主要外汇交易平台

当你以为进群是交流投资经验，殊不知已经落入了圈套。群里的“讲师”“助理”甚至是其他“投资人”都是犯罪嫌疑人伪装的，他们通过一条层层递进的“产业链条”，将投资者的钱“收入囊中”。

日前，上海警方依托智慧公安赋能，主动出击、深挖线索，全链条捣毁了一个搭建虚假外汇交易平台诱骗被害人投资后，通过修改、操纵交易数据骗取钱财的电信网络诈骗团伙，在广东、浙江、山东等地抓获运营、技术、讲师、代理各环节犯罪嫌疑人43名，缴获、冻结涉案赃款560余万元。

“搭建平台-设局诱骗-篡改数据-关盘杀单-洗钱获利”，这也是上海市首个对电信诈骗实施全链条打击的案例。

犯罪团伙准备分赃的现金。 本文图均为浦东警方供图

警方多方走访，“封盘”前将其一网打尽

今年4月底，警方在工作中发现，有不法分子通过网络直播间引诱投资者至所谓“京石国际”外汇交易平台进行投资。

经初步核查，该平台不仅没有相关资质证明，而且上线时间只有一个多月，并只在网络直播间内进行内部推广，种种迹象表明，这个平台极有可能涉嫌诈骗。

上海市公安局浦东分局立即成立专案组，在市局网安总队的指导下，开展深入侦查。

经过循线追踪、缜密侦查，专案组迅速掌握了这个电信网络诈骗犯罪团伙的组织架构、诈骗手法和活动区域。该团伙分工明确、组织严密，按照诈骗流程分为运营、技术、讲师、代理等不同团伙。

技术团伙利用境外服务器搭建虚假外汇投资及直播平台，代理团伙诱骗投资者加入讲师团伙的直播授课，讲师团伙通过所谓“精准预测”帮助投资者小额盈利以加深信任，待投资者大额投资后，犯罪团伙通过修改数据制造投资受损假象从而骗取钱财，获利后即迅速关闭平台（“封盘”）、清空数据。

5月5日，专案组民警赶赴深圳、杭州、济南等地开展进一步追踪和调查。在当地警方的帮助下，经过走访排摸，专案组成功锁定了犯罪团伙的窝点，并收集固定好相关犯罪证据。

期间，民警发现该犯罪团伙即将“封盘”，为避免嫌疑人转移资金、逃避打击，专案组当机立断，于5月11日晚立即展开集中抓捕行动，先后在深圳、杭州的15个点位抓获该犯罪团伙主要犯罪嫌疑人彭某、平台管理客服罗某、直播间客服邹某荣、下级代理公司老板刘某莉、直播间讲师张某、直播间技术维护杨某等共计43名犯罪嫌疑人。

多人角色扮演，讲师设计6周方案将股民“套牢”

到案后，犯罪嫌疑人交代了“搭建平台-设局诱骗-篡改数据-关盘杀单-洗钱获利”的诈骗全流程。

首先，技术团伙会提前利用境外服务器搭建好虚假投资平台和网络直播间，下级代理购买或租用一批微信账号后，让手下员工定期更新这些微信的朋友圈信息，以此来伪装成讲师、讲师助理以及其他投资人等角色，增加可信度，然后用这些微信组建多个作案群。

再由专人通过各种渠道购买精确的股民信息，据代理商余某交代，一个股民信息的购入价为200到500元不等，让卖家以好友邀请进群的方式直接将这些股民微信拉入作案群中。

在被害人进群之后，代理会用冒充讲师和助理的微信发送股票相关投资知识，让被害人以为这是个投资交流群，并用冒充投资人的微信与讲师微信进行互动，采取聊股票、讲解大盘形势、夸赞讲师水平等方式给被害人心理暗示，抬高讲师的权威性。

实际上，在这些作案用的微信群中，除了被害人，其他群成员都是犯罪嫌疑人伪装的。随后，群里会适时推出讲师的网络直播间，以学习、听课等各种名义邀请被害人加入。至此，诈骗前期准备工作已全部完成。

下一步，便是讲师团队出手了。他们会提前设计一个为期6周的方案，明确每周任务和要求，不断对被害人“洗脑”、引诱投资。

“证么没有，其实就是老股民分享经验。”一位被抓获的初讲师曲某承认，自己不过是根据团伙准备的“讲义”，照本宣科罢了。

讲师培训用PPT。前期，这群没有正规资质的讲师会讲解股票方面相关内容，直播间里也有冒充客户的角色发言附和、吹捧讲师团队。

中期，讲师就介绍A50指数等外汇知识，以国内股票形势不好、投资外汇赚钱快等说辞，与直播间的“托”相互配合，一步步引诱被害人至“京石国际”外汇交易平台开户入金。

后期，讲师以翻倍行情等虚假消息，不断刺激被害人加金，产生交易。孰不知，整个直播间里只有被害人和自己的钱是真的，其他都是假的。被害人通过平台提供的支付链接转入平台的钱款，最终都进入了主要犯罪嫌疑人彭某的账户。

