paypal诈骗

图为Palantir公司的首席执行官亚历克斯·卡普（Alex Karp，左）和Overture Life首席执行官兼Prelude Fertility董事长马丁瓦尔萨夫斯基（Martin Varsavsky，右）2019年7月，在美国爱达荷州太阳谷度假村，参加为期一周的会议。

美国大数据公司Palantir（帕兰提尔）自2004年创立以来，被视为硅谷（硅谷）中最神秘的独角兽企业，他们长期帮助政府追踪恐怖分子的行动和调查金融诈骗，其最著名的事迹就是协助美军成功定位恐怖组织首脑本拉登（Osama bin Laden）。

这家由亿万富翁、PayPal联合创始人彼得提尔（Peter Thiel）创立的公司，7月初正式对外宣布，默默向美国证券交易委员会（SEC）提交了一份挂牌上市的A股草案；预计审核结束后，将“视市场和其它条件而定”，公开上市。

目前还不清楚该公司是计划IPO上市，还是比照Slack和Spotify等公司的途径直接挂牌。Palantir的发言人拒绝向福克斯商业频道（FOX Business）提供进一步的说明。

Palantir在提交给证券交易委员会的文件中表示，该公司计划筹集约9.61亿美元的资金，现已经筹得超过5.49亿美元。该文件指出，在剩余的待售总额中，几乎671,576.25美元都是已经认购的普通股。

以往Palantir的上市传闻只闻声响，吊足市场胃口。在该公司亲自松口提交上市文件前，路透社报道称，Palantir计划最早在9月上市。该公司在2015年最近一轮融资中的估值约为200亿美元。

国内消息

1.中国央行：积极稳妥推进法定数字货币研发

8月3日，中国人民银行召开2020年下半年工作电视会议。会议表示，继续做好金融管理和金融服务工作。稳步审慎推进本外币合一银行账户试点。加快完善金融科技监管框架。积极稳妥推进法定数字货币研发。

2.工信部开展2020年网络安全技术应用试点示范工作 重点包括区块链安全等

据金十消息，工业和信息化部办公厅发布关于开展2020年网络安全技术应用试点示范工作的通知，重点方向包括5G网络安全、工业互联网安全、车联网安全、区块链安全等。

3.火币科技旗下子公司获香港证监会颁发4号及9号牌照

8月3日，火币科技控股有限公司(01611，下称“火币科技”)发布公告，表示其全资资产管理附属公司火幣资产管理(香港)有限公司(以下简称“公司”)已于2020年7月31日获得香港证券及期货事务监察委员会(“证监会”)颁发第4类(就证券提供意见)及第9类(资产管理)牌照，获许进行有关的受规管活动。公司将专注于为专业投资者提供证券咨询和资产管理服务，长期致力于构建一个综合的金融服务平台，为传统资产和虚拟资产的投资客户提供服务。

4.四川武胜县检察院已批捕QBTC李双等人

据吴说区块链消息，四川省广安市武胜县人民检察院已对QBTC李双等人批捕。武胜县公安局官方回复内容称，5月接群众举报在QBTC平台交易QT等虚拟货币被骗，经调查李某等人涉嫌诈骗，于6月4日抓获归案。目前李某等嫌疑人已被武胜县人民检察院依法批准逮捕，该案正在进一步侦办中。

5.国务院参事杜鹰：区块链+农业供应链金融为解决农业融资难提供新思路

据封面新闻消息，日前，由中国国际经济交流中心牵头组织的“区块链+农业供应链金融”课题论证会在北京召开。国务院参事、国家发改委原副主任杜鹰谈到：“金融为‘三农’服务，难在信息不对称，将区块链与农业供应链金融结合，为解决农业融资难提供了新思路，让我们看到了希望。”杜鹰表示，将区块链技术引入农村供应链金融这一创新模式，让我们看到了农业融资方式除了传统的实物担保、信用担保、人格担保，还可以进行数据资产化，数据资产化的核心是提高数据的质量及含金量。

国外消息

1.以太坊基金会正在为ETH 2.0建立安全团队

据btcmanager消息，以太坊研究者JustinDrake透露，以太坊基金会正在建立一个专门针对ETH2.0的内部安全团队。其中将包括模糊测试、赏金狩猎、寻呼机职责、加密经济模型、应用密码分析、正式验证等。

2.首家瑞士国有银行将于2021年启动比特币托管和交易

据u.today消息，管理着296.22亿美元资产的瑞士州银行BaslerKantonalbank宣布，将于2021年开始通过其BankCler子公司提供加密货币交易和托管。值得注意的是，BaslerKantonalbank将成为瑞士24家国有银行中首家涉足加密货币的银行。

3.外媒：俄罗斯政府禁止匿名向在线钱包存款

俄罗斯政府已禁止匿名存款至在线钱包，此举将影响该国1000万用户。根据立法者的说法，该倡议应遏制非法活动，例如向恐怖主义和非法毒品交易提供资金。据悉，通过Yandex、WebMoney、PayPal和Kiwi等服务提供的在线钱包在俄罗斯非常受欢迎。尽管确切数字尚不清楚，但有些人会使用这些匿名钱包购买加密货币。经济学家Antonina Levashenko认为，这些措施最初不会对区块链空间产生影响。但是，随着俄罗斯收紧其反洗钱程序，现有禁令可能最终也将适用于虚拟货币。

4.推特警告：或将因比特币骗局安全漏洞损失高达2.5亿美元

据CNBC消息，推特周一宣布，在收到了联邦贸易委员会（FTC）的一份投诉草稿之后，该公司预计，或将因7月15日的比特币骗局安全漏洞而损失高达2.5亿美元（可能损失范围为1.50亿美元至2.50亿美元）。推特称，该违规行为可能损害其扩大用户基础的能力，并可能影响其在广告商中的品牌和声誉。

5.日本2021税制改革请愿书：对加密货币交易利润征收20%申报税

据coinpost消息，日本加密资产商业协会（JCBA）和日本加密货币交易协会（JVCEA）在2021年度税制改革之际，共同汇总了关于税制改革的请愿书。请愿书包含的要点包括：对于交易加密资产获得的利润，征收20％的申报税，并要求从未来三年衍生交易相关收入中扣除损失；引入每年20万日元以内的小额免税制度等。

今年初，加密货币风投公司 Jump Capital 列出了 2020 年将成为加密货币行业最重要的一年的原因，到目前为止，这种想法依然没有动摇。但是，世界在这一年中已经发生了很大变化（新冠病毒疫情全球大流行、传统金融市场崩盘又反弹），因此需要在这个时候总结下 Jump Capital 对比特币和加密资产的「核心信念」。

