互联网外汇交易平台

来源：支付圈

昨日，腾讯在线支付平台财付通发文称，近日，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，该公司真实交易指向某“二元期权交易平台”。经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规显示，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。同时， 2016 年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

财付通表示，将积极配合国家外汇管理部门，严厉打击网络炒汇和外汇期货违法犯罪活动。用户应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇期货交易。

来源：站长之家

文/鸿鼎/HDKKWX/撰

诈骗平台通常以“稳赚不赔”吸引投资者，并以“人拉人、层层返利”的形式开展下线，待扩大规模后便卷款一跑了之。

如今，只有在网上搜寻“外汇理财”“炒汇”等关键词，就能看到各种网络平台的广告，不少平台标榜“免费起步”“专业正规”“10年交易经历”“高收益、低风险”等。在各种网络贴吧、微信朋友圈的资讯中，也将所谓的外汇理财吹得天花乱坠，宣扬网络炒汇没有庄家控盘、是“最洁净的市场”、收益大大凌驾其他理财产品等。

网络炒汇真的这么美吗？近期，中国互联网金融协会提示投资者，境表里机构未经批准通过互联网站、挪动通讯终端、应用软件等网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品均属于违法行为，参与此类平台的投资流动面临较大风险。

交易不受法律护卫

通常大家了解的外汇交易就是换汇，个人到银行将人民币兑换成其他货币，每人每年有5万美圆的限额。去银行换汇是没有杠杆的间接兑换，诱惑投资者去冒险、传布鼓吹能赚大钱的所谓网络外汇理财则是有杠杆的。

更何况，网络上此类交易平台鱼龙稠浊。目前，网络外汇交易平台分为“真平台”和“假平台”两种。一种是间接对接国际外汇交易市场的“真平台”，由国外监管部门批准的境外经纪商代办代理交易；另一种是以境外正规经纪商为噱头，以间接参与国际市场交易、高额回报为诱饵，实则处置惩罚传销或不法集资的“假平台”。

但是，无论投资者选择哪一种平台，风险都极大，因为在国内都是不法的。

第二种诈骗平台通常以“稳赚不赔”吸引投资者，并以“人拉人、层层返利”的形式开展下线，待扩大规模后卷款一跑了之。此前，IGOFX、ItraderFX等多家网络炒汇平台“跑路”，不少投资者承受巨额丧失，有的以至败尽家业。

网络炒汇“套路”深

如何分辨网上炒汇的“假平台”？通常他们都有一些习用的“套路”。

第一个套路是身穿“洋马甲”，传布鼓吹本人在境外创立或遭到境外权威机构监管。如“跑路”的IGOFX平台自称2012年在新西兰创立，总部在承平洋的岛国瓦努阿图。ItraderFX则滥竽充数国外某投资公司，声称公司遭到塞浦路斯证监会（CySEC）的监管，其时还公然挂出了监管号，直到公司忽然卷款消失，投资者才意识到上当上圈套。还有些平台传布鼓吹本人注册在英国，公司普遍全球等，实际上，平台暗地里所谓的境外金融机构大多子虚乌有。

第二个“套路”是号称使用MT4。IGOFX等平台均声称本人使用的是正规交易软件——MT4，号称这款软件是国际主流交易工具，有的平台还号称领有专有的MT4挂单指标和技术剖析指标。光看这些，不明毕竟的投资者可能就误以为其专业可信了。实际上，MT4是一种市场行情接管软件，而大都平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”本人进而行骗。

第三个“套路”是“高收益、低风险”。IGOFX打着“躺着赚美金”的标语，声称100美圆起投，1年7倍、2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX声称排名第一的基金经理，32个月的投资回报率是4915.05%。有的为投资者引荐“金牌基金经理”，可以跟着他下单操纵，“稳赚不赔”；还有的为进一步“忽悠”投资者，传布鼓吹可以设置止损线，自动止损锁住收益。但在关键时刻，所谓的止损线就失灵了。

第四个“套路”是“层层返利”。通过开展下线，按层级返利的方式一直吸引新投资者参与，除了投资收益，投资者可以通过开展线下取得提成，开展的下线越多，则提成越高。

而目前可以肯定的说，目前外汇被骗是可以维权，能正常追回亏损的。

被骗之后，通常他们有两个选择，一是报案，将自己的受骗历经向警方报案。但即便警方立案，侦破此类案件也会花很很长一段时间，查获以后投资者的钱能否能被要回来还是个未知数！专业的人做专业的事，维权最重要的不仅仅是证据还有时间！