22名犯罪嫌疑人已批捕，千余名投资者被骗

6月16日，澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者从上海市公安局浦东分局惠南公安处副处长孙祺初了解到，“京石国际”外汇交易平台表面上看似正规，里面的数据也跟真实的大盘一模一样，但实际上只是个虚拟盘，数据都是犯罪嫌疑人可以随意修改的。

一旦被害人在平台投入了大额钱款，嫌疑人觉得时机成熟，就会选择在半夜或凌晨进行数据修改，制造投资受损假象，骗取钱款。

在这短短的几分钟内，被害人根本无法及时察觉到平台数据的异常，以为是自己投资失败导致亏损。

期间，一旦有被害人对直播间、讲师和平台数据有所怀疑的话，讲师或者直播间客服会进行解释沟通，但如果对方仍旧不相信的话，管理人员，“京石国际”老板彭某就直接把对方踢出直播间、拉入“黑名单”，并继续换入下一个被害人。

目前，本案中22名犯罪嫌疑人已被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦查中。

同时，警方已排摸出1600多名被害人，遍布全图各地，老中青三代都有，单人单笔“投资金额”少则几千元，多则几十万元。

（来源：澎湃新闻）

来源：FX168

在外汇投资市场中，相信有些新手在初期时候都遇到过外汇黑平台，而这些黑平台的主要特点就是骗钱。这让不少交易中很是受伤，为了让大家能够正确的分辨黑平台与正规平台，今天我们就为大家介绍一下如何鉴别黑平台。

黑平台不仅让广大的外汇投资者们资金没有合法的保证，而且也会影响到他们自身的判断能力。所以，在我们进行外汇交易之前，对于外汇平台是否是黑平台一定要仔细地辨别。

但是，很多出入外汇投资市场的朋友连外汇都不是很懂，更何况去辨别一家混迹在外汇市场的老狐狸黑平台呢?这个其实不难，我们可以从以下几个方面去看这个平台是否是外汇黑平台。

1、我们肯定要看这个平台的滑点是不是很严重，虽然每个外汇交易平台都有滑点的情况，但是正常的外汇交易平台都会有个合理的区间，如果一个外汇交易平台的滑点动不动就在10个点以上，那么你得引起注意了，有可能这个平台就是外汇黑平台;

2、对于外汇交易平台的口碑，这个可以询问身边的外汇朋友或者考察一下平台的评价，如果平台有很多人，相信这个平台的可信度还是可以的。

3、外汇监管机构，这是一个很重要的参考标准，投资者一定要亲自确认查询该平台的监管，以确保资金安全。正常的外汇平台必须是受到官方机构严格监管的。

当然还可以通过其他方式进行鉴别平台的正规性，但是这三点是较为简单以及容易查正的。

目前市场上常见的外汇交易平台主要有两类：一是直接对接国际外汇交易市场，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易机构；二是以境外正规经纪商为噱头，以直接或间接参与国际市场交易为说辞、诱饵，承诺高额回报，以传销或集资模式，打着外汇交易的旗号骗取投资者钱财。

第一类有国外的正规监管， 毫无疑问是正规的平台；目前来讲是没有什么问题的，合规外汇的交易商：也就是受监管的交易商，提供正规MT4及服务器，客户所交易的订单是直接进入银行和市场的，交易商只是靠赚取点差的费用来盈利；

第二类没有监管。就是大家所说的黑平台，这个是绝大部分平台最终都会跑路的根本原因，不合规交易商：不受监管机构的监管或虚假监管机构、没权威性的监管机构，投资者的资金有时根本就不进入国际市场，也就是所谓的内盘交易，投资者亏得越多黑平台赚的越多，他们的目的就是变着法坑投资者的本金，你所亏的，就是平台赚的。

那黑平台一般什么时候会结束、跑路呢？其实平台跑路前大部分都是会有征兆的，原因也无外乎两个：一是平台本身就是为了融资而成立，简单点说就是为了圈钱而来；二是因为平台资金链断裂而不得不关闭或跑路；不管是非法融资还是资金链断裂，可能会以各种借口跟你解释，是某些原因造成不能或者限制出金，再就是只能分批出一部分资金等等，出金时间也一拖再拖，三天之后又两天，慢慢就拖没了。