在数字时代里，Jump Capital 认为加密资产终将会成为「数字货币」（digital money），展望未来几年发展，他们发现加密行业有三个核心信念：

比特币将是数字时代里的「数字黄金」，并且将在大多数投资人的投资组合中占有一席之地；稳定币会提供一个全新的货币运动轨道，同时也会推动世界许多地方货币的美元化；在可预见的未来里，加密货币已经为交易者和投资者提供了一个庞大的「全球赌场」。下面，就让我们来仔细分析下未来加密货币市场的趋势、潜力和「催化剂」吧。

比特币将会成为「数字黄金」

我们正处在一个稳定与变迁并存的时代

几个世纪以来，世界各地的人们一直在寻找非政府控制的有价物来保护自己的财富，这些「有价物」大多是以黄金的形式存在（虽然最近艺术品也加入到了这一行列）。不过就目前来看，美国、以及世界上大多数人并没有这种需求紧迫性，尤其是在过去的四十年时间里，人们的生活一直非常和平与稳定——通货膨胀率较低、利率稳步下降、货币坚挺，几乎没有重大冲突。但现在，时代却早已发生变化，很多国家都开始出现市场动荡和不稳定的迹象。

不仅如此，世界各国的政治动荡也在不断加剧，在过去的几个月中，美国经历了自上世纪六十年代以来最大的社会动荡。在新冠病毒疫情之后，美联储开始实施大规模经济刺激政策还增加了货币供应量，结果显而易见：美国原本很高的债务水平将会再次被推高。事实上，无论采用何种方式削减债务（包括在公共领域、私营领域、甚至家庭领域），美国债务都处于有史以来的最高水平，而与此同时数百万人失业，世界各地的供应链都已中断。Jump Capital 因此判断，当前全球经济环境可能会引发未来几十年的通货膨胀或动荡。

还需要注意的是，恶性通货膨胀并不是人们寻找诸如黄金和比特币之类价值储备对冲的先决条件。下面的图表展示了 2008 年金融危机和随后多轮量化宽松之后发生的情况，在 2008-2013 年期间，尽管 CPI 通胀（以蓝色线条表示）有所上升，但从未超过 4％，但黄金在回报表现上明显优于股票。另一方面，通货膨胀率稳定上升至 3-4％，这些因素将是增加流入黄金和比特币等价值存储的重要催化剂，考虑到最近美国债务激增和货币增发，比特币和黄金价格上涨并不牵强。

全球顶级宏观投资者和机构投资者在购买比特币

声名显赫的宏观投资者已经公开支持黄金或比特币资产，在当前宏观背景下，雷·达里奥（Ray Dalio）开始为黄金辩护，保罗·都铎·琼斯（Paul Tudor Jones）也宣布自己投资了比特币，同时还在「巨大的通货膨胀」（ The Great Monetary Inflation）一文中详细阐述了其论点，以此作为购买比特币期货以对冲美国政府债务风险的理由：

「归根到底，想要最大化利润，最佳策略无非是骑上跑的最快的赛马，尝试从众多产品中找到收益最高的。人们总是觉得自己比市场更聪明，这可能会使你陷入绩效困境。如果非要预测，我的选择会是比特币。」

Jump Capital 认为，作为有史以来最伟大的宏观投资者之一，保罗·都铎·琼斯的认可将会是比特币上涨的主要催化剂之一。事实上，比特币价格的稳定上涨有助于消除过去加密资产类别的一些「投资耻辱」，并推动其他新兴投资组合经理能够持续加仓。另一方面，有数据显示芝商所（CME）的比特币期货和 Grayscale 比特币信托基金（Grayscale Bitcoin Trust）持仓量也都在增加，这两个都是机构投资者最常接触的比特币投资工具。

加密货币在发展中国家市场的普及度越来越高

如今，顶级投资者和机构投资者开始开始「大举进军」加密货币行业——虽然这点非常关键，但还有另一个重要方面值得关注，那就是以散户为主的大众市场采用。

在这里，我们需要把目光投向美国和发达经济体以外的地方，这样才能真正了解加密货币的实用性。尽管目前加密货币行业发展仍然以美国市场为中心，但比特币试图解决的问题并不是美国市场的痛点，因为与世界上绝大多数货币相比，美元依然坚挺稳定，而且像 Visa、Venmo 和 PayPal 也能提供价格低廉的转账服务，因此美国人并不是非常「需要」比特币。比特币的主要优势是具有稀缺性、抗审查等功能，因此那些对政府和金融机构缺乏信任发展中国家市场里其实对比特币的「需求」最为强烈，而这些市场才是加密货币能够被大规模采用的突破点。

下面，我们从发展中国家的比特币交易数据就能看出一丝端倪，比如非洲和拉丁美洲等地的比特币 P2P 交易量正随着时间的推移稳步增长，这种增长方式与比特币价格本身其实并不相关：

撒哈拉以南非洲市场比特币历史交易量（以美元计价）数据来源：UsefulTulips.org

拉丁美洲比特币历史交易量（以美元计价）

机构评估：加密货币作为非主权价值存储的机会

现阶段，比特币市值仍徘徊在 2000 亿美元区间，但我们的问题是：市场到底能走多远？现在投资比特币还合适吗？在此，我们希望借鉴约翰·普费弗（John Pfeffer）几年前所著《机构投资者对加密资产的投资》（Institutional Investors Take on Cryptoassets）中的一些经典案例回答这些问题。

如今，加密货币更多地是被看作为非主权控制的价值存储，如果想知道加密货币能为我们带来些什么，最好的观察切入点就是拿一个参照物来与这一新兴技术进行对比，而目前加密货币最好的参照物可能就是：黄金。现在有大约 2.6 吨金条库存和 2.1 吨政府官方黄金储备量，从长远来看，鉴于比特币相对于黄金具有诸多优势，其市值有可能与黄金相当，甚至会超过私人黄金持有量。不仅如此，Jump Capital 还认为比特币可以成为公共黄金储备服务市场的一部分。

不过，想要让一些国家的国债资产采用加密货币，速度可能会非常缓慢，不过许多政府也在努力让自己的外汇储备多样化并减少对美元的依赖，比如近年来，中国央行和俄罗斯央行就一直是黄金的「大买家」。