新京报讯（记者 陈鹏）9月28日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，过去一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。一些非法二元期权平台以“易操作、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。这类产品的普遍特征是结构复杂、分销过程不规范、监管难度较大，且具有较大的投资风险。

财付通表示，近日，在日常交易监测和风险排查中，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，单日交易金额大，但与该公司实际业务严重偏离，且交易过程中存在大量可疑行为。经深入分析，其真实交易指向某“二元期权交易平台”（见下图）。经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

某二元期权交易平台

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。与此同时，2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

财付通指出，投资者参与网络炒汇和外汇期货（含二元期货），不仅违法，而且面临较大的资金风险。二元期权交易同时具有两大风险，其一是，交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在国内起诉无门，无法保障自身权益。

此外，国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

财付通表示，积极配合国家外汇管理部门，严厉打击网络炒汇和外汇期货违法犯罪活动，并提醒用户通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇期货交易。

新京报记者 陈鹏 编辑 任婉晴 校对 李项玲

国家外汇管理局日前公开通报一起非法网络炒汇平台案例，并强调境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。现在在互联网上，依然可以看到不少打着外汇投资旗号进行的不法行为。投资者应该如何去识别和避免踏入这类骗局？

现在，投资渠道越来越多元，不少人会通过互联网寻找投资机会。当你在搜索引擎上输入“外汇投资”后，就会蹦出大量外汇交易平台。登陆这些平台，你会发现很多平台的服务热情周到，平台工作人员大都会引导用户登录QQ群、微信群或者App当中，请所谓的投资牛人来指导用户投资。但是，在这些热情服务的背后，却可能暗藏骗局。

重庆警方之前就破获了一起以网络炒汇名义进行诈骗的案件。家住重庆市石柱土家族自治县的向先生今年1月在一个有关理财的微信群里认识了一个炒外汇的“朋友”，他声称有内幕消息，可以赚取更高利润。在这位“朋友”的游说下，向先生抱着试一试的态度，在他所介绍的福汇集团手机App里注册开户，并根据所谓的内幕消息进行买卖操作。一开始，果然赚到了一些钱，尝到甜头，向先生陆续把资金投入到账户里。到今年3月，在累计投资了4800多元后，产生疑心的向先生向当地公安部门报了警。

从今年3月开始，提钱就不是很顺利。我联系他们的客服，客服说系统升级或者后台故障，以种种理由搪塞我。

远看好像是馅饼，但其实是不折不扣的陷阱，这些非法的所谓“网络炒汇”让不少人深受其害。普通投资者如何来识别这种经过包装的骗局呢？京师律师事务所合伙人王国元律师例举了一些比较常见的蒙骗投资者的包装手法。

目前打着各种名号的互联网炒外汇平台，从事的基本上就是零售外汇保证金市场的业务范畴，这在我国是非法的。网上常见的骗局主要有以下三种：第一种是假监管的骗局，很多投资人都知道这种业务是要监管的，但并不是所有的外汇平台都有监管，所以说这种类似的网上炒外汇平台就找一些假监管平台来作秀。第二种是高收益骗局，一些平台在宣传期收益率非常高，这可能就是骗局。第三种是低风险的骗局，有些网上炒外汇的平台宣传其盈利不亏损，这种也不要相信。

如果大家懂得相关的金融监管知识，识别起来就会更加容易。上海新兰德证券咨询公司首席分析师付少琪说，识别这个平台是否合法，很重要的一点就是看它是不是加了杠杆。

我们官方已经声明，没有批准任何外汇保证金杠杆业务在境内合法经营，只要是有关外汇保证金业务加杠杆的，一定是非法的；如果国内一些银行是保证金交易，但是没有放杠杆，是等额交易，那么这是合法的；其他的只要是加杠杆的、非银行的，基本上都是非法。

