交易平台炒汇

来源：支付圈

昨日，腾讯在线支付平台财付通发文称，近日，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，该公司真实交易指向某“二元期权交易平台”。经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规显示，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。同时， 2016 年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

财付通表示，将积极配合国家外汇管理部门，严厉打击网络炒汇和外汇期货违法犯罪活动。用户应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇期货交易。

来源：站长之家

央行开出今年第三方支付行业最大罚单。

因违反支付结算管理规定，央行对智付电子支付有限公司（以下简称智付）给予警告，没收违法所得人民币11078964.39元，并处罚款人民币14534813.47元，合计罚没人民币25613777.86元；对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。同时，国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告，合计处以罚款人民币15908000元。

经查实，智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时，智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

记者注意到，据投诉网站显示，今年4月有用户投诉称，智付为外汇平台香港天富宝贵金属有限公司提供支付服务，该用户在香港天富宝平台上损失近12万元人民币。另有用户投诉称，其先后在信诺集团、荣汇环球、德盛资本、optioncc等“二元期权”平台损失60余万元资金，其中通过智付电子支付有限公司转出的就达到22万余元。

今后，人民银行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为，规范经济金融秩序，维护金融稳定。

皇马外汇手机交易平台网站怎么操作

炒外汇手机交易平台怎么操作？想要参与炒外汇的话，首先要进行外汇注册开户，目前市场上有很多外汇平台可供选择，大家可以根据自己的需求以及平台提供的不同活动来选择。

下面，我们以英国知名平台皇马外汇为例，具体介绍一下外汇注册开户的具体步骤和流程。

流程一：筛选平台

炒外汇最重要是选择一个好的平台，要有正规的监管，点差最好不要过大、门槛不要太高、口碑要相对较好、这样的平台才能保证资金安全，技术得当，更利于投资者实现盈利。如皇马外汇一直提供极低的点差和1美元的起投门槛、交易和出入金最快秒速完成，又有ASIC、FCA两大机构的监管资质，因此安全性优于大多数平台。

流程二：申请开户

确定了开户平台，接下来大家可以进入该品牌的官网进行注册开户申请，可以直接在首页上找到相应的注册框或按钮，也可以联系客服获得注册框链接。

流程三：填写资料

根据提示，在注册框填写一些基本资料，比如姓名、邮箱、电话号码等，输入获取的短信验证码通过验证，点击提交，待系统方面完成审核后，即完成注册开户。

流程四：注资交易

拿到账号和密码后，登录账户进入个人中心进行资金和基础操作，最低入金20美元，入金200美元以上，即可领取500美元赠金，随时在网页上就能进行外汇、期权、虚拟币等多种产品操作。

虽然每个外汇交易平台都不尽相同，但具体的注册开户操作都大同小异，掌握了一个平台的流程就适用于绝大部分平台了，关键的是，大家在注册开户之前，一定要认真筛选平台。

本文来源： 金色财经 / 作者：皇玛金融hmarl

国家外汇管理局日前公开通报一起非法网络炒汇平台案例，并强调境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。现在在互联网上，依然可以看到不少打着外汇投资旗号进行的不法行为。投资者应该如何去识别和避免踏入这类骗局？

现在，投资渠道越来越多元，不少人会通过互联网寻找投资机会。当你在搜索引擎上输入“外汇投资”后，就会蹦出大量外汇交易平台。登陆这些平台，你会发现很多平台的服务热情周到，平台工作人员大都会引导用户登录QQ群、微信群或者App当中，请所谓的投资牛人来指导用户投资。但是，在这些热情服务的背后，却可能暗藏骗局。

重庆警方之前就破获了一起以网络炒汇名义进行诈骗的案件。家住重庆市石柱土家族自治县的向先生今年1月在一个有关理财的微信群里认识了一个炒外汇的“朋友”，他声称有内幕消息，可以赚取更高利润。在这位“朋友”的游说下，向先生抱着试一试的态度，在他所介绍的福汇集团手机App里注册开户，并根据所谓的内幕消息进行买卖操作。一开始，果然赚到了一些钱，尝到甜头，向先生陆续把资金投入到账户里。到今年3月，在累计投资了4800多元后，产生疑心的向先生向当地公安部门报了警。

