇盈外汇交易平台非法集资案，涉案金额近5亿元人民币，涉及全国投资者1700余人，现场抓获犯罪嫌疑人11人。

2017年，河南、浙江成功打掉以昆仑国际、盈凯国际、FXWPD为名的外汇交易诈骗平台。

2018年，浙江、重庆和云南破获纳斯国际、鑫汇国际、万世吉等外汇交易诈骗、传销赌博案件。

2018年5月，人行深圳市中心支行，对智付电子支付有限公司开出支付机构罚单，罚没4152万元人民币；通报其为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，且未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

进一步整治市场环境

加大对非法互联网外汇交易平台的打击，严惩为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的支付机构，仅仅是一个开始。下一步，相关部门将继续重拳出击，严打网络炒汇平台及互联网非法金融活动，防范化解风险，整治市场环境。

一是健全打击非法互联网外汇交易平台的工作机制。结合互联网金融风险专项整治、处置非法集资、清理整顿各类交易场所等相关打非和整顿机制，加快推进对互联网外汇交易平台的清理整顿工作；同时，压实地方政府属地责任，加强督导问责。

二是排查资金划转环节。对互联网外汇交易平台，金融机构不得为其开立账户、办理结算和提供贷款；第三方支付机构不得为其提供资金划转服务。对参与或为非法互联网外汇交易平台提供服务的金融机构和第三方支付机构，加大行政处罚力度，从严打击。相关机构对发现的涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索，要及时通报公安部门，加大刑事打击力度。

三是加强投资者教育。要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识；要加强政策解读，明确对任何形式的非法外汇保证金交易均持否定和严厉打击态度。

（来源：国家外汇管理局网站）

在国内如何炒外汇，已经是大家比较关注的问题了。炒外汇随着社会的发展，是我国一种投资理财的方式，也是很多金融投资者比较热衷于的一项投资方式，可以交易不同的产品，达到自己的利润。那么对于初入外汇行业的新手来说，想要掌握好这项投资方式，提高自己的收益，学习如何炒外汇是很重要的，那么如何炒外汇呢?今天小编就来讲讲该如何炒外汇。

1.不同的外汇交易渠道：想要通过炒外汇这种投资方式来赚去自己的利益，那么我们需要先了解一下国内炒外汇的渠道。目前有两个主要的渠道，一个是通过外汇实盘方法进行交易，另外一种就是通过外汇保证金交易的方式进行投资，具体选择哪种方法，看投资者自己了。

2.外汇实盘稳健：如果投资者选用的是外汇实盘交易的话，这种投资方式一般来自于银行，只有一倍的杠杆，赚取的是点差的费用，大约20-30点，没有太大的投资风险，资金方面更不用担心会损失，和在银行存钱是一样的。

3.选择合适的炒外汇渠道：如果想要通过炒外汇赚钱的话，就要选择更加合适的渠道进行投资了。比如说：采用外汇保证金交易的方式，这个一般采用的方式是杠杆交易，最大的有几百倍的杠杆，但是相对于银行来说风险相对于比较高的。一般外汇平台都采用的是MT4平台，小编了解到标准外汇、福汇等采用的就是标准外汇平台。

4.选择合适正规的外汇平台：想要做好外汇投资，选用合适的外汇投资平台是很重要的，一定要选用正规的平台进行外汇操作。毕竟炒外汇是存在风险性的，所以说要选择正规的平台开户，这样对于资金来说更加有保障，也避免上当受骗。

5.了解外汇的具体操作程序：选择一家好的外汇保证金公司，刚开始先投入小部分的资金，然后根据杠杆的原理来进行支配大额的资金运行，用这些资金来购买外汇投资，可以起到以小博大的利润作用。

6.炒外汇相关的注意事项：对于国内炒外汇，我们一定要掌握一些技巧问题。外汇市场是24小时运作的，讨价还加都是由各国公司传递而成，对于外汇保证金交易来说是可以进行双向，既可以买涨也可以买跌。