互联网上各种理财项目名目繁多、鱼龙混杂，如果不加以分辨，就很可能落入“网络炒汇”的陷阱。如何进行自我保护呢？重庆警方的工作人员：

一定不要相信那些所谓高额回报、投资小可以赚快钱的项目。加入一些陌生的QQ群或微信群时，不要轻易泄露个人信息。

王国元律师提醒投资人，在投资过程中，对于相关平台和公司的资质，一定要仔细查验。

在选择投资公司时，应当首先查看资质以及有没有合规的监管，同时外汇也是一个高风险产品，长期盈利肯定不现实，必须根据自己的经济能力合理控制风险，这样才能避免落入圈套。

此前报道

虽然监管机构多次发出禁令，并发布风险提示，但网络炒汇平台仍暗流涌动，难以绝迹。北京商报记者调查发现，在网络上，仍有许多炒汇平台在大肆宣传揽客，“领取您的赠金高达5000美元”、“5美金可开启交易”等推销招数层出不穷。不过，在这些“诱惑”的背后，网络炒汇平台的高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。北京商报记者注意到，近期工行、农行、建行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出直接或间接开展、参与相关外汇业务，涉嫌违规。

活跃的网络炒汇平台

网络炒汇，就是借助网络进行的外汇保证金交易，外汇保证金交易又称按金交易，属于虚盘交易的一种，是投资者以自有资金作为担保，参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联网技术的发展，尤其是手机App的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，网络炒汇、炒黄金等交易越加泛滥。

北京商报记者在网络搜索引擎中查找“外汇平台”，仍然可以搜到并点进多家网站及平台，并且不少平台标榜“专业正规”，比如OGFX平台、普罗汇PROFIT、BFS牛汇等。

调查发现，这些平台的宣传标语带有极强的诱导性，比如“领取您的赠金高达5000美元”、“5美金可开启交易”、“入金秒到、出金1小时”、“0点差开启交易之旅”。一家平台客服人员还告诉记者会有专属客服经理一对一教学。此外，不少平台还宣称“邀好友得美金”、“介绍朋友，直接赚取5%介绍费用，无最高上限”。

值得注意的是，不少平台打着“赠金”的名义吸引投资者。记者以购买外汇的名义向一平台咨询，客服人员称，微型账户、标准账户等每笔入金100美元以上（含）均可获得50%赠金，完成交易要求可以提取，并且提取手数为赠金金额乘以20%。他举例称，入金100美元，赠金为50美元，赠金提取要求为50*20%=10美元标准手。

另外，在手续费方面，不少平台并非免费。比如，BFS牛汇客服人员表示，5星级以下会员每个自然月免一次手续费，第二次出金要收取2%手续费；普罗汇PROFIT平台的客服也表示，手续费每手最低2美金。同时，不少平台入金为实时到账，出金却需要1个工作日到账。

在记者调查过程中也发现，有些炒汇平台承诺提供教学服务，也就是业内俗称的“喊单”，由平台交易员通过网站、交流群公布自己的外汇交易策略（包括建仓价格、止损价格、盈利预期等），再由投资者进行高杠杆的跟单投资操作。甚至有平台客服宣称，可以将交易软件账号、密码交给交易员操作。

不过，这种喊单模式并不简单。有业内人士透露，部分平台利用“喊单”营造高收益假象，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润。

百倍杠杆的真相

虽然不少外汇平台对外宣称“资金安全”，但是外汇交易平台的杠杆高达数百倍甚至千倍。北京商报记者调查发现，多家外汇平台的交易杠杆倍率都超过400倍，BFS牛汇平台的交易杠杆就达到了1000倍，在该平台工作人员口中，“风险和杠杆没有关系，杠杆只是像放大镜一样放大了资金量。”

而真相并非如此。对此，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这些网络炒汇活动是高杠杆的，风险极大，具体包括投资风险、交易风险、结算风险等，包括违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险，以及资金划转风险，另外还有突破外汇管制的法律风险等。

对于具体的法律风险，北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，一方面是这些交易网站多是在境外运行，没有在国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通道支付到境外，这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

“另一方面，这种交易具备期货特征，交易杠杆很大，输赢放大了上百倍。而且价格来源不透明，行情K线很容易被人为控制，交易软件通常是使用黑市上购买的来源不明的软件，很容易被人为的后台操控。这种交易很可能涉嫌诈骗，但是司法机关打击起来的成本非常高，投资者一旦产生损失维权很难。”王德怡进一步表示。