从今年3月开始，提钱就不是很顺利。我联系他们的客服，客服说系统升级或者后台故障，以种种理由搪塞我。

远看好像是馅饼，但其实是不折不扣的陷阱，这些非法的所谓“网络炒汇”让不少人深受其害。普通投资者如何来识别这种经过包装的骗局呢？京师律师事务所合伙人王国元律师例举了一些比较常见的蒙骗投资者的包装手法。

目前打着各种名号的互联网炒外汇平台，从事的基本上就是零售外汇保证金市场的业务范畴，这在我国是非法的。网上常见的骗局主要有以下三种：第一种是假监管的骗局，很多投资人都知道这种业务是要监管的，但并不是所有的外汇平台都有监管，所以说这种类似的网上炒外汇平台就找一些假监管平台来作秀。第二种是高收益骗局，一些平台在宣传期收益率非常高，这可能就是骗局。第三种是低风险的骗局，有些网上炒外汇的平台宣传其盈利不亏损，这种也不要相信。

如果大家懂得相关的金融监管知识，识别起来就会更加容易。上海新兰德证券咨询公司首席分析师付少琪说，识别这个平台是否合法，很重要的一点就是看它是不是加了杠杆。

我们官方已经声明，没有批准任何外汇保证金杠杆业务在境内合法经营，只要是有关外汇保证金业务加杠杆的，一定是非法的；如果国内一些银行是保证金交易，但是没有放杠杆，是等额交易，那么这是合法的；其他的只要是加杠杆的、非银行的，基本上都是非法。

互联网上各种理财项目名目繁多、鱼龙混杂，如果不加以分辨，就很可能落入“网络炒汇”的陷阱。如何进行自我保护呢？重庆警方的工作人员：

一定不要相信那些所谓高额回报、投资小可以赚快钱的项目。加入一些陌生的QQ群或微信群时，不要轻易泄露个人信息。

王国元律师提醒投资人，在投资过程中，对于相关平台和公司的资质，一定要仔细查验。

在选择投资公司时，应当首先查看资质以及有没有合规的监管，同时外汇也是一个高风险产品，长期盈利肯定不现实，必须根据自己的经济能力合理控制风险，这样才能避免落入圈套。

此前报道

新京报讯（记者 陈鹏）9月28日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，过去一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。一些非法二元期权平台以“易操作、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。这类产品的普遍特征是结构复杂、分销过程不规范、监管难度较大，且具有较大的投资风险。

财付通表示，近日，在日常交易监测和风险排查中，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，单日交易金额大，但与该公司实际业务严重偏离，且交易过程中存在大量可疑行为。经深入分析，其真实交易指向某“二元期权交易平台”（见下图）。经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

某二元期权交易平台

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。与此同时，2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

财付通指出，投资者参与网络炒汇和外汇期货（含二元期货），不仅违法，而且面临较大的资金风险。二元期权交易同时具有两大风险，其一是，交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在国内起诉无门，无法保障自身权益。

此外，国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

财付通表示，积极配合国家外汇管理部门，严厉打击网络炒汇和外汇期货违法犯罪活动，并提醒用户通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇期货交易。

新京报记者 陈鹏 编辑 任婉晴 校对 李项玲

无论是否为具备海外监管牌照的平台，金融管理部门都将全面清理整治；构成犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。

随着互联网技术的发展，尤其是手机APP的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，参与国际市场炒汇、炒黄金、炒白银甚至大宗商品，成为时髦的理财方式。殊不知，各种披着“互联网金融”“外汇”“美股”“证券指数”等专业外衣的互联网交易平台，已在境外遍地黄金的承诺下设下陷阱，通过虚构盈利前景，甚至对敲的诈骗方式，达到快速吸收和控制公众资金的目的。此类非法行为严重破坏了社会稳定，必须严加监管。