来源: 深圳商报

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：根据相关法律、法规，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内商业银行等金融机构办理。业内人士特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。

网络炒汇没有结束？总有一款等着你

刘女士，陕西西安人，30岁，家庭主妇。2016年初，她听朋友介绍说网络炒汇是当前很火的一种投资方式，利用几百倍至一千倍的杠杆可在短期内获取高收益。经朋友介绍，刘女士拟在一家外汇交易平台上进行投资。

——试水获利。刘女士并不懂外汇，刚开始仅投入了3000元，并使用100倍的标准杠杆，仅仅一个月资金就翻倍为6000元。刘女士喜出望外，又小额追加了一笔投资，很快又收益颇丰。

——血本无归。刘女士似乎感觉抓到了一个发财的机会，决定放大杠杆、加大本金，大干一场。2016年初至2017年5月，刘女士陆续投入的本金超过2000万元人民币。可是，“好运气”似乎再未光顾，刘女士开始接二连三地亏损，最终本金几乎全部亏空。

——发现猫腻。刘女士事后意识到，亏损的原因并不主要是市场风险，而是投资标的价格疑似在软件上被动过手脚，导致她多次可实现盈利的交易并未成交。刘女士回忆，2016年4月16日，她执行了一张看跌的黄金/美元订单，并设置止盈价格为1217.5美元，而当日该平台的最低价格为1218.58美元，因此该笔交易未成交。刘女士找了激石交易平台、香港国泰金业交易平台、坚固环球交易平台等香港外汇交易平台的价格作比较，均显示当日最低成交价格达到了1216.48美元，差价高达两美元之多。

——理论无门。在多次找该平台客服理论无果的情况下，刘女士十分生气，从西安大老远跑到该交易平台的深圳办公场所理论，却被告知，她一直投资的交易平台归属境外金融集团，与境内公司无关，境内公司仅负责技术运营和维护。刘女士欲哭无泪，不知道如何向境外公司投诉。她质疑境外公司在中国从事外汇交易是不是可以不受中国境内法律保护和制约。

公安机关已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案立案调查

带着刘女士的疑问，记者联想到近期经常霸占头条的IGOFX网络炒汇诈骗事件。记者以IGOFX为关键字进一步搜索，发现多家媒体进行过广泛报道：新浪财经报道，IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案已立案，并开始统计投资人提供的资料；和讯网报道，浙江、湖北、江苏、河北等多个省份公安局已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案进行立案调查。

记者再以“外汇交易”为关键字进行搜索发现，OANDA、福汇MT4、GKFX、ERATOFX等各类外汇交易平台网页铺天盖地，数量高达上千万。宣传手法和性质与IGOFX极其相似，也极易通过互联网搜索获取。

炒汇平台高端大气上档次，个个标榜自己是白莲花。有的是，让你日进斗金，挣得盆满钵满，让你“躺着赚美元”，要带着你走向“成功之路”。有的是，担心你本金不够，要帮你加杠杆，“最高可达1000倍”。有的是，拍胸脯让你放心，表示“高收益，不用担心被套”。最牛的来了，如果你表示不懂外汇，也可以“跟单牛人，一键复制，轻松赚钱”。个个都吹得天花乱坠，个个要造福全人类。然而，大幕打开，触目惊心。

高调宣传 吹得天花乱坠 无非就是四招

第一招，披上洋装变身为境外金融机构，实力雄厚。

已立案的IGOFX平台自称2012年在新西兰成立，总部在太平洋的岛国瓦努阿图。瓦努阿图在哪儿？对很多人来说是个陌生国度。

刘女士涉足的平台自称为注册在英国的金融机构，子公司遍布澳大利亚、新西兰、香港等全球28个城市。但据知情人士透露，这个平台的实际控制人为内地的一家公司。很大程度上，这些网络炒汇平台背后所谓的境外金融机构可能子虚乌有，实际上都是境内人士控制。

OANDA平台显示为一家美国公司，在全球包括美国、加拿大、英国等8个金融中心拥有办事处，客户遍及196个国家。平台自称“拥有世界上最大和最准确的外汇汇率数据库之一”“能提供顶尖级别的各项关键要素，受到优秀投资者的青睐”，在官网上罗列的国际奖项多达45项。