多家银行发布风险提示

事实上，对于外汇平台投资的风险，相关部门一直非常重视，并多次发文提示相关风险，提醒投资者提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非法设立。2018年9月，央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示，明确指出目前央行、银保监会、证监会、外管局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

不仅监管机构，近期多家银行也发布公告提示其中的风险。北京商报记者注意到，近期已有工农中建交邮储6大国有行、招行、浦发银行、中信银行、华夏银行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为，由于近期英国脱欧，以及国际贸易摩擦等原因，外汇市场波动较大，操作空间增加，很多外汇平台开始活跃。网络外汇平台是一个不受法律保护，存在巨大风险的炒汇场所，但由于这种平台比较隐蔽，运作成本低，通过线上运作，导致很难受到有效监管。

分析人士指出，监管应加强警示，并对网络宣传做出一定的限制。刘澄认为，一方面提高监管的有效性和透明度，让投资者明白违规业务的风险点有哪些，正规的业务在哪里。另一方面，要有网络的预警功能，监管机构要做到及时发现，及时处置，而不是等风险积累很大才处置。另外，网络炒汇业务离不开资金的划转，正规的金融机构要加强有关业务的风险管控，能够切断资金的往来，所以银行、监管机构要形成共识，齐抓共管。

王德怡建议，监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道，斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。在我国从事外汇交易或者外汇保证金交易，必须取得监管机构的批准，境外的牌照在国内是没有法律效力的。

北京商报记者 孟凡霞 吴限

无论是否为具备海外监管牌照的平台，金融管理部门都将全面清理整治；构成犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。

随着互联网技术的发展，尤其是手机APP的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，参与国际市场炒汇、炒黄金、炒白银甚至大宗商品，成为时髦的理财方式。殊不知，各种披着“互联网金融”“外汇”“美股”“证券指数”等专业外衣的互联网交易平台，已在境外遍地黄金的承诺下设下陷阱，通过虚构盈利前景，甚至对敲的诈骗方式，达到快速吸收和控制公众资金的目的。此类非法行为严重破坏了社会稳定，必须严加监管。

血本无归的投资迷局

2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网络炒汇案件受害者王先生和李女士欲哭无门，64 万美元没几天就仅剩6万美元！

2011年，河南保利信息投资咨询有限公司打着代理美国百汇集团有限公司、英国艾福瑞有限公司等十余个境外交易平台的旗号，进行外汇保证金交易，非法拉拢400余名客户，投入资金共计320余万美元、770余万元人民币、约1.9万澳元。

2015年，铁汇公司上海办公室遭到打砸，多名投资者远赴塞浦路斯维权，涉案金额3300万元人民币。

2017年6月，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿元人民币被骗。同年7月，多人举报云南“万世吉网络炒汇交易平台”(下称“万世吉”)参与者爆仓、投资者出金受限。

触目惊心的诈骗金额、血本无归的投资者，多地频发的互联网外汇交易平台跑路事件、沉渣泛起的炒汇骗局，矛头直指外汇交易平台。

简单来说，网络炒汇就是借助国际互联网进行非法的外汇保证金交易，由境内投资者提供一定数额人民币或外币资金作为交易保证金后，便可按照一定杠杆倍数将保证金金额放大，双向买卖外汇合约，且实际进行的外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证。

不法分子往往打着“外汇买卖”的旗号，以“代理返佣”“开户赠金”为噱头，借助网站、手机应用APP、微信公众号，利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解又猎奇的心理，精心设置虚假平台，与境内投资者进行对赌交易，造成投资者巨额亏损的假象，从而将保证金据为己有；或者通过频繁交易收取高额的委托佣金和手续费，给投资人造成资金亏空，借经纪中介之名，行欺诈攫利之实，严重扰乱了金融秩序。

目前，中国金融监管部门并未允许任何机构可以在中国从事外汇保证金交易。一旦发生任何风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律的有效保障。而对于交易平台，则无论其是否具备海外监管牌照，金融管理部门都将全面清理整治，构成犯罪的，还将追究相关人员的刑事责任。

炒汇外衣下的网络金融骗术

还原上海、深圳、浙江、云南等地18起炒汇平台案件来看，从前期境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期数据处理、线上营销、层层发展代理、壳商户归集资金等，已经形成了一套完整的行骗链条。其诈骗手法五花八门，让人防不胜防。梳理发现，网络金融骗术主要有以下特点：