血本无归的投资迷局

2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网络炒汇案件受害者王先生和李女士欲哭无门，64 万美元没几天就仅剩6万美元！

2011年，河南保利信息投资咨询有限公司打着代理美国百汇集团有限公司、英国艾福瑞有限公司等十余个境外交易平台的旗号，进行外汇保证金交易，非法拉拢400余名客户，投入资金共计320余万美元、770余万元人民币、约1.9万澳元。

2015年，铁汇公司上海办公室遭到打砸，多名投资者远赴塞浦路斯维权，涉案金额3300万元人民币。

2017年6月，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿元人民币被骗。同年7月，多人举报云南“万世吉网络炒汇交易平台”(下称“万世吉”)参与者爆仓、投资者出金受限。

触目惊心的诈骗金额、血本无归的投资者，多地频发的互联网外汇交易平台跑路事件、沉渣泛起的炒汇骗局，矛头直指外汇交易平台。

简单来说，网络炒汇就是借助国际互联网进行非法的外汇保证金交易，由境内投资者提供一定数额人民币或外币资金作为交易保证金后，便可按照一定杠杆倍数将保证金金额放大，双向买卖外汇合约，且实际进行的外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证。

不法分子往往打着“外汇买卖”的旗号，以“代理返佣”“开户赠金”为噱头，借助网站、手机应用APP、微信公众号，利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解又猎奇的心理，精心设置虚假平台，与境内投资者进行对赌交易，造成投资者巨额亏损的假象，从而将保证金据为己有；或者通过频繁交易收取高额的委托佣金和手续费，给投资人造成资金亏空，借经纪中介之名，行欺诈攫利之实，严重扰乱了金融秩序。

目前，中国金融监管部门并未允许任何机构可以在中国从事外汇保证金交易。一旦发生任何风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律的有效保障。而对于交易平台，则无论其是否具备海外监管牌照，金融管理部门都将全面清理整治，构成犯罪的，还将追究相关人员的刑事责任。

炒汇外衣下的网络金融骗术

还原上海、深圳、浙江、云南等地18起炒汇平台案件来看，从前期境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期数据处理、线上营销、层层发展代理、壳商户归集资金等，已经形成了一套完整的行骗链条。其诈骗手法五花八门，让人防不胜防。梳理发现，网络金融骗术主要有以下特点：

一是签约代理、购买软件，境外设置服务器，架设行骗网站。不法分子通过注册境外公司，或与境外所谓的受监管交易平台以签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同的名义，宣传获得英国、瓦努阿图等境外展业的外汇交易牌照。实际上，所谓受境外监管的网站平台，一般只要申请就可以注册，有效期一年左右，管理机构日常对其根本没有严格监管，甚至有些平台都不能在注册地运营，只是专为诈骗中国投资者而设立。这些平台在境内承诺以投资额的12%至24%作为年化收益率来招揽客户，或者以高比例的返还佣金为条件在全国各地发展代理商，通过网站、APP等进行所谓的炒汇或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇牛人、复制跟单，包装成专业团队。利用微信和股票交流QQ群向投资者推荐外汇操盘团队，推介APP、网站和公众号，发展VIP打单QQ、微信群，引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老人、大学生等特定人群，避开政府执法部门人员。以招聘形式变相拉拢大学生等在平台开户入金；多渠道获取个人手机信息，电话营销开户赠金；内部培训不发展政府机构执法人员、媒体记者和有特殊社会关系人员，通过开户审核身份识别营销对象。

四是复制汇率变动，后台控制输赢概率。在网络炒汇平台上，投资者研究的和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制人通过对投资者进行黑白名单及输赢函数设定，在后台控制投资者输赢概率，一旦投资者赢钱超过一定概率，即会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构，借用壳商户多层划转资金。一些网购网站看似存在琳琅满目的商品，实际下单买卖支付时无法完成交易，其实质是特殊目的资金划转的空壳，日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司对应归集投资人资金后，再层层划转入个人账户。