这里简单整理一下平台跑路前的种种迹象供大家参考：1.承诺的赢利收益明显下降，收益和以前比总是在降低；2.交易过程中的隔夜利息、滑点等负数非常多，和以前有很大的不同；3.总是在增加出金门槛，限制出金条件；申请出金时间延长、或找出某些理由暂停出金等……

黑平台跑路是必然的，只是看它内部的资金到底能运营多长时间，老板的格局如何，一般黑平台跑路前都会有以上征兆，大家可以多做对比参考。

由于外汇交易市场竞争激烈，市场上难免会出现不法经纪商，不少新手投资者由于缺乏专业判断，导致选错外汇交易平台，蒙受巨大损失。那么，一家优秀的外汇交易平台具备什么特点呢，可老师带领大家一起学习下。

一、交易商受到正规监管

交易者可以根据平台方提供的监管牌照号，在对应的监管机构官网上查询。目前全球公认的三大权威监管机构有FCA，ASIC和NFA，这三大监管机构均规定持牌商必须定期提交财务报表，以作为衡量平台风险的依据。

在确保监管合规后，还需要看该监管机制怎么运作。NFA、FCA要求持牌者用于公司运营的资金账户与客户资金账户完全隔离开来，同时对交易者提供FSCS资金补偿保护。而ASIC监管自2016年11月出台改革政策后，也要求持牌公司必须将客户资金隔离存放于信托账户，并且ASIC还强制要求持牌商为客户购买专业责任保险，如果平台出现问题，则由保险公司赔付。

二、公司资质齐全、业务规范

在选择外汇交易平台时，一家实力雄厚，背景强大的外汇公司，往往是最为安全和稳妥的，可以从以下角度衡量。

1.公司是否拥有合法从业执照、行业内信誉情况、公司规模和信息公开是否透明。

2.外汇以美元标价，如果一家公司以人民币来做外汇保证金进行交易，肯定不正规。

3.必须签订规范的协议书，保证资金是进入交易商账户，而不是经纪公司硬性规定直接收取。

4.正规公司使用MT4交易平台，除此之外，还要看这家公司的MT4平台交易时是否稳定，在行情剧烈、大波动的行情下能否正常交易，会不会经常不能登陆，会不会经常不能正常交易。

三、交易体验便捷，交易成本透明

正规的交易平台用起来很简洁、流畅，并且信息及时，操作简单。

一个平台的交易体验应当从滑点、掉线、延迟、点差、订单执行速度来衡量。当然，因市场行情剧烈波动导致报价断层而造成的滑点是正常现象，这是任何一家平台都无法避免的。点差并非越低越好，点差明显低于市场平均水平的经纪商可能会收取其他费用。另外，新手在选择外汇交易平台的时候，要选择出入金比较便捷的平台。

四、交易产品多样

多样性的产品能为投资者提供更多的交易机会。

外汇投资存有国际性见外币兑换的汇率差别，这都是外汇投资最能赚取权益的一点。设想欧九比一的汇率，假如投资取得成功，得到盈利十万欧，换取成RMB就是说九十万余元。这般高的汇率，令人赚取巨额利润差，并且这些利润差能够说成平白无故造成沒有额外消費。要是没有统一经济发展机构，沒有统一的贷币交易方式，外汇投资始终存有汇率差，非常是和西方国家的资本主义社会做买卖，要是投资取得成功，有收益就能赚取十分丰厚的利润。今天小编就来讲讲国内交易外汇平台投资的特点一般都有什么?

中国买卖外汇交易平台流通性大

由于国际性汇兑必定要历经國家银行的汇兑，一笔外汇投资，要先从个人帐户，银行分行到适合的汇率银行转帐，再根据国际性银行的转帐，把资产迁移到海外银行，海外银行再把资产推广到投资企业的帐户。这种阶段全是换个相握、关系密不可分，流通性挺大，它已不是中国银行与银行中间的转帐只是国际性间，牵涉转帐、汇兑、投资许多流程。

风险性高

外汇投资要想赚取巨额利润的另外务必要接纳高危。由于外汇投资看好的就是说汇率产生的利润，可是国际性间的汇率也是很不平稳的，不会受到本人操纵的。例如投资后，汇率降低即便投资是取得成功的也将会会亏本，汇率的升高降低也没办法预测分析。并且由于是跨国企业，一家企业真实的运营情况将会没法调查，由于材料的收集是受许多限定的，材料的真实有效也尚需调查，海外市场行情也没办法预测分析。