GKFX平台自称总部位于伦敦，办事处分布在法兰克福、迪拜和上海等国际金融中心，覆盖全球14座城市，自称“雄踞行业翘楚，品牌享誉全球”“屡次斩获国际多项殊荣”。

嘉盛平台自称总部设在英国，为“全球个人外汇和差价合约交易行业的引领者”，在全球8个金融中心均设立子公司。

第二招，自称接受境外多国金融监管，安全可靠。

IGOFX平台自称接受瓦努阿图金融服务委员会的监管，不过是否能够监管有待考量，即使能够监管，也并不代表平台安全可靠。深圳某知名律所孙律师表示，一些靠外汇监管牌照赚钱的小国家，是黑平台高发地，在瓦努阿图办理外汇牌照，只需要2000美元。一旦平台跑路，他们不会管。事实上，即使是美国、澳大利亚，也不保护外国投资者的权益。

FXCM平台网站受澳大利亚证券及投资事务监察委员会、英国金融市场行为监管局监管。

OANDA平台自称接受英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、加拿大投资业监管机构、新加坡金融管理局、澳大利亚证券和投资委员会、日本金融厅等6大金融强国的监管机构审查，绝对保障客户的资金安全。

GKFX平台自称受到英国金融行为监管局FCA、德国联邦金融服务业监察署、捷克中央银行、斯洛伐克中央银行、西班牙国家证券市场委员会等机构监管。

嘉盛平台自称受到英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、香港证券及期货事务监察委员会、日本金融服务管理局、澳大利亚证券投资委员会、英属开曼群岛金融管理局、加拿大投资行业监管组织和新加坡金融管理局等机构监管。

业内人士向记者指出，目前并不知道其他国家是以什么方式对这些平台进行监管，除了五花八门的日常监管要求，如果每个国家监管机构每年都来个核查、检查啥的，不知道这些网络炒汇平台怎么应付的过来。

第三招，宣称使用MT4正规交易软件，专业高端。

IGOFX平台宣称使用的MT4桌面交易终端为全球最方便、最安全的交易平台。

FXCM平台自称无缝对接国际主流交易工具MT4，5分钟快速开户生成MT4交易账户。

OANDA平台自称使用的OANDAMT4终端，拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

GKFX平台网页显示，将为客户提供更加专业化的服务，包括MT4桌面版、MT4网页版、MT4移动版、GKFX网页版平台等。

嘉盛平台不仅提供MT4平台及自行研发的操盘手平台，还提供一系列高端交易工具、第三方技术分析，帮助客户判断交易机会。

平台个个都自称拥有MT4。什么是MT4？据百度百科显示，MT4就是一种专业的市场行情接收软件，通过与各个交易公司的服务器地址接入，可即时查看黄金、外汇、股票等交易数据。但值得注意的是，MT4同时也是一款非常强大的可进行模拟交易的软件。

据知情人士透露，所谓的MT4炒汇软件就是一个对赌软件，根本没有什么外汇交易，也根本不是平台对外宣称的对标汇率波动、货币市场利差套利等交易。

第四招，鼓吹以小博大，来金锐不可挡。

IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，自称100美元起投，赚取的是全球的钱，不存在泡沫。平台宣称1年7倍，2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX宣传手册中排名第一的基金经理，32个月的投资回报率是4915.05%。

“玩过期货和杠杆的投资者都知道，没有哪个正规证券公司能提供这么高杠杆，这不是玩命吗？他给你开了户，提供了数据，还包你稳赚不赔？那谁又在亏钱？那么赚钱的项目干嘛要带你玩，不闷声发大财？还有资金为什么可以人民币入市，你的银行发过你购汇美元的短信吗？有没有资金监管机构？你的资金真的安全吗？”业内人士表示，再看看网络搜索的这些平台，普遍高调宣传为客户提供高杠杆、高收益产品。