与黄金相比，加密货币具有许多优势，比如：

存储成本低得多加密资产可以获得实时验证因此从长远来看，我们可以想象比特币可以服务的市场规模几乎相当于私人市场黄金市值一倍多，这意味着其潜力应该是官方黄金储备的四分之一，即市值相当于目前 3.1 吨黄金——也就是说，未来比特币市值规模的上涨空间是目前 2000 亿美元的 15 倍！

此外，还有其他因素在推动比特币市场发展，比如：

由于如今世界上绝大多数人都可以通过电话和互联网连接轻松地访问、存储任何数量的加密货币，意味着比特币其实扩大了有价股票私人存储市场；当今世界上最大的价值持有存储，是价值 11.7 万亿美元的 国际货币储备。随着加密货币不断将自己确立为全球主要资产类别，对于许多寻求多样化储备并最大程度减少对美元依赖（以及随之而来的控制）的国家来说，比特币可能成为最有吸引力的替代方案之一。许多国家已经在国际货币基金组织特别提款权（IMF SDRs）中拥有合成形式的储备金，但是持有加密货币似乎并没有太大负担。基于数字形式且非政府控制的价值存储确实有用，无论在何种形式的市场假设下，这种需求的市场潜力都可能很大。加密货币的确存在风险，但是如果成功，也将获得巨大价值。当投资者在当前宏观背景下把握这一机遇时，比特币的风险回报偏斜将使其成为极具吸引力的投资——「-1x」 vs. 「15x+」，这就是为什么我们认为比特币应该成为每个现代多元化投资组合的一部分的原因，而且预计这种趋势会在未来十年持续存在。

稳定币和加密货币美元化（crypto-dollarization）

2019 年，加密货币行业最重要的一件事就是以美元支持的稳定币开始兴起，稳定币总市值从约 30 亿美元激增至近 120 亿美元，而且少数几个稳定币占据了市场统治地位（值得注意的是，基于美元的 Tether 稳定币不受监管，而 USDC 受到监管）。

尽管人们对美国的货币政策和债务水平存在担忧，但对于全球数十亿人而言，美元其实比很多国家的本国货币更稳定，因此通常被视为更安全的资产避风港，尤其是发展中国家的人们都渴望持有美元。当然，现实和数据可以证明这一点，比如：

目前全球有大约 1.9 T 美元的实物货币，其中超过一半（约 1.1T 美元实物货币）是海外持有；厄瓜多尔等国家基本上已经完成了本国货币体系美元化，而委内瑞拉则正在向美元化迈进。稳定币可以让人们比以往任何时候都更容易获得美元，从而为全球市场上的人们提供基于美元的金融系统。Jump Capital 分析认为，美元稳定币（或基于美元的加密货币）最终可能成为加密技术的「杀手级应用」，如果说未来几年内稳定币市值有可能超越以太坊、甚至比特币等主要加密资产，或许并不令人感到意外，加密货币市场甚至可能会听到「我们想要稳定币而非比特币」的声音，就像过去几年市场上经常可以听到「区块链而非比特币」一样。

最终，比特币和稳定币将会共存，就像美元和黄金一样，因此稳定币的潜力其实非常值得看好，尤其是在支付、汇款和资金流动等方面。加密货币的可编程性质——也就是全天候在全球范围内进行转账、结算和验证的能力——再加上稳定币的「稳定性」，可以让稳定币成为全球货币转移的轨道。

加密货币投机

现在，我们将进入关于投机的最后一个「核心信念」（Core Belief），以及一个基于加密货币的「全球赌场」。

至少到目前为止，投机交易仍是加密货币的主要用例，造成这种情况的原因有很多，主要有两个：

首先，如果比特币（或加密货币）能够在数字时代成为「数字黄金」（数字货币），那么加密资产市值必须要大幅增加，否则就没有足够的流动性来服务大众用例，因此加密行业本身就是一次「豪赌」；其次，随着越来越多「新货币」和衍生工具的出现，加密资产波动性也逐步升高，这对于交易者来说其实既兴奋又极具吸引力；最后，许多加密货币交易所用户注册非常简单，基本上只需一个电子邮件就能交易，这意味着加密交易几乎是向全球所有人开放，允许来自世界各地的人们毫不费力地「下注」。总体而言，Jump Capital 对加密货币非常看好，尤其认为比特币具有成为「数字黄金」的潜力，但同时也承认该技术仍然较新，有很多东西需要证明，从本质上来看仍然存在风险。现阶段，比特币还无法扮演「数字黄金」的角色，市场表现其实和其他风险资产差不多，所以你会看到在新冠病毒疫情所引发的市场恐慌期间比特币价格也出现了暴跌，但这并不方案你可以「押注」比特币能在未来成为数字黄金。在成为「数字黄金」之前，预计比特币市场依然会看到大量投机活动，而且投机交易在未来一段时间内仍将是加密货币的最大市场。

在尝试评估加密货币用例潜力时，不妨可以从目前全球博彩市场规模开始，根据最新估算全球博彩市场规模大约为 5000 亿美元，此前全球零售股票交易规模粗略计算大约是 1.2 万亿美元。虽然我们对零售贸易市场规模很难做出准确估计，但是在 Robinhood 这样的交易经纪平台上已经可以看出交易量激增趋势，所以表明全球零售市场对加密货币依然有非常强劲的需求。即便加密货币投机交易活动只在整个投机性零售市场中的很小一部分，依然可以成为比特币和其他加密资产的一个巨大潜在价值来源。

最令人兴奋的投资领域

在加密货币行业里，Jump Capital 有三大投资「核心信念」：

比特币将是数字时代的「数字黄金」，并会在大多数投资者的投资组合中占有一席之地；稳定币将会给全球货币移动提供一个全新规定，并会推动世界许多国家的货币美元化；在可预见的将来，加密货币将会为交易者和投机者提供一个强大的「全球赌场」。因此，Jump Capital 相信有几类商业模式将会带来最大的价值，包括：

法定货币 / 加密货币兑换渠道——尤其是在发展中国家市场；加密货币金融基础设施；全球性加密货币衍生品交易所和差价合约经纪服务提供商；加密货币合规技术。当然，上述四个商业模式并不是全部，只是举例说明当前最符合 Jump Capital 投资「核心信念」的业务类型，下面就让我们逐一分析：

法定货币 / 加密货币兑换渠道

Jump Capital 相信法定货币 / 加密货币兑换渠道仍然是最令人兴奋的投资领域，因为这将是加密货币行业发展的关键（每个人都需要将法定货币兑换成加密货币，这样才能使加密货币发挥作用），而且能够产生价值。