一是签约代理、购买软件，境外设置服务器，架设行骗网站。不法分子通过注册境外公司，或与境外所谓的受监管交易平台以签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同的名义，宣传获得英国、瓦努阿图等境外展业的外汇交易牌照。实际上，所谓受境外监管的网站平台，一般只要申请就可以注册，有效期一年左右，管理机构日常对其根本没有严格监管，甚至有些平台都不能在注册地运营，只是专为诈骗中国投资者而设立。这些平台在境内承诺以投资额的12%至24%作为年化收益率来招揽客户，或者以高比例的返还佣金为条件在全国各地发展代理商，通过网站、APP等进行所谓的炒汇或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇牛人、复制跟单，包装成专业团队。利用微信和股票交流QQ群向投资者推荐外汇操盘团队，推介APP、网站和公众号，发展VIP打单QQ、微信群，引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老人、大学生等特定人群，避开政府执法部门人员。以招聘形式变相拉拢大学生等在平台开户入金；多渠道获取个人手机信息，电话营销开户赠金；内部培训不发展政府机构执法人员、媒体记者和有特殊社会关系人员，通过开户审核身份识别营销对象。

四是复制汇率变动，后台控制输赢概率。在网络炒汇平台上，投资者研究的和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制人通过对投资者进行黑白名单及输赢函数设定，在后台控制投资者输赢概率，一旦投资者赢钱超过一定概率，即会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构，借用壳商户多层划转资金。一些网购网站看似存在琳琅满目的商品，实际下单买卖支付时无法完成交易，其实质是特殊目的资金划转的空壳，日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司对应归集投资人资金后，再层层划转入个人账户。

六是环环相扣，逃避法律责任。在工商登记环节，炒汇公司登记业务范围仅限投资顾问、投资策划、商务信息服务等，对外则宣称受境外投资公司委托吸收国内客户；在客户签约环节，多由员工个人与投资者签订合同，炒汇公司不直接接受客户资金，因此发生纠纷时也与境外投资公司和境内中介公司无任何法律关系；在交易操作环节，炒汇公司将服务器设置境外，或者在服务器后台直接与客户对赌，监管部门无法确认其资金交易记录，也难以指证其违法行为。

严厉打击网络炒汇

网络炒汇在中国没有“阳光化”。由于网络交易方式虚拟性、科技化，极低的入市门槛和极高的收益宣传，参与群体遍及男女老少，主体复杂、经济承受力差，因而极易产生严重性和扩散化的后果。网络世界的虚拟交易工具变成现实中环环相扣、让投资者防不胜防的财富陷阱。近年来，各部委纷纷出重拳对网络炒汇予以严厉打击。

2016年，上海法院认定铁汇案件的韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪分别判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。

2016年7月，深圳公安破获汇盈外汇交易平台非法集资案，涉案金额近5亿元人民币，涉及全国投资者1700余人，现场抓获犯罪嫌疑人11人。

2017年，河南、浙江成功打掉以昆仑国际、盈凯国际、FXWPD为名的外汇交易诈骗平台。

2018年，浙江、重庆和云南破获纳斯国际、鑫汇国际、万世吉等外汇交易诈骗、传销赌博案件。

2018年5月，人行深圳市中心支行，对智付电子支付有限公司开出支付机构罚单，罚没4152万元人民币；通报其为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，且未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

进一步整治市场环境

加大对非法互联网外汇交易平台的打击，严惩为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的支付机构，仅仅是一个开始。下一步，相关部门将继续重拳出击，严打网络炒汇平台及互联网非法金融活动，防范化解风险，整治市场环境。

一是健全打击非法互联网外汇交易平台的工作机制。结合互联网金融风险专项整治、处置非法集资、清理整顿各类交易场所等相关打非和整顿机制，加快推进对互联网外汇交易平台的清理整顿工作；同时，压实地方政府属地责任，加强督导问责。

二是排查资金划转环节。对互联网外汇交易平台，金融机构不得为其开立账户、办理结算和提供贷款；第三方支付机构不得为其提供资金划转服务。对参与或为非法互联网外汇交易平台提供服务的金融机构和第三方支付机构，加大行政处罚力度，从严打击。相关机构对发现的涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索，要及时通报公安部门，加大刑事打击力度。