六是环环相扣，逃避法律责任。在工商登记环节，炒汇公司登记业务范围仅限投资顾问、投资策划、商务信息服务等，对外则宣称受境外投资公司委托吸收国内客户；在客户签约环节，多由员工个人与投资者签订合同，炒汇公司不直接接受客户资金，因此发生纠纷时也与境外投资公司和境内中介公司无任何法律关系；在交易操作环节，炒汇公司将服务器设置境外，或者在服务器后台直接与客户对赌，监管部门无法确认其资金交易记录，也难以指证其违法行为。

严厉打击网络炒汇

网络炒汇在中国没有“阳光化”。由于网络交易方式虚拟性、科技化，极低的入市门槛和极高的收益宣传，参与群体遍及男女老少，主体复杂、经济承受力差，因而极易产生严重性和扩散化的后果。网络世界的虚拟交易工具变成现实中环环相扣、让投资者防不胜防的财富陷阱。近年来，各部委纷纷出重拳对网络炒汇予以严厉打击。

2016年，上海法院认定铁汇案件的韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪分别判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。

2016年7月，深圳公安破获汇盈外汇交易平台非法集资案，涉案金额近5亿元人民币，涉及全国投资者1700余人，现场抓获犯罪嫌疑人11人。

2017年，河南、浙江成功打掉以昆仑国际、盈凯国际、FXWPD为名的外汇交易诈骗平台。

2018年，浙江、重庆和云南破获纳斯国际、鑫汇国际、万世吉等外汇交易诈骗、传销赌博案件。

2018年5月，人行深圳市中心支行，对智付电子支付有限公司开出支付机构罚单，罚没4152万元人民币；通报其为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，且未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

进一步整治市场环境

加大对非法互联网外汇交易平台的打击，严惩为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的支付机构，仅仅是一个开始。下一步，相关部门将继续重拳出击，严打网络炒汇平台及互联网非法金融活动，防范化解风险，整治市场环境。

一是健全打击非法互联网外汇交易平台的工作机制。结合互联网金融风险专项整治、处置非法集资、清理整顿各类交易场所等相关打非和整顿机制，加快推进对互联网外汇交易平台的清理整顿工作；同时，压实地方政府属地责任，加强督导问责。

二是排查资金划转环节。对互联网外汇交易平台，金融机构不得为其开立账户、办理结算和提供贷款；第三方支付机构不得为其提供资金划转服务。对参与或为非法互联网外汇交易平台提供服务的金融机构和第三方支付机构，加大行政处罚力度，从严打击。相关机构对发现的涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索，要及时通报公安部门，加大刑事打击力度。

三是加强投资者教育。要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识；要加强政策解读，明确对任何形式的非法外汇保证金交易均持否定和严厉打击态度。

（来源：国家外汇管理局网站）

高收益，低风险，躺着就能赚美金？遇到这样的好事要小心了！

网络平台非法从事外汇交易，增加了金融、社会风险。支付宝郑重提示，投资者一旦参与很有可能血本无归。

网络炒汇均为非法

其实，任何网络炒汇平台在我国境内均为非法，根据中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局和公安部的相关规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇的行为均是违法的，情节严重的甚至构成刑事犯罪。

网络炒汇平台往往存在欺诈目的，“卷款跑路”的情况时有发生，不但扰乱国家正常金融监管秩序，还因不受法律保护，导致投资者极有可能面临血本无归的风险。

为切实防范化解金融风险，维护广大用户合法权益，一直以来，支付宝严格落实外汇局相关规定，密切关注商户是否存在网络炒汇交易风险，严厉打击从事非法网络炒汇的行为，并按要求对于发现的违规交易向相关部门报送或移交线索。

炒汇平台伪装术

支付宝表示，近日，其风控部门在日常巡检中，发现非法网络炒汇平台，该平台以赠金回馈，无限额返现、免费旅游等方式吸引客户，还提供配套提供相关的交易分析工具、培训等一条龙服务。