很自然地，法定货币 / 加密货币兑换渠道通常会与加密货币交易所业务结合在一起，由于流动性需求和产生流动性的正反馈回路影响，加密货币交易所往往可以表现出强大的网络效应。这种现象其实已经在传统金融市场中出现，比如股票等大多数发达资产类别交易如今都已经被整合到少数几家证券交易所中，预计随着时间的流逝加密货币市场格局最终也会如此，所以至少在近期，大多数国家 / 地区的加密货币交易所依然会专注于当地建设，加上监管法规的高度可变性以及加密货币公司在国际上的运营能力各不相同，因此加密货币 / 法定货币兑换渠道会基于下面 4 个因素在当地筑起「护城河」：

当地监管批准和许可；当地银行业务关系（这样才能把基于法定货币的存款兑换成加密货币）；基于当地货币交易对的流动性；品牌、当地客户群、以及获客能力。在发展中国家市场中，法定货币 / 加密货币兑换渠道中的机会最为吸引人，不过加密货币价值主张最强的地方往往也是成熟参与者最难进入的地方。那么，哪种类型的国家最有可能采用加密货币呢？通过研究世界各地不同地区，Jump Capital 总结出了以下几个因素，并进行了优先级排序，通常更愿意采用加密货币的国家通常具有以下特征：

高通胀 / 货币不稳定的风险；汇款流量巨大；金融基础设施不完善 / 对本地银行缺乏信任；人口；GDP/ 财富；持有黄金；监管和银行业环境；投机性需求（股票交易活动、博彩平台等）综合上述因素，Jump Capital 列出了最需要构建法定货币 / 加密货币兑换渠道的国家 / 地区，包括：印度、拉丁美洲（墨西哥、巴西、阿根廷）、东南亚（印度尼西亚、菲律宾、泰国、越南、马来西亚）、以及土耳其。

资料来源：世界银行——DataBank: 世界发展指标；黄金数据来自 Gold.org

加密货币金融基础设施

迄今为止，Jump Capital 在加密货币行业里的许多投资都涉及金融基础设施（比如数字资产托管和分析领域），但仍有许多其他领域值得特别关注：

借贷和计息帐户——BlockFi、Celsius 和 Voyager 等公司率先实施对加密资产和稳定币提供利息的策略，我们看到了上述领域里的中心化服务提供商、以及诸如 Compound 这样的去中心化服务提供商都能使资本无缝、有效地从存款人 / 贷方流向借款人。银行业——获得可靠的银行服务仍然是加密货币行业最重要的痛点之一，但这一领域仍然蕴藏着巨大基于，特别是对于可能无法由 Silvergate 和 Signature Bank 提供服务的国际公司而言更是如此。稳定币基础设施：商户处理稳定币支付——尽管目前看来尚处于早期阶段，但是鉴于我们对稳定币市场的愿景、以及市场普遍缺乏支持稳定币支付软件解决方案和基础架构等问题，这将会是一个非常引人注目的赛道；基于稳定币渠道的的汇款 / P2P 付款——那些特别关注用户友好、或是可以完全为用户提取底层加密货币技术的公司值得关注；基于稳定币的外汇交易——鉴于加密货币具有全天候即时结算优势，因此从长远来看外汇交易将会是一个非常有趣的用例，尽管稳定币流动性仍需要在多个基于法定货币的稳定币中获得较大增长，才有可能更可行。全球性加密货币衍生品交易所和差价合约经纪服务提供商

这种类型的加密货币业务模式似乎比较适合投机者，全球性的加密货币衍生品交易所和差价合约经纪服务提供商为他们提供了一个高度可访问的国际化交易平台，或者也可以说是「赌场」。

最近，全球衍生品交易所的加密货币期货交易量激增，这主要是由少数大型、成熟的参与者在轻度监管或不受监管的市场上运作所致。如今，加密货币衍生品中的大部分散户需求似乎都是由监管套利驱动的——任何人只需通过电子邮件签名，无需 KYC / AML 即可在衍生品交易平台注册、并获得极高的杠杆率（100 倍或更高）。

但所有迹象都表明，随着时间的流逝，加密货币监管将变得越来越严格，因此观察那些受监管的加密市场参与者如何应对会非常有趣，这些参与者包括全球加密衍生品交易所或提供杠杆交易的加密货币差价合约经纪服务提供商，他们如何在未来更加严格的监管环境中为加密货币提供投机用例值得关注。那些最终遵守监管法规、与本地银行系统建立联系、并且能为投机者和有真正对冲需求的公司，将是前景最乐观的，也是 Jump Capital 最关注的。

加密货币合规技术

鉴于加密货币自身固有的某些特性，不可避免地会导致欺诈、诈骗和非法交易活动。随着加密货币使用和普及采用范围不断扩大，政府机构和金融机构需要获得一系列服务，比如区块链取证、交易分析、市场监控、KYC / AML 等。

此外，这类业务模式还有一个特点，即不受比特币价格波动影响。目前区块链分析领域的市场领导者主要有 Chainalysis、Elliptic 和 CipherTrace，但现在一些后起之秀也开始进军这一领域，新兴的加密合规科技初创公司正在探索如何更好地满足某些客户（尤其是金融机构）的合规需求。

在加密市场中，为传统金融机构提供加密合规技术服务的公司有取得巨大成功的机会。

总而言之，对于加密货币行业，Jump Capital 比以往任何时候都更有信心，加密货币行业的未来会非常光明——特别是对于比特币、稳定币、以及交易服务。Jump Capital 期待继续在这个行业内进行投资，正如本文所述，重点关注的四个加密垂直赛道分别是：法定货币 / 加密货币兑换渠道、加密货币金融基础设施、全球性加密货币衍生品交易所和差价合约经纪服务提供商、以及加密货币合规技术。

撰文：Peter Johnson 与 Pete Mscichowski，分别为 Jump Capital 金融科技和加密行业投资负责人与 MBA 风投助理实习生翻译：卢江飞

本文来源： 金色财经 /

Facebook正主导打造一个名为”Libra”的新全球货币，这家网络公司发起组建了一个由28家公司参与的联盟，其中包括Uber和eBay一类的科技巨头，PayPal和Visa一类的支付公司，还有密码货币的开创者，如比特币公司。

该联盟承诺投入数百万美元用于打造这种新的密码货币，和能够支持它的区块链网络。Facebook希望不久以后会有数十亿人通过WhatsApp和Messenger使用Libra给对方付款，并使它成为第一种主流的密码货币，但仍有很多方面我们还不确定。

如何规范Libra？

如何监管诈骗以及洗钱犯罪？

用户如何把现金导入Libra钱包？

是通过自动提款机或是通过像Vodafone一样的移动运营商呢？

哪些商家会选择加入Libra联盟?