FXCM平台宣称50元起投，提供400倍外汇杠杆。平台自称汇集全球交易高手，网站挂出的“交易牛人能力榜单”显示，牛人盈利率最高达884.37%；嘉盛平台提供的杠杆最高达400倍；亿瑞拓平台和IGOFX平台提供的杠杆最高达1000倍；恒亿环球平台提供400倍外汇杠杆，宣称投资零门槛，最高收益87%。

说穿了就是金融诈骗 只不过披着炒汇的外衣

近年来，随着互联网的发展，不法分子借助网络媒介，披着炒汇的外衣，以类似传销手法，大肆鼓吹其外汇投资平台“高收益、低风险”，吸引投资者入局，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，诈骗客户资金；从警方已查获案件看，多数涉嫌诈骗。

据知情人士透露，公安部门目前已破获了“福汇”“汇盈”等网络炒汇平台诈骗案。对IGOFX平台、澳大利亚哈利法克斯平台、“汇盈”平台等网络炒汇平台调查发现，这些炒汇平台名为炒汇，实际根本没有任何外汇交易。在穿透平台资金流向后发现，资金也未流入境外外汇交易市场，而是转移至境内外多名个人账户，最终疑似流入地下钱庄和参与非法交易。

记者拨打相关监管部门咨询电话，咨询内地居民到底能不能在所谓的网络平台上炒汇，上述监管部门均表示，未依法取得境内行业监管部门的批准，在境内组织开展网络炒汇活动属于非法行为。根据相关法律、法规，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内商业银行等金融机构办理。

“招揽手段如此粗暴拙劣，为什么你就信了？为什么你会投资一个自己都看不懂的炒汇交易？是不知道这是骗局，还是自己贪心？还是渴望一夜暴富？人啊，就是一个贪字。看看‘善心汇’，短短时间内，入会人数超过了500万人，涉案资金高达数百亿。”外汇业内人士向记者表示，你吃他的利，他吃你的本，千古不变。

业内人士在此特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。

（编辑：杨少康）

高收益，低风险，躺着就能赚美金？遇到这样的好事要小心了！

网络平台非法从事外汇交易，增加了金融、社会风险。支付宝郑重提示，投资者一旦参与很有可能血本无归。

网络炒汇均为非法

其实，任何网络炒汇平台在我国境内均为非法，根据中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局和公安部的相关规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇的行为均是违法的，情节严重的甚至构成刑事犯罪。

网络炒汇平台往往存在欺诈目的，“卷款跑路”的情况时有发生，不但扰乱国家正常金融监管秩序，还因不受法律保护，导致投资者极有可能面临血本无归的风险。

为切实防范化解金融风险，维护广大用户合法权益，一直以来，支付宝严格落实外汇局相关规定，密切关注商户是否存在网络炒汇交易风险，严厉打击从事非法网络炒汇的行为，并按要求对于发现的违规交易向相关部门报送或移交线索。

炒汇平台伪装术

支付宝表示，近日，其风控部门在日常巡检中，发现非法网络炒汇平台，该平台以赠金回馈，无限额返现、免费旅游等方式吸引客户，还提供配套提供相关的交易分析工具、培训等一条龙服务。

发现非法平台后，支付宝第一时间关闭该平台支付接口，并对后续监测到的风险交易进行拦截，持续跟踪买家的交易情况，不断完善从监控、调查到风险打击的外汇风险防控闭环。

其实，支付宝还发现，某些炒汇平台支付方式更为隐蔽，通过页面包装，伪装成提供投资教育课程等的正常交易平台，企图利用打“擦边球”方式从事违法经营活动，从而规避监管。同时，为了阻止支付宝对其网站内容的扫描，该类平台一般不会在网站页面上直接显示支付宝相关信息，而是将支付方式隐藏在其他付款通道中。