发现非法平台后，支付宝第一时间关闭该平台支付接口，并对后续监测到的风险交易进行拦截，持续跟踪买家的交易情况，不断完善从监控、调查到风险打击的外汇风险防控闭环。

其实，支付宝还发现，某些炒汇平台支付方式更为隐蔽，通过页面包装，伪装成提供投资教育课程等的正常交易平台，企图利用打“擦边球”方式从事违法经营活动，从而规避监管。同时，为了阻止支付宝对其网站内容的扫描，该类平台一般不会在网站页面上直接显示支付宝相关信息，而是将支付方式隐藏在其他付款通道中。

火眼金睛识别炒汇七大骗

针对外汇交易风险呈现出的多样性和复杂化特点，支付宝特别为广大投资者总结了炒汇平台的7大骗术，提示投资者注意。

第一，网络炒汇虚构具备境外背景，强调平台合规权威。

第二，号称专家、大V等专业人士打理，及时止损，躺着也能赚钱。

第三，网络炒汇会利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇，从中抽取佣金，形成人拉人发展下线。

第四，以投资公司外汇平台为名，宣称具备工商营业执照，其实并没有经营外汇业务的资质。第五，汇款时资金收款人往往不是平台公司，汇入资金去向难以追踪。

第六，网络炒汇也会使用正规交易软件，实际上是以外汇为噱头的虚盘交易，人为制定对赌交易规则，“爆仓”“卷款跑路”事件时有发生，投资者血本无归。

第七，会制造一种假象，认为网络炒汇门槛低收益高，宣称按杠杆倍数将本金金额放大进行投资，回报丰厚。

支付宝提醒广大投资者，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。支付宝也将一如既往地配合国家外汇管理局防范和打击非法网络炒汇、境外投资等违规行为，绝不姑息！

来源：经济观察报

来源：北京商报

虽然监管机构多次发出禁令，并发布风险提示，但网络炒汇平台仍暗流涌动，难以绝迹。北京商报记者调查发现，在网络上，仍有许多炒汇平台在大肆宣传揽客，“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”等推销招数层出不穷。不过，在这些“诱惑”背后，网络炒汇平台的高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。北京商报记者注意到，近期工行、农行、建行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出直接或间接开展、参与相关外汇业务，涉嫌违规。

活跃的网络炒汇平台

网络炒汇，就是借助网络进行的外汇保证金交易，外汇保证金交易又称按金交易，属于虚盘交易的一种，是投资者以自有资金作为担保，参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联网技术的发展，尤其是手机App的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，网络炒汇、炒黄金等交易愈加泛滥。

北京商报记者在网络搜索引擎中查找“外汇平台”，仍然可以搜到并点进多家网站及平台，并且不少平台标榜“专业正规”，比如OGFX平台、普罗汇PROFIT、BFS牛汇等。

调查发现，这些平台的宣传标语带有极强的诱导性，比如“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”、“入金秒到、出金1小时”、“0点差开启交易之旅”。一家平台客服人员还告诉北京商报记者会有专属客服经理一对一教学。此外，不少平台还宣称“邀好友得美元”、“介绍朋友，直接赚取5%介绍费用，无最高上限”。

值得注意的是，不少平台打着“赠金”的名义吸引投资者。北京商报记者以购买外汇的名义向一平台咨询，客服人员称，微型账户、标准账户等每笔入金100美元以上（含）均可获得50%赠金，完成交易要求可以提取，并且提取手数为赠金金额乘以20%。他举例称，入金100美元，赠金为50美元，赠金提取要求为50×20%=10美元标准手。

另外，在手续费方面，不少平台并非免费。比如，BFS牛汇客服人员表示，5星级以下会员每个自然月免一次手续费，第二次出金要收取2%手续费；普罗汇PROFIT平台客服也表示，手续费每手最低2美元。同时，不少平台入金为实时到账，出金却需要1个工作日到账。