以及传统银行业将如何看待Facebook的这一行为?

作为消费者的我们最想知道它安全吗？

Facebook坚称不会再次发生数据泄漏，而且它将会保障财务信息的隐私，Libra的财务数据与社交网络数据将会分开处理，财务数据也不会被用于目标广告，那么这种货币对你有何好处呢？

1、降低海外汇款费用。

2、更快更安全的点对点支付。

无论是平摊披萨餐费还是买杯咖啡，新型微交易在开展各种线上商业模式方面也是非常有潜力的，而这些以前都被手续费阻碍。Facebook承诺，Libra能够简化其旗下应用软件的交易过程，因此你能够直接购买在Instagram上相中的跑鞋。

那么密码货币对Facebook自身又有何好处呢？Facebok称Libra的使命是成为一种普惠金融，为17亿无法使用传统金融服务的人提供金融平台，以及降低对小企业来说尤其繁重的交易费。Libra也将为不发达地区的人们提供一个通往Facebook生态的路径，帮他们打开互联网连接和手机即时新闻浏览的大门，还可以在Instagram上购物。

Facebook的管理者们将这看作是在长达两年的辩解后重新站稳脚跟的一种方式，也证实Facebook公司仍能创新改革。但是打造Libra货币以及吸纳创始会员仅仅是第一步，现在努力的方向是开始使世界其他地方的人相信他们的确需要一种新型的全球化货币，也许这一次，Facebook可以学会循序渐进而非弯道超车。

来源：支付之家网

今日导览ZFZJ.CN

●山东高速信联严正声明

●交通银行反洗钱不力遭央行处罚

●福特推信用卡服务

●某pos代理商“良性清盘”

●......

PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

付临门、瑞银信、联动优势等35家支付机构

获准在山西开展收单业务

近日，中国人民银行太原中心支行官方发布《山西省法人支付机构及备案类非法人支付机构基本信息公告》显示，山西地区共存在3家法人支付机构和38家非法人支付机构（支付机构分公司）。

共有包括快钱、随行付、易宝支付、银盛支付、海科融通、联动优势、付临门、瑞银信、畅捷支付、乐刷、中付支付等在内的35家持牌支付公司的分支机构获准在山西地区开展银行卡收单业务。

中付、快钱、联动优势等35家支付机构获准在山西开展收单业务

No.2

交通银行反洗钱不力遭央行处罚

反洗钱网获悉，中国人民银行天津分行最新公示行政处罚信息表显示，交通银行股份有限公司天津市分行因违反反洗钱等相关规定遭罚款40万元。

交通银行反洗钱不力遭央行处罚，天津分行高管领罚3.5万元

No.3

平安银行收单违规领央行50万罚单

支付之家网获悉，中国人民银行天津分行最新公示行政处罚信息表显示，平安银行股份有限公司天津市分行因违反《银行卡收单业务管理办法》的相关规定遭罚款50万元。

平安银行收单违规领央行50万罚单

No.4

工商银行四川遭央行罚款190万元

反洗钱网获悉，中国人民银行成都分行最新公示行政处罚信息表显示，中国工商银行股份有限公司四川省分行因违反反洗钱等相关规定遭罚款190万元。

工商银行四川反洗钱“五宗罪”遭央行罚款190万元

No.5

Apple Pay欧洲合作商

Boon宣布10月关闭服务

据外媒报道，数字银行服务和Apple Pay欧洲合作伙伴Boon于当地时间周一宣布，该服务将于2020年10月关闭。自2016年以来，Boon一直是Apple Pay的合作伙伴，其在一些欧洲国家提供非接触式支付选项和虚拟信用卡。该公司在Twitter上发文宣布，他们将从2020年10月3日起停止提供服务。

据路透社报道，在Boon公布这一消息之前，其母公司Wirecard因一系列财务丑闻而申请破产。

Boon建议用户最好在10月3日前花光里面所有的现金。

No.6

PayPal停止俄罗斯境内转账服务

国际支付平台PayPal自7月31日起停止俄罗斯境内的转账服务，用户如今只可进行国际支付。PayPal于7月初正式宣布将停止俄罗斯境内的转账服务。

俄罗斯电子货币和汇款市场参与者协会负责人维克托·多斯托夫向卫星通讯社表示，PayPal停止俄境内转账服务将使市场发生重大变化，很难说这是一个好消息。他说：“由于出现了很好的电子货币监管系统，PayPal于2011年进入俄罗斯。9年来情况发生了变化，由于法律收紧，PayPal不得不部分收缩自己的业务。”

No.7

90后软件工程师搭建“第四方支付平台”

因非法经营罪被起诉

三湘都市报记者从益阳南县检察院获悉，该院以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人王某铖等10人提起公诉。

2016年，王某铖在菲律宾的一家博彩公司上班，开始接触互联网支付，当了解周围有人在菲律宾做互联网支付业务发了家，他便伙有了自己的打算。

王某铖伙同单某、张某旭、顾某友在菲律宾马尼拉市成立了一家空壳公司，从网上购买支付系统后台预案代码，并租用服务器存储数据，起名“多宝支付”，平台搭建起来后，干起了境外扫码或者网络支付业务。其中，“90后”的单某还是计算机专业毕业研究生、软件工程师。

王某铖通过在网上购买没有实际经营活动的6000余家公司的营业执照、开户许可证明等，利用虚假资料，在第三方支付公司的支付平台申请商户，进行资金支付、结算。

2019年6月，益阳南县警方接到举报线索。报案人称其将本人办理的银行卡以500元的价格卖给了一名“财哥”男子使用，发现该卡有大额资金异常，怀疑“财哥”进行非法活动。在获取犯罪线索后，顺藤摸瓜将王某铖等10名涉案人员抓获归案。

最终，办案人员通过鉴定网站源代码与数据库发现，2019年2月至8月期间涉案金额达118亿余元，王某铖个人非法获利超4000余万。

No.8

福特推信用卡服务

据外媒报道，福特汽车正式推出了FordPass Rewards 信用卡，该卡能够为客户提供与车辆相关的消费返还等优惠。

福特信用卡于今年7月正式启用，车主可以通过奥马哈第一国民银行（First National Bank of Omaha）申请此卡。

No.9

某pos代理商“良性清盘”