三是加强投资者教育。要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识；要加强政策解读，明确对任何形式的非法外汇保证金交易均持否定和严厉打击态度。

（来源：国家外汇管理局网站）

据《财经》报道，针对频繁曝出风险和金融骗局的非法外汇交易平台，近期央行部署排查非银行支付机构参与非法互联网外汇交易的情况，业内人士认为，监管当局要求支付机构排查风险主要是由于非法互联网外汇交易平台暴露的风险问题已不容忽视。

大师指点?超高收益?5月14日,一伙引诱他人在虚假外汇交易平台进行网络炒外汇,并以此骗取受害人全部投资款的诈骗团伙,以四川省绵阳市涪城区检察院依法批准,被公安机关执行逮捕。

2018年12月,绵阳的周某某(55岁),通过同事黎某某介绍,得知他在网上经炒股票、外汇高手“叶某”指点赚了钱,于是也添加“叶某”为微信好友,并在“叶某”的推荐下注册登录一个简称“MT×”的互联网外汇交易平台操作炒外汇。2018年12月至2019年1月间,周某某先后9次向该平台账户打入63万元,在跟随“叶某”操作一段时间后,其账户金额已达97万。2019年1月,周某某又在“叶某”的指点下,不断加仓某支期指,操作完后却发现不仅账户内的投资款全部亏损,还倒欠55000美元,他通过微信追问“叶某”,被告知受欧美股市影响,其钱全部赔完了,还让再存10万美元,如果亏损,愿意双倍赔偿。周某某询问同事黎某某,得知也损失了19万,两人才恍然大悟可能被骗。与此同时,与周、黎有类似遭遇的还有马某、王某,二人也是通过添加“叶某”微信,在对方指导下下载APP炒外汇,却先后转款、被骗171万余元。

原来,所谓炒外汇平台“MT×”,是犯罪嫌疑人为行骗而开发的虚假交易平台,数据由犯罪嫌疑人操控,受害人在平台上看到的赚钱数据完全是假的。犯罪嫌疑人先是将自己包装成外汇分析师,再使用虚构的姓名“叶某”在微信上同时与多名被害人联系,引诱被害人在该团伙搭建的虚假外汇平台“MT×”上开户、逐步买外汇,被害人转入钱后,再制作虚假的亏损信息,让被害人误认为所有钱都亏损了,以此达到诈骗的目的。

涪城区检察院经审查认定,犯罪嫌疑人徐某某、杨某某、罗某某、罗某、王某5人涉嫌诈骗罪,数额特别巨大;犯罪嫌疑人梁某某、江某某、张某、郑某、蔡某5人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪,情节严重,已依法批准逮捕。

（文章来源：正义网）

来源：FX168

互联网是如何改变外汇交易的?

今天是世界互联网日,对关于网络浏览和在线活动相关的一切表示祝贺,我们决定回顾一下,回答一个问题:“互联网如何改变了外汇交易?”。

日均交易量5万亿美元的市场近年来,外汇交易迅速膨胀,在本世纪头10年,外汇交易的规模爆炸式增长,如今已成为日均交易量5万亿美元的市场。市场流动性迅速增加的最大推动力无疑是互联网。同样的工具,让无数快乐的用户可以在舒适的床上观看猫和狗玩耍的视频,现在也可以帮助家庭主妇、退休人员、大学生和专业交易者获得这一重大的发财机会。

从前……那么,这一切是如何开始的呢?给你上一节历史速成课。传统上,外汇交易是由投资银行在交易大厅和电话上进行的。想想华尔街那些渴望赚钱的场景,你就明白了。1982年因特网的诞生催生了电子交易系统的发展。现在,在80年代末和90年代初,这些电子交易系统迅速流行起来,这意味着投资银行和对冲基金等现在可以从他们的电脑屏幕上获取报价,不需要在交易大厅!随着电子交易的普及,这些交易大厅中的很多最终被淘汰,外汇交易几乎完全从交易大厅转移到了屏幕上。