火眼金睛识别炒汇七大骗

针对外汇交易风险呈现出的多样性和复杂化特点，支付宝特别为广大投资者总结了炒汇平台的7大骗术，提示投资者注意。

第一，网络炒汇虚构具备境外背景，强调平台合规权威。

第二，号称专家、大V等专业人士打理，及时止损，躺着也能赚钱。

第三，网络炒汇会利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇，从中抽取佣金，形成人拉人发展下线。

第四，以投资公司外汇平台为名，宣称具备工商营业执照，其实并没有经营外汇业务的资质。第五，汇款时资金收款人往往不是平台公司，汇入资金去向难以追踪。

第六，网络炒汇也会使用正规交易软件，实际上是以外汇为噱头的虚盘交易，人为制定对赌交易规则，“爆仓”“卷款跑路”事件时有发生，投资者血本无归。

第七，会制造一种假象，认为网络炒汇门槛低收益高，宣称按杠杆倍数将本金金额放大进行投资，回报丰厚。

支付宝提醒广大投资者，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。支付宝也将一如既往地配合国家外汇管理局防范和打击非法网络炒汇、境外投资等违规行为，绝不姑息！

来源：经济观察报

来源：北京商报

虽然监管机构多次发出禁令，并发布风险提示，但网络炒汇平台仍暗流涌动，难以绝迹。北京商报记者调查发现，在网络上，仍有许多炒汇平台在大肆宣传揽客，“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”等推销招数层出不穷。不过，在这些“诱惑”背后，网络炒汇平台的高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。北京商报记者注意到，近期工行、农行、建行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出直接或间接开展、参与相关外汇业务，涉嫌违规。

活跃的网络炒汇平台

网络炒汇，就是借助网络进行的外汇保证金交易，外汇保证金交易又称按金交易，属于虚盘交易的一种，是投资者以自有资金作为担保，参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联网技术的发展，尤其是手机App的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，网络炒汇、炒黄金等交易愈加泛滥。

北京商报记者在网络搜索引擎中查找“外汇平台”，仍然可以搜到并点进多家网站及平台，并且不少平台标榜“专业正规”，比如OGFX平台、普罗汇PROFIT、BFS牛汇等。

调查发现，这些平台的宣传标语带有极强的诱导性，比如“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”、“入金秒到、出金1小时”、“0点差开启交易之旅”。一家平台客服人员还告诉北京商报记者会有专属客服经理一对一教学。此外，不少平台还宣称“邀好友得美元”、“介绍朋友，直接赚取5%介绍费用，无最高上限”。

值得注意的是，不少平台打着“赠金”的名义吸引投资者。北京商报记者以购买外汇的名义向一平台咨询，客服人员称，微型账户、标准账户等每笔入金100美元以上（含）均可获得50%赠金，完成交易要求可以提取，并且提取手数为赠金金额乘以20%。他举例称，入金100美元，赠金为50美元，赠金提取要求为50×20%=10美元标准手。

另外，在手续费方面，不少平台并非免费。比如，BFS牛汇客服人员表示，5星级以下会员每个自然月免一次手续费，第二次出金要收取2%手续费；普罗汇PROFIT平台客服也表示，手续费每手最低2美元。同时，不少平台入金为实时到账，出金却需要1个工作日到账。

北京商报记者调查过程中也发现，有些炒汇平台承诺提供教学服务，也就是业内俗称的“喊单”，由平台交易员通过网站、交流群公布自己的外汇交易策略（包括建仓价格、止损价格、盈利预期等），再由投资者进行高杠杆的跟单投资操作。甚至有平台客服宣称，可以将交易软件账号、密码交给交易员操作。

不过，这种“喊单”模式并不简单。有业内人士透露，部分平台利用“喊单”营造高收益假象，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润。

百倍杠杆的真相

虽然不少外汇平台对外宣称“资金安全”，但是外汇交易平台的杠杆高达数百倍甚至千倍。北京商报记者调查发现，多家外汇平台的交易杠杆倍率都超过400倍，BFS牛汇平台的交易杠杆就达到1000倍，在该平台工作人员口中，“风险和杠杆没有关系，杠杆只是像放大镜一样放大了资金量”。