No.10

大摩：预计金融壹账通2023年实现盈利

8月4日，摩根士丹利发布最新调研报告指出，中国平安联营公司金融壹账通很好地抓住了上行空间，预计金融壹账通的净亏损将开始逐步收窄，其运营杠杆将使该公司在2023年实现盈利。

大摩表示，长期看好中国对金融科技的需求，并认为金融壹账通将成为主要受益者。在卫生事件爆发后，金融机构意识到将业务流程从线下转线上的重要性。金融壹账通凭借其全方位的服务，强大的行业知识以及其母公司成熟的产品表现而处于有利地位。

No.11

山东高速信联严正声明：

未发送ETC卡片锁定、认证失效等诈骗短信

No.12

今年6月外国人在阿银行卡消费额缩减近80%

据经济改革与分析中心（CAERC）7月发布的《出口概览》显示，由于冠状病毒流行的影响，自今年3月以来，外国人来阿塞拜疆的人数有所减少。今年6月，外国人在阿使用银行卡消费总额为2370万马纳特，同比减少9140万马纳特，缩减79.4％。

今年上半年，外国人通过电子交易的消费总额为2.8亿马纳特，同比减少3.1亿马纳特，缩减52.7％。

No.13

谷歌将与六家银行合作，

推出谷歌数字银行账户

当地时间8月3日，谷歌宣布，将与六家美国银行合作，扩大其数字银行网络。从明年开始，Bank Mobile, BBVA USA, BMO Harris, Coastal Community Bank, First Independence Bank和SEFCU将能够向美国谷歌付费用户提供数字支票和储蓄账户。

No.14

2020胡润全球独角兽榜：蚂蚁集团登顶

胡润研究院发布了《2020胡润全球独角兽榜》。榜单显示，蚂蚁集团以1万亿估值位居第一，字节跳动以5600亿估值位居全球第二大独角兽。全球十大独角兽6个来自中国，除蚂蚁集团和字节跳动以外，还有滴滴出行、陆金所、快手和菜鸟网络。

No.15

京东方与农业银行签订银企战略合作协议

据京东方官方微信消息，京东方与农业银行在北京签订《银企战略合作协议》。未来，农业银行与京东方将在各类金融服务，以及智能化改造、健康管理领域进行全面深入合作。京东方将为中国农业银行提供多尺寸拼接显示、透明贵金属展柜、金融超市、沉浸式体验空间、各种传感互动设备等智慧金融解决方案，以及无纸化办公会议系统等智慧办公解决方案，帮助银行实现智能化升级。

来源：支付之家网

●香港虚拟银行WeLab Bank正式开业

●支付宝：平台上超85%的商家已实现V字反弹

●8家银行被罚1970万元

●......

PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

人民银行长沙中支开展LEI在反洗钱领域应用调研

为进一步梳理辖内金融机构在开展境外法人身份识别工作时的情况和问题，调查LEI在上述业务场景的应用潜力，人民银行长沙中支组织开展了LEI在反洗钱领域境外法人身份识别的应用调研，调研范围包含银行业、证券业、保险业、第三方支付等领域。

本次调研采取调查问卷的形式，内容包括境外法人身份识别管理制度与工作流程、境外法人身份登记核对措施、第三方数据源在金融机构的使用情况、境外法人与受益所有人身份数据元信息以及LEI在法人数据库应用情况等内容。为确保调研效果，长沙中支选取了辖内各个领域有代表性的金融机构作为调研对象，并要求非法人分支机构向总部确认相关情况。辖内金融机构共反馈问卷19份，含法人机构6家，分支机构13家。

No.2

Apple Watch手表新增“一键收取”蚂蚁森林能量

苹果公司可能看出来中国用户对“收能量”的热情，并且苹果也在持续加速在中国的“本土化”进程。在近日Apple Watch中的支付宝App进行全新升级，新增了蚂蚁森林“一键收能量”功能。

No.3

北京市金融局

外省市网络小贷不得在京开展线下业务

北京市地方金融监督管理局发布通告称，由于存在不当营销宣传、转移责任等风险隐患，外省市互联网（网络）小额贷款公司不得在京开展线下小额贷款业务。对于此类行为，一经发现，金融局将采取相应措施，并将相关情况通报公司注册地监管部门。

No.4

支付宝：

平台上超85%的商家已实现V字反弹

支付宝发布了最新数字化年中战报，数据显示，其平台上超85%的商家已实现业绩V字反弹，并由此催生了巨大的数字经营人才缺口，创造了新的就业机会。在已有扶持策略的基础上，支付宝目前已经在餐饮行业试点“3天入驻、7天开通、当月就能有收益”的商户服务政策。这将降低商户数字化转型的门槛，同时加大端内对商家的流量扶持，帮助商家线上获客，实现业务V字反弹。

No.5

香港虚拟银行WeLab Bank正式开业

获香港金融管理局发牌的香港虚拟银行WeLab Bank（匯立銀行）正式开业。据官方介绍，WeLab Bank提供纯线上的数字银行服务。另外，客户可以申请与万事达卡合作发行，这是首张公开在市场推出使用的无卡号WeLab银行卡。

No.6

英国金融公司“Selina Finance”

完成5300万美元融资

据TechCrunch报道，英国金融公司“Selina Finance”完成5300万美元融资，Picus Capital与Global Founders Capital领投，融资将用于扩展英国用户规模和开发欧洲市场。

No.7

加密货币公司Diginex将于9月赴纳斯达克上市

据外媒报道，总部位于香港的加密货币和区块链服务公司Diginex将于9月份在纳斯达克上市。该公司首席执行官Richard Byworth表示，将通过与特殊目的投资控股公司8i Enterprises Acquisition Corp的反向并购上市，届时8i将更名为Diginex，其股票代码“JFK”也将更改。

No.8

PayPal：第二季度营收52.61亿美元

支付服务提供商PayPal公布了2020财年第二季度财报。报告显示，PayPal第二季度净营收为52.61亿美元，比上年同期的43.05亿美元增长22%，不计入汇率变动的影响为同比增长25%；净利润为15.30亿美元，比上年同期的8.23亿美元增长86%。

No.9

海科融通发布风险提示公告

尊敬的广大用户：

我公司近期发现有一款以“万通支付”命名的APP，为从事刷单业务的平台，该平台在“平台简介”中，未经我公司授权，非法使用我公司资质、荣誉等进行宣传、背书。为此，我公司郑重声明如下：