北京商报记者调查过程中也发现，有些炒汇平台承诺提供教学服务，也就是业内俗称的“喊单”，由平台交易员通过网站、交流群公布自己的外汇交易策略（包括建仓价格、止损价格、盈利预期等），再由投资者进行高杠杆的跟单投资操作。甚至有平台客服宣称，可以将交易软件账号、密码交给交易员操作。

不过，这种“喊单”模式并不简单。有业内人士透露，部分平台利用“喊单”营造高收益假象，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润。

百倍杠杆的真相

虽然不少外汇平台对外宣称“资金安全”，但是外汇交易平台的杠杆高达数百倍甚至千倍。北京商报记者调查发现，多家外汇平台的交易杠杆倍率都超过400倍，BFS牛汇平台的交易杠杆就达到1000倍，在该平台工作人员口中，“风险和杠杆没有关系，杠杆只是像放大镜一样放大了资金量”。

而真相并非如此。对此，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这些网络炒汇活动是高杠杆的，风险极大，具体包括投资风险、交易风险、结算风险等，违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险以及资金划转风险，另外还有突破外汇管制的法律风险等。

对于具体的法律风险，北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，一方面，这些交易网站多是在境外运行，没有在国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通道支付到境外，这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

“另一方面，这种交易具备期货特征，交易杠杆很大，输赢放大了上百倍。而且价格来源不透明，行情K线很容易被人为控制，交易软件通常是使用黑市上购买的来源不明的软件，很容易被人为的后台操控。这种交易很可能涉嫌诈骗，但是司法机关打击起来的成本非常高，投资者一旦产生损失维权很难。”王德怡进一步表示。

多家银行发布风险提示

事实上，对于外汇平台投资的风险，相关部门一直非常重视，并多次发文提示相关风险，提醒投资者提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均为非法设立。2018年9月，央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示，明确指出目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

不仅监管机构，近期多家银行也发布公告提示其中的风险。北京商报记者注意到，近期已有工农中建交邮储六大国有行及招行、浦发银行、中信银行(港股00998)、华夏银行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》，并指出目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为，网络外汇平台是一个不受法律保护、存在巨大风险的炒汇场所，但由于这种平台比较隐蔽，运作成本低，通过线上运作，导致很难受到有效监管。

分析人士指出，监管应加强警示，并对网络宣传做出一定限制。刘澄认为，一方面提高监管的有效性和透明度，让投资者明白违规业务的风险点有哪些，正规的业务在哪里。另一方面，要有网络的预警功能，监管机构要做到及时发现、及时处置，而不是等风险积累很大才处置。另外，网络炒汇业务离不开资金的划转，正规的金融机构要加强有关业务的风险管控，能够切断资金往来，所以银行、监管机构要形成共识，齐抓共管。

王德怡建议，监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道，斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。

来源: 深圳商报

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：根据相关法律、法规，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内商业银行等金融机构办理。业内人士特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。

网络炒汇没有结束？总有一款等着你

刘女士，陕西西安人，30岁，家庭主妇。2016年初，她听朋友介绍说网络炒汇是当前很火的一种投资方式，利用几百倍至一千倍的杠杆可在短期内获取高收益。经朋友介绍，刘女士拟在一家外汇交易平台上进行投资。

——试水获利。刘女士并不懂外汇，刚开始仅投入了3000元，并使用100倍的标准杠杆，仅仅一个月资金就翻倍为6000元。刘女士喜出望外，又小额追加了一笔投资，很快又收益颇丰。

——血本无归。刘女士似乎感觉抓到了一个发财的机会，决定放大杠杆、加大本金，大干一场。2016年初至2017年5月，刘女士陆续投入的本金超过2000万元人民币。可是，“好运气”似乎再未光顾，刘女士开始接二连三地亏损，最终本金几乎全部亏空。