而真相并非如此。对此，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这些网络炒汇活动是高杠杆的，风险极大，具体包括投资风险、交易风险、结算风险等，违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险以及资金划转风险，另外还有突破外汇管制的法律风险等。

对于具体的法律风险，北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，一方面，这些交易网站多是在境外运行，没有在国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通道支付到境外，这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

“另一方面，这种交易具备期货特征，交易杠杆很大，输赢放大了上百倍。而且价格来源不透明，行情K线很容易被人为控制，交易软件通常是使用黑市上购买的来源不明的软件，很容易被人为的后台操控。这种交易很可能涉嫌诈骗，但是司法机关打击起来的成本非常高，投资者一旦产生损失维权很难。”王德怡进一步表示。

多家银行发布风险提示

事实上，对于外汇平台投资的风险，相关部门一直非常重视，并多次发文提示相关风险，提醒投资者提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均为非法设立。2018年9月，央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示，明确指出目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

不仅监管机构，近期多家银行也发布公告提示其中的风险。北京商报记者注意到，近期已有工农中建交邮储六大国有行及招行、浦发银行、中信银行(港股00998)、华夏银行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为，网络外汇平台是一个不受法律保护、存在巨大风险的炒汇场所，但由于这种平台比较隐蔽，运作成本低，通过线上运作，导致很难受到有效监管。

分析人士指出，监管应加强警示，并对网络宣传做出一定限制。刘澄认为，一方面提高监管的有效性和透明度，让投资者明白违规业务的风险点有哪些，正规的业务在哪里。另一方面，要有网络的预警功能，监管机构要做到及时发现、及时处置，而不是等风险积累很大才处置。另外，网络炒汇业务离不开资金的划转，正规的金融机构要加强有关业务的风险管控，能够切断资金往来，所以银行、监管机构要形成共识，齐抓共管。

王德怡建议，监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道，斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。

大师指点?超高收益?5月14日,一伙引诱他人在虚假外汇交易平台进行网络炒外汇,并以此骗取受害人全部投资款的诈骗团伙,以四川省绵阳市涪城区检察院依法批准,被公安机关执行逮捕。

2018年12月,绵阳的周某某(55岁),通过同事黎某某介绍,得知他在网上经炒股票、外汇高手“叶某”指点赚了钱,于是也添加“叶某”为微信好友,并在“叶某”的推荐下注册登录一个简称“MT×”的互联网外汇交易平台操作炒外汇。2018年12月至2019年1月间,周某某先后9次向该平台账户打入63万元,在跟随“叶某”操作一段时间后,其账户金额已达97万。2019年1月,周某某又在“叶某”的指点下,不断加仓某支期指,操作完后却发现不仅账户内的投资款全部亏损,还倒欠55000美元,他通过微信追问“叶某”,被告知受欧美股市影响,其钱全部赔完了,还让再存10万美元,如果亏损,愿意双倍赔偿。周某某询问同事黎某某,得知也损失了19万,两人才恍然大悟可能被骗。与此同时,与周、黎有类似遭遇的还有马某、王某,二人也是通过添加“叶某”微信,在对方指导下下载APP炒外汇,却先后转款、被骗171万余元。

原来,所谓炒外汇平台“MT×”,是犯罪嫌疑人为行骗而开发的虚假交易平台,数据由犯罪嫌疑人操控,受害人在平台上看到的赚钱数据完全是假的。犯罪嫌疑人先是将自己包装成外汇分析师,再使用虚构的姓名“叶某”在微信上同时与多名被害人联系,引诱被害人在该团伙搭建的虚假外汇平台“MT×”上开户、逐步买外汇,被害人转入钱后,再制作虚假的亏损信息,让被害人误认为所有钱都亏损了,以此达到诈骗的目的。

涪城区检察院经审查认定,犯罪嫌疑人徐某某、杨某某、罗某某、罗某、王某5人涉嫌诈骗罪,数额特别巨大;犯罪嫌疑人梁某某、江某某、张某、郑某、蔡某5人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪,情节严重,已依法批准逮捕。

（文章来源：正义网）