搭建虚假外汇交易平台，诱骗被害人投资后，通过修改、操纵交易数据骗取钱财。日前，这个诈骗团伙被上海市浦东警方捣毁，警方共缴获、冻结涉案赃款560余万元。

今年4月底，警方发现，有不法分子通过网络直播间引诱投资者至所谓“京石国际”外汇交易平台进行投资。浦东公安分局立即成立专案组，侦查发现，该团伙按照诈骗流程分为运营、技术、讲师、代理等不同团伙，技术团伙利用境外服务器搭建虚假外汇投资及直播平台，代理团伙诱骗投资者加入讲师团伙的直播授课，讲师团伙通过“精准预测”让投资者小额盈利，待投资者大额投资后，犯罪团伙通过修改数据，制造投资受损假象，从而骗取钱财，获利后立即关闭平台（封盘）、清空数据。

长沙市打非办提醒，目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！

近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类。

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为吸引投资者，往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称系“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。

第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，实际上，资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是被暗箱操作、不断蚕食。

例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能获得较高收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损，在平台的建议下操作或采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

例如，外汇平台沃尔克声称“是一家有百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红”。该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。[此文来源长沙市打非办，版权归原作者，如侵权，请联系删除]

FX168财经报社(香港)讯周一(03月09日)援引Finance Magnates(FM)报道，继去年10月发起一份审查后，花旗已经确认正在减少拓宽全球外汇交易领域的宏志，目前花旗已经拂去了接近2/3的有外汇货币报价的交易平台。

据周一金融时报一篇报道显示，该日内确认的消息是花旗努力减少成本的部分努力，且将对花旗的外汇业务带来重大变化，因花旗是外汇市场中最大的交易商之一。

花旗全球外汇电子平台和分销负责人Alaa Saeed透露称，花旗已经视察了53个买家，且已经向其中的诸多提供服务，尽管20多个可能会在未来被削减，我们只是给到我们客户时间来转移。

报告称，花旗的外汇交易机构销售全球负责人Brian Mccappin增述表达了花旗将对其使用的平台进行年度审查。

对于新的场所，可能不得不考虑落实到交易。

如同此前报道的，去年10月展开的审查将令花旗在2020年首季从45家第三方平台中其提供外汇报价的机构数量缩减至15。

花旗尤其指出，此举将使得一年的成本节省500万美元，至1000万美元，缘于审查发现，大部分交易平台没有提供价值。

过去10年中，花旗已经革新了外汇交易，金融时报表示，至少2家主流银行正在审查他们对外部系统的使用。

在交易平台上加强的审查很可能引向更小的系统，这使得当前低波动率市场给到的压力增加，更大的平台，如路透社持有的FXall和Deutsche Brse的360T很有可能继续成为银行的首个选择。

挑选正规外汇交易平台注意事项

对于外汇投资者而言，一个好的外汇交易平台无疑是最基础的保障。但是目前投资市场鱼龙混杂，也有很多的不良平台混迹其中，导致很多的外汇交易新手上当受骗。

皇玛外汇老师提醒，要选择一个好的外汇交易平台一定要注意以下几点：

外汇交易平台监管

我们选择外汇交易平台首先要看它有没有正式注册，接受什么国家的监管，监管的程度以及水平。一般來说，选择监管适度的国家的交易平台是比较安全的。

外汇交易平台稳定性，报价一致性

在外汇交易中，由于风险管理水平及能力的差别，不同交易平台所提供的软件性能不一，并且也有网络服务器距离中国大陆的远近不同的原因，所以各个不同交易平台的稳定性差别就凸显出来了。并且还需要关注平台报价和国际市场的报价数据是否一样。

外汇交易平台点差的考虑

各个交易平台的点差费用是不一样的，有的可以高达20点，有的也只有2点，更有甚者会在广告词中说没有点差。所以这里必须要了解的是任何投资交易都是有成本的，只是成本高低的问题而已，由于风险管理不同，所以在点差方面会有高有低。

外汇交易平台出入金畅通

在选择外汇交易平台时，需要注意的是出入金速度。说实在的，与出金相比，入金可能更重要，因为保证金交易可能出现必须立刻补仓的需求。试想一下，入金若无法到账的话，无法及时补仓就会损失更多，甚至爆仓。

本文来源： 金色财经 / 作者：皇玛金融hmarl

对于外汇新手来说，你对外汇市场了解多少呢?你知道外汇交易的主要方式有哪些?小编今天给大家介绍一下外汇交易的主要方式有哪些？

在外汇投资交易中，保证金是最基础的概念之一，也是投资必须了解的交易途径，外汇保证金交易最初产生于20世纪80年代的伦敦。

简单的说，就是投资者或投机者，存放一笔资金在外汇经纪商处，经纪商设定一定的信用额度给到投资者或投机者，投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。