——发现猫腻。刘女士事后意识到，亏损的原因并不主要是市场风险，而是投资标的价格疑似在软件上被动过手脚，导致她多次可实现盈利的交易并未成交。刘女士回忆，2016年4月16日，她执行了一张看跌的黄金/美元订单，并设置止盈价格为1217.5美元，而当日该平台的最低价格为1218.58美元，因此该笔交易未成交。刘女士找了激石交易平台、香港国泰金业交易平台、坚固环球交易平台等香港外汇交易平台的价格作比较，均显示当日最低成交价格达到了1216.48美元，差价高达两美元之多。

——理论无门。在多次找该平台客服理论无果的情况下，刘女士十分生气，从西安大老远跑到该交易平台的深圳办公场所理论，却被告知，她一直投资的交易平台归属境外金融集团，与境内公司无关，境内公司仅负责技术运营和维护。刘女士欲哭无泪，不知道如何向境外公司投诉。她质疑境外公司在中国从事外汇交易是不是可以不受中国境内法律保护和制约。

公安机关已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案立案调查

带着刘女士的疑问，记者联想到近期经常霸占头条的IGOFX网络炒汇诈骗事件。记者以IGOFX为关键字进一步搜索，发现多家媒体进行过广泛报道：新浪财经报道，IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案已立案，并开始统计投资人提供的资料；和讯网报道，浙江、湖北、江苏、河北等多个省份公安局已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案进行立案调查。

记者再以“外汇交易”为关键字进行搜索发现，OANDA、福汇MT4、GKFX、ERATOFX等各类外汇交易平台网页铺天盖地，数量高达上千万。宣传手法和性质与IGOFX极其相似，也极易通过互联网搜索获取。

炒汇平台高端大气上档次，个个标榜自己是白莲花。有的是，让你日进斗金，挣得盆满钵满，让你“躺着赚美元”，要带着你走向“成功之路”。有的是，担心你本金不够，要帮你加杠杆，“最高可达1000倍”。有的是，拍胸脯让你放心，表示“高收益，不用担心被套”。最牛的来了，如果你表示不懂外汇，也可以“跟单牛人，一键复制，轻松赚钱”。个个都吹得天花乱坠，个个要造福全人类。然而，大幕打开，触目惊心。

高调宣传 吹得天花乱坠 无非就是四招

第一招，披上洋装变身为境外金融机构，实力雄厚。

已立案的IGOFX平台自称2012年在新西兰成立，总部在太平洋的岛国瓦努阿图。瓦努阿图在哪儿？对很多人来说是个陌生国度。

刘女士涉足的平台自称为注册在英国的金融机构，子公司遍布澳大利亚、新西兰、香港等全球28个城市。但据知情人士透露，这个平台的实际控制人为内地的一家公司。很大程度上，这些网络炒汇平台背后所谓的境外金融机构可能子虚乌有，实际上都是境内人士控制。

OANDA平台显示为一家美国公司，在全球包括美国、加拿大、英国等8个金融中心拥有办事处，客户遍及196个国家。平台自称“拥有世界上最大和最准确的外汇汇率数据库之一”“能提供顶尖级别的各项关键要素，受到优秀投资者的青睐”，在官网上罗列的国际奖项多达45项。

GKFX平台自称总部位于伦敦，办事处分布在法兰克福、迪拜和上海等国际金融中心，覆盖全球14座城市，自称“雄踞行业翘楚，品牌享誉全球”“屡次斩获国际多项殊荣”。

嘉盛平台自称总部设在英国，为“全球个人外汇和差价合约交易行业的引领者”，在全球8个金融中心均设立子公司。

第二招，自称接受境外多国金融监管，安全可靠。

IGOFX平台自称接受瓦努阿图金融服务委员会的监管，不过是否能够监管有待考量，即使能够监管，也并不代表平台安全可靠。深圳某知名律所孙律师表示，一些靠外汇监管牌照赚钱的小国家，是黑平台高发地，在瓦努阿图办理外汇牌照，只需要2000美元。一旦平台跑路，他们不会管。事实上，即使是美国、澳大利亚，也不保护外国投资者的权益。