一、我公司与该“万通支付”平台无任何关联关系、合作关系，对其并不知晓。其行为已经侵犯我公司相关的合法权益，我公司将视情况采取相关合法措施维护公司声誉。

二、据我公司初步了解与判断，该平台所运营的刷单业务存在违法、违规情形的巨大嫌疑，且存在资金安全风险。目前市面上许多刷单平台涉嫌诈骗等刑事犯罪，故，请广大用户提高警惕，不要轻信该平台，避免给自己带来不必要的经济损失。

特此公告。

北京海科融通支付服务股份有限公司

2020年7月30日

No.10

中信银行发公告明确信用卡资金用途

个人信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域，包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

No.11

涉案金额上亿

巴中经开区破获首例妨碍信用卡管理案

近日,巴中市经开区公安分局在市公安局破获首例妨碍信用卡管理案，抓获犯罪嫌疑人9名,缴获银行卡及身份证件数百张，涉案金额上亿。

经查， 2019年5月以来，以谢某某(男，35岁，福建人)为首的9名犯罪嫌疑人，组织团伙成员流窜至全国各地，利用银行监管漏洞大量开设银行卡，然后倒卖给境外地下钱庄或电信诈骗集团以非法牟取暴利。直至公安机关收网，该团伙共开设银行卡千余张，涉案金额高达上亿元。

目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

No.12

光大银行两名副行长任职资格获核准

7月30日，光大银行发布《关于副行长任职资格获中国银保监会核准的公告》称，该行于近日收到银保监会下发的《中国银保监会关于光大银行齐晔任职资格的批复》和《中国银保监会关于光大银行杨兵兵任职资格的批复》，银保监会已于7月24日核准齐晔、杨兵兵光大银行副行长的任职资格。

No.13

8家银行被罚1970万元

中国银保监会官方网站近日罕见一次性挂出9张罚单，六家国有大行全部在列。信息显示，工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行和光大银行分别被罚款270万元、270万元、260万元、430万元、230万元、190万元、160万元和160万元。

No.14

爱沙尼亚银行卡支付量进一步增加

SEB银行表示，在冠状病毒危机期间，爱沙尼亚的银行卡交易量增加，而现金使用量则明显减少。

与去年相比，银行卡交易量与现金交易量相比增长了近5％，人们在68％的情况下使用银行卡付款，与此同时，各个年龄段的现金提取率都在下降，从卡付款和现金使用的总和来看，爱沙尼亚的消费与去年相比下降了4％。

No.15

中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联

7月24日，重庆银行通过跨境金融区块链服务平台直联，为某摩托车制造类小微企业顺利办理一笔出口贸易融资放款，标志着中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联并正式运营，有力推动科技赋能“链”上跨境金融服务再上新台阶，大大提升助力小微促发展的金融服务便利化水平。

网络钓鱼诈骗并不是什么新鲜事，但若它们以推广推文的形式，出现在了用户的 Twitter 时间线上，显然是不同寻常的。近日，外媒TNW 编辑 Matthew Hughes 就不幸刷出了一条来自诈骗账号 @PaypalChristm 的推广内容。诈骗者宣称自己是个合法的 PayPal 官方账号，忽悠用户参加年中抽奖。虽然没有明确说明这些奖品是啥，但配图已经赤裸裸地晒出了 iPhone 和玛莎拉蒂。想要参与，就必须“验证”用户信息。

假冒账号已被平台清理，但截图还在流传。

尽管骗局漏洞百出，但是对于专业技能欠缺的普通网友来说，它的杀伤力还是不容小觑的。

有经验的人们，可以一眼发现该账号未经认证、粉丝数少于 100，所附网址的 PayPal 也被拼成了 paypall 。

再仔细点看的话，推广图文的样式，明显与 PayPal 的品牌形象不一致。

若是网友缺乏戒备心，点击了诱骗链接，就会看到一个假冒 PayPal 的登陆页面，可惜它的网址一下就露馅了、更别提不支持 HTTPS 连接。

作为全球知名的金融服务品牌，PayPal 拥有数以亿计的用户，于是难免被别有用心的人给盯上。

此前一个闹得沸沸扬扬的例子，就是有人明目张胆地修改了一个 Twitter 账户，将自己伪装成伊隆·马斯克，忽悠公众将加密货币发送到指定钱包地址以获得更大的回报。

虽然 Twitter 已经清理了这个臭名昭着的骗局，但本文出现的推广内容，让官方再一次被狠狠打脸。外媒 TNW 已经向 PayPal 和 Twitter 发去置评请求，不过截至发稿时，暂未收到回复。

[编译自：TNW]

中国侨网2月20日电 据美国《世界日报》报道，近年来网络交易盛行，在线二手交易、拍卖平台越来越多。在网上转售使用过的物品已是稀松平常，付款方式也更为简便。不过有不法分子利用PayPal在线支付诈骗，近日美国加州洛杉矶圣盖博市一位华人受骗损失超过3000美元。

PayPal是全球商户和消费者喜爱的电子支付方式之一，许多在线拍卖平台也都使用PayPal作为付款方式，被认为透过PayPal做金钱交易万无一失。

日前，圣盖博市华人居民林先生于网络上刊登卖二手车的消息，不久收到买家简讯，声称愿意先付款再领车，但只愿意透过PayPal交易。林先生在简讯中询问买家要不要先来验车？买家响应，他人在军中，贴文中介绍的车况非常清楚，不需要验车，交易成功后，会请搬运工人代领车辆。

林先生开始觉得很奇怪，买家不需要验车。但自己过去几年在在线交易，都曾使用过PayPal交易，加上PayPal是个信誉良好的全球大公司，就给了对方真实姓名以及PayPal帐户数据。

不久，林先生的PayPal账户收到买家的全额汇款，接着买家表示隔日会请人替他将车子领走。林先生想着钱都入账了，还能有错吗？便将二手车的所有权直接过户给了买家。

然而不就之后，林先生接到PayPal财务部的电话，表示林先生帐户里收到一笔没有经过授权的私人交易活动，也就是那笔卖车款项。PayPal财务部人员表示，汇款给林先生的账户已被黑客入侵，PayPal要求林先生将金钱全数归还。由于林先生账户内没有余额，PayPal财务部人员要求他立刻从银行汇款至账户内，不然一切后果自行承担。