做出改变尽管许多交易者在努力掌握这项新技术的同时,对他们的世界发生的突然转变感到遗憾,但这种变化也带来了一些积极的影响。历史上第一次,普通人可以通过经纪商提供的在线平台进行外汇交易。这些由普通人组成的零售交易者现在可以在床上交易全球外汇市场,当然是在被表情包和可爱小狗视频分散精力之前。

崛起尽管许多交易者在努力掌握这项新技术的同时,对他们的世界发生的突然转变感到遗憾,但这种变化也带来了一些积极的影响。历史上第一次,普通人可以通过经纪人提供的在线平台进行外汇交易。这些由普通人组成的零售交易员现在可以在床上交易全球外汇市场。在表情包和可爱的小狗视频成为一种消遣之前。

易于进入正如我们前面提到的,在线外汇交易的最大吸引力之一是,它几乎可以在任何地方进行,只要你能上网。这为零售交易者提供了在家里赚钱的机会。大多数零售交易者的最终目标是,能够赚到足够的钱,辞职在家全职交易。我知道你在想什么,“我怎么能放弃每天2个小时的通勤时间呢?我喜欢在公共汽车上被挤扁,然后是火车……之后还是火车……然后又是公交车。”——我相信你能应付。

自由近年来,技术的进步使人们更容易从其他方面获得这种便利。虽然在线交易曾经意味着坐在台式电脑前,听着沉闷的电流声,但笔记本电脑意味着人们可以随时随地交易,在咖啡馆里与苦苦挣扎的小说家和网络巨魔一起工作。最近,移动交易和平板电脑交易的出现意味着,交易者可以随时密切关注市场。这使得交易者更容易把握外汇市场每天提供的机会。

易于学习互联网的发展还使得学习外汇交易变得更加容易。曾几何时,学习交易意味着买又大又重又贵的课本,希望自己对现金的渴望能超过无聊和眼睛疲劳。现在,你不仅可以学习如何“像金卡戴珊那样塑身”或“烹饪完美牛排”,还可以在线观看交易教程,甚至在互联网上学习互动交易课程。这使得学习交易的过程变得越来越快,也不再让人那么心烦。

自动交易程序互联网还为交易创造了另一个令人难以置信的吸引力,那就是自动交易程序。现在,尽管你们中有些人无疑渴望拥有成为优秀交易者所需的知识和技能,但我知道,你们中也有些人只是想赚钱,快速赚钱。在线交易者甚至可以准备与他们的在线经纪系统同步的所谓EA系统,从而实现自动交易。当他们走在绿树成荫、安静的街道上,看着所有他们想买的大房子时,他们可以用平板电脑监控这些信息。您甚至可以拥有虚拟专用服务器,从而确保EA总处于连接状态!

结论你可以清楚地看到,与大多数事情一样,除了人类的注意力广度和社会互动,科技让交易变得更好。在拥挤的交易大厅里,交易不再是一种咄咄逼人、汗流浃背、喉咙撕裂的活动,只有精英才会参与。现在,任何有银行账户和互联网连接的人都可以进行交易。这个在线行业本身每天都在继续增长,我期待着技术能为接下来的数字浪潮做些什么。祝交易者们快乐!

请注意,本资料只供参考用途,不应视为投资建议。金融市场上的交易风险很大。

Tickmill团队

2019-08-06

来源:经济日报

目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类投资活动面临较大风险——

近期，细心的消费者已经发现，在百度、搜狗等搜索引擎中查找“外汇交易”或“炒外汇”等关键词时，最上方会显示这样一行提示：“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识，谨防财产损失。”

8月31日，中国互联网金融协会再度发布风险提示：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成财产损失。

所谓外汇按金交易，或是外汇保证金交易，日常我们听到的是一个更通俗易懂的名字——炒外汇。一般指投资者投入一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。但在各种网络交易平台上，这种高风险的外汇交易却披上了“高收益、低风险”的外衣，诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”。

炒汇平台“跑路”频发

IGOFX、ItraderFX、BMFN博美、EWG、Formax福亿……近年来，外汇交易平台“跑路”频发，不少投资者蒙受巨额损失，有的甚至倾家荡产。

然而目前，网络上仍然充斥着不少网络炒汇平台的广告，不少平台标榜自己“免费起步”“专业正规”“10年交易经验”“高收益、低风险”等。在各种网站、微信朋友圈的资讯中，也将所谓的炒外汇吹得天花乱坠，鼓吹网络炒汇没有庄家控盘、是“最干净的市场”、收益大大超过其他理财产品等。

更有不少平台以所谓的“MT4”专业交易软件来包装自己。一些已经“跑路”的平台，如IGOFX等就曾宣称自己使用的是正规交易软件——MT4，号称这款软件是国际主流交易工具，有的平台还号称拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

实际上，在IGOFX“跑路”后，投资者才发现，所谓的“在MT4上有注册记录”“投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录”全是骗局。MT4是一种市场行情接收软件，而多数平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”行骗。

更有不少平台声称能设置止损线，自动止损锁住收益，更以“高收益、低风险”来吸引投资者。但事实上，在IGOFX“跑路”时投资者才发现被忽悠了，所谓的止损线根本不存在，在蒙受巨额损失后方才清醒，并没有稳赚不赔的投资。

假平台实为诈骗

“部分在我国境内提供服务的‘外汇交易平台’名为开展‘外汇保证金交易’，实为非法集资或诈骗。”国家外汇管理局总会计师孙天琦表示，这是以交易之名掩盖违法犯罪之实。

那些“跑路”的外汇交易平台多属于此类。业内人士透露，有的平台实际上是通过“层层拉人、层层返利”形成了巨大的资金池，不断借新还旧，待扩充规模后卷款一跑了之，是否进行了真实的外汇交易都得打个问号。更何况外汇交易杠杆高、风险极大，就连专业投资者也有失手的时候，也有不少平台因为“爆仓”，最终资金链断裂，不得不“跑路”。

目前也有炒汇平台声称其为“真平台”，由国外监管部门批准并接受监管。但其中鱼龙混杂，多是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺20%以上高额回报，以传销或集资模式，骗取投资者钱财。

孙天琦介绍，新西兰、澳大利亚监管部门就发现，通过网络平台违规提供跨境金融服务存在业务牌照涉嫌造假、混用业务牌照等问题。如有公司声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权，实际上属于欺骗。日前，新西兰金融市场监管局（FMA）发布风险提示，警告一家来自中国的零售外汇经纪商，冒用注册号，虚假宣传。同时，澳大利亚监管部门还发现有机构“套牌经营”“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务。

“部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构，各关联公司部分具有牌照，部分不具有牌照，但名称类似。消费者难以准确了解自己到底与哪个机构进行了交易。”孙天琦说。澳大利亚监管部门发现，部分机构持有牌照，但在澳大利亚既无资产也无交易，实际由维京群岛（或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等）离岸公司控制，消费者投诉时，监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息（资金可能根本未进入澳大利亚，或仅利用壳公司进入一小部分，或进入后立刻转账香港、台湾、内地等），特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时，资金更难追查。

孙天琦强调，这些机构不少都承诺高收益，交易过程不透明。暗箱操作，蚕食客户资金。还涉嫌利用“传销模式”发展客户，部分平台按“层级返利”方式吸引新投资者加入。打着“交易”旗号，持续高额分红，由于盈利的不确定性，很可能是“庞氏骗局”。

强化监管将成趋势

近年来，相关部门已经多次提示网络炒汇的风险。中国互联网金融协会就曾提示，目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台投资活动面临较大风险。

互金协会呼吁，社会公众应认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易，谨防因交易违法造成自身财产损失，如发现违法犯罪活动线索，应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

国家互联网金融安全技术专家委员会也提示，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止，但从近年来看，监管正逐步加强。

孙天琦认为，从监管者角度来看，确实存在监管能力不足的问题。境外机构跨境开展的一些国内未开放的业务，由谁监管、如何监管尚无定论，相互推脱。从监管标准来看，各国监管尺度不一，存在国际监管套利。以外汇保证金为例，美国监管较为严格，且可管辖至境外。因此，许多平台不敢跨境向美国境内提供服务，也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等牌照宽松，监管宽松，有些公司还拥有多个监管标准不一的牌照。

“各国金融监管部门需加强监管协同，推动形成全球最佳监管标准，强调交易留痕，境内境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息与交易数据共享等，有效打击违法违规跨境金融活动。”孙天琦指出，对境外机构在我国境内开展跨境金融服务，合法合规的，要给予支持；违法违规的，要严厉打击。