FXCM平台网站受澳大利亚证券及投资事务监察委员会、英国金融市场行为监管局监管。

OANDA平台自称接受英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、加拿大投资业监管机构、新加坡金融管理局、澳大利亚证券和投资委员会、日本金融厅等6大金融强国的监管机构审查，绝对保障客户的资金安全。

GKFX平台自称受到英国金融行为监管局FCA、德国联邦金融服务业监察署、捷克中央银行、斯洛伐克中央银行、西班牙国家证券市场委员会等机构监管。

嘉盛平台自称受到英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、香港证券及期货事务监察委员会、日本金融服务管理局、澳大利亚证券投资委员会、英属开曼群岛金融管理局、加拿大投资行业监管组织和新加坡金融管理局等机构监管。

业内人士向记者指出，目前并不知道其他国家是以什么方式对这些平台进行监管，除了五花八门的日常监管要求，如果每个国家监管机构每年都来个核查、检查啥的，不知道这些网络炒汇平台怎么应付的过来。

第三招，宣称使用MT4正规交易软件，专业高端。

IGOFX平台宣称使用的MT4桌面交易终端为全球最方便、最安全的交易平台。

FXCM平台自称无缝对接国际主流交易工具MT4，5分钟快速开户生成MT4交易账户。

OANDA平台自称使用的OANDAMT4终端，拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

GKFX平台网页显示，将为客户提供更加专业化的服务，包括MT4桌面版、MT4网页版、MT4移动版、GKFX网页版平台等。

嘉盛平台不仅提供MT4平台及自行研发的操盘手平台，还提供一系列高端交易工具、第三方技术分析，帮助客户判断交易机会。

平台个个都自称拥有MT4。什么是MT4？据百度百科显示，MT4就是一种专业的市场行情接收软件，通过与各个交易公司的服务器地址接入，可即时查看黄金、外汇、股票等交易数据。但值得注意的是，MT4同时也是一款非常强大的可进行模拟交易的软件。

据知情人士透露，所谓的MT4炒汇软件就是一个对赌软件，根本没有什么外汇交易，也根本不是平台对外宣称的对标汇率波动、货币市场利差套利等交易。

第四招，鼓吹以小博大，来金锐不可挡。

IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，自称100美元起投，赚取的是全球的钱，不存在泡沫。平台宣称1年7倍，2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX宣传手册中排名第一的基金经理，32个月的投资回报率是4915.05%。

“玩过期货和杠杆的投资者都知道，没有哪个正规证券公司能提供这么高杠杆，这不是玩命吗？他给你开了户，提供了数据，还包你稳赚不赔？那谁又在亏钱？那么赚钱的项目干嘛要带你玩，不闷声发大财？还有资金为什么可以人民币入市，你的银行发过你购汇美元的短信吗？有没有资金监管机构？你的资金真的安全吗？”业内人士表示，再看看网络搜索的这些平台，普遍高调宣传为客户提供高杠杆、高收益产品。

FXCM平台宣称50元起投，提供400倍外汇杠杆。平台自称汇集全球交易高手，网站挂出的“交易牛人能力榜单”显示，牛人盈利率最高达884.37%；嘉盛平台提供的杠杆最高达400倍；亿瑞拓平台和IGOFX平台提供的杠杆最高达1000倍；恒亿环球平台提供400倍外汇杠杆，宣称投资零门槛，最高收益87%。

说穿了就是金融诈骗 只不过披着炒汇的外衣

近年来，随着互联网的发展，不法分子借助网络媒介，披着炒汇的外衣，以类似传销手法，大肆鼓吹其外汇投资平台“高收益、低风险”，吸引投资者入局，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，诈骗客户资金；从警方已查获案件看，多数涉嫌诈骗。

据知情人士透露，公安部门目前已破获了“福汇”“汇盈”等网络炒汇平台诈骗案。对IGOFX平