林先生表示，对于PayPal让未经授权的款项交易成功感到很无奈，由于商品是买家亲自领取，并不符合PayPal卖家交易安全保障的资格，目前只能等候PayPal调解中心的调查结果，他也希望不要再有人上当受骗。

圣盖博市警局表示，如果民众碰到类似案件，请立刻联系PayPal公司并申诉。警局呼吁，类似高单价商品，面交同时付款才够安全，当买卖家要求私下交易，民众更需提高警觉。检举PayPal假帐户或可疑交易，民众可发送电子邮件至poof@paypal.com(林佩锦)

PayPal在安全性和安全性方面享有盛誉，这使得PayPal成为许多电子商务企业的首选，这些企业需要有一种接受在线支付的方式。

不幸的是，欺诈和犯罪活动仍然发生在贝宝上。远成达FBA头程认为任何经常通过PayPal进行交易的商家都应该知道这五个常见的骗局。

送货地址

在进行购买并将付款存入卖家的PayPal帐户后，骗子要求卖家将其购买的商品运送到无效的送货地址。

在几次失败的交付尝试之后，航运公司在其系统中将该项目标记为无法交付。然后，骗子联系航运公司，并给他们一个新的，有效的航运地址。

当骗子得到他们的货物，他们向贝宝提出投诉，声称该项目从未交付。卖方没有交货证明，因为他们的交易细节只显示原始的无效地址。PayPal的卖家保护不包括发送到未存档地址的货物，因此卖家会丢失他们发送的货物和支付资金。

多付

有时，骗子可能会向卖家的PayPal账户支付超出其购买物品成本的款项。

然后他们会联系卖家，解释他们多付了钱，并要求把剩余的钱还给他们。

卖家发回多付的款项后，骗子向贝宝发出投诉，声称自己的账户被泄露，他们本来就不打算向卖家付款。PayPal会将原始付款全额退还给骗子，即使卖家尚未将购买的商品发货出去，他们仍会丢失退回的“多付”金额。

假电子邮件

骗子可能会向看似来自PayPal的卖家发送伪造的电子邮件，称骗子已将钱存入卖家账户，PayPal已对这些资金进行了扣押，在卖家发送发货跟踪号之前不会释放这些资金。

PayPal不是这样工作的；他们没有托管资金。骗子希望卖家能赶紧发货，并发送一个追踪号码，以便收到货款。一旦商品发货，骗子得到一件他们从未付款的商品就太晚了，卖家最终会意识到贝宝从来没有为他们存钱。

网络钓鱼电子邮件

另一个虚假的电子邮件欺诈包括向卖家发送一封似乎来自PayPal的电子邮件，表明资金已经转移到他们的账户中，等待确认，带有一个链接或按钮，供卖家点击，将资金提供给他们。

该链接指向一个伪造的贝宝网站，该网站将要求卖家的登录凭据。如果卖家将自己的电子邮件和密码输入假冒网站，骗子就可以使用它们登录卖家的实际贝宝账户，从中进行支付或提取资金。

黑客贝宝

一旦一个骗子侵入了别人的PayPal账户（就像钓鱼邮件诈骗一样），他们就可以用他们接管的账户中的钱进行购买和支付。

卖家可能会收到购买和发货的通知，但后来贝宝会告诉卖家交易是欺诈性的，必须撤销交易。贝宝可以偿还卖方，如果他们能够确认，作出付款的账户是黑客。

如何防止贝宝诈骗

关于PayPal诈骗的好消息是，商家可以采取一些可操作的步骤来预防或避免它们。

在接受付款之前，要注意危险信号。要求仓促发货、接受部分付款或接受多个PayPal账户之间的分拆付款，都是欺诈活动的有力指标。

转售价值高或需求量大的物品对欺诈者特别有吸引力。在运送特别有价值的物品之前，请仔细检查运送地址和账单地址，确保它们匹配。

即使是持有有效证件的客户也可能出于无知或不耐烦而实施“友好欺诈”。在运送贵重物品时，一定要在交货时签字确认。

注册贝宝的卖家保护计划，贝宝将监测你的交易欺诈迹象。

阻止提出争议或欺诈索赔的客户。如果没有对同一卖方采取行动，欺诈者往往会多次针对同一卖方。

许多欺诈事件的发生是因为卖家不知道要注意的警告标志。如果你知道要找什么，你可以谨慎行事，保护自己免受骗子、小偷和黑客的侵害。

eBay未能阻止卖家的PayPal电子邮件支付地址被更改，导致近日多位eBay卖家成为了这场骗局的受害者。虽然eBay没有工具来监控listing上的PayPal电子邮件付款地址以保护卖家，但是卖家实际上可以采取一些措施保证安全。

避免和检测eBay卖家 PayPal电子邮件支付地址诈骗的步骤

1、小心网络钓鱼邮件

只有两种方法会让卖家账户遭到入侵，使卖家成为电子邮件付款地址骗局的受害者。一种是卖家直接点击诈骗电子邮件中的链接，另一种是间接的eBay服务器受到攻击或eBay内部员工与诈骗者串通一气所致。我们可以从已经发生的案例中发现，如果是eBay的服务器受到攻击或eBay的内部员工泄露，eBay现在应该已经发现并解决了这一问题，所以建议卖家请谨慎点击电子邮件中的链接。

2、双重身份验证

使用双重身份验证访问你的eBay帐户。如果你是个人企业，这很好操作。但如果是一个大型企业，需要让多个员工访问帐户，若其中一个员工点击错误的电子邮件链接，账户就有可能受到危害。

3、业务规则

如果你已经为PayPal电子邮件支付地址设置了业务规则，那么你应该为所有listings设置地址，以防止诈骗者更改你的商家政策。

4、预防性批量编辑PayPal支付电子邮件地址

批量更改你的PayPal电子邮件地址，但执行此操作的频率存在实际限制。如果你的账号已经受到威胁，则无法阻止诈骗者再次进入你的账户进行更改。

5、协调销售

协调从eBay到PayPal的每一笔交易。实际上，如果你每天只有几十笔销售，实现协调销售是有可能的。但如果你每天有数千笔销售，此举将较为复杂和困难。

6、获取eBay检查

通过电话获取eBay支持，并要求eBay提供一份报告，详细说明所有的listing的PayPal电子邮件支付地址。值得注意的是，如果所有卖家都这么做，eBay将会有大量的工作要做，但是使用这种方法至可以避免卖家不至于上当受骗。

（编译/雨果网 吕晓琳）