这种投资的特点主要有两个：保证金交易和双向交易。由于投资门槛低，可利用网络平台直接进行交易，杠杆比例最多可到400倍，缴纳少量保证金就能实现大额投资，有显着的“低投入、高杠杆、高风险、高收益”特点;而双向交易，可以使得交易既可以买涨，也可以买跌。

外汇实盘交易，即实盘外汇买卖业务，指的是将所持有的外币现钞或存放在开通了此业务的银行的外币存款，根据该银行提供的报价，通过银行的交易系统兑换成另外一种外币的业务，是一种封闭型外汇交易。

外汇保证金交易和实盘外汇交易在表面看都是通过在国际外汇市场上外汇汇价的波动来赚取收益，但在具体操作方式上还是有很大差别的。

简单来说，实盘外汇买卖是将手中的外汇通过不断的兑换来赚取利润，而保证金外汇买卖虽然也是通过国际外汇市场汇率波动赚取利润，但却是一种纯粹的投机行为。

在外汇零售市场领域，实盘交易其实一直在银行开展，但由于某些缺点一直没有引起普通投资者的关注，只是少部分有外汇需求的客户在操作。国内银行实盘交易点差过高，投资门槛较高，每日波动对于资金的盈亏较小，所以一般投资者无法参与外汇实盘投资。

3、现期外汇交易

现期外汇交易又称现货交易或即期交易，指外汇买卖成交后，交易双方于当天或者两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。

现期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式，占外汇交易总额的大部分，这主要是因为现期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。

文/龙小林

上周，一家名为普顿（PTFX）的外汇交易平台暴雷。该平台声称是遭到黑客攻击，导致出现交易严重的亏损，致使大量客户爆仓。更奇葩的是，该平台不仅让客户自行承担亏损，而且还理直气壮地要客户将超出爆仓部分的损失赔偿给该平台。所以恐怕爆仓是假，借爆仓卷款跑路才是真吧？

外汇交易平台出事可以说已经是家常便饭了。根据网上资料显示，该外汇交易平台自称是印尼券商普顿公司旗下的子公司，受印尼金融监管局的监管，看起来似乎挺正规的。可要知道，不管是什么骗子平台，基本上都会给自己装上一个高大上背景，其中受什么监管机构监管都是必备的。

在目前众多的理财投资中，通过境外平台进行外汇交易算是风险性最高的投资之一，主要有以下三大风险：

1、黑平台众多。因为外汇交易平台的声称的注册地一般都是在国外或香港，很难去辨真伪，这就让大量黑平台可以混迹其中来骗取国人的钱财。有些黑平台根本就是国内的骗子自己弄出来的，然后再打一个境外平台的旗号，客户存入交易账户的资金都进了这些骗子个人的腰包。一旦碰上一个黑平台，客户亏了钱也就罢了，一旦赚了钱想要出金时，骗子的本性就会暴露了，根本不会给你出金。总之钱只要进了这些骗子的口袋，就别想再拿回来了。

2、要承担法律风险。目前，外汇保证金交易在我国是不被允许的，也就是说通过境外平台进行外汇交易在我国是违法的。或许你私下里交易法律惩罚不到，但你的财产同样也不会得到法律的保护。所以，通过外汇平台投资外汇，不仅是走在犯法的路上，而且一旦被骗，求助都无门，只能自己吃哑巴亏。

上方提到的那家外汇交易平台，还声称客户如果不按时把钱赔给他们，就会到客户所在地的法院起诉。这一看就是来吓唬人的，先别说这家外汇平台是不是正规平台，就算是，它也不可能来国内的法院起诉，因为本就是违法的，还怎么起诉？

3、交易风险。目前外汇平台基本都采用保证金交易，跟国内的期货交易差不多，但杠杆比国内期货交易的杠杆要高很多。100倍的杠杆基本上都是起步的，最高杠杆可达到1000倍以上。杠杆越高，交易的风险就越大，以1000倍的杠杆做交易风险有多大？

举个例子，假如某人拿着1万美元去做欧元兑美元的外汇的交易，1000倍的杠杆就意味着1万美元可以买100手欧元兑美元的外汇（1手=10万美元）。此时只要欧元兑美元的汇率跌10个点，即相当于跌0.09%，这1万美元就会全部亏完，而10个点对欧元兑美元的汇率来说，是分分钟的事，所以6—7万人民币的资金，可能眨眼就没了。

鉴于以上三大风险，通过外汇平台进行外汇交易最好不要轻易尝试。尤其是那些以暴利为诱饵鼓动你去做外汇交易的，可能本身就不怀好意。

审核：李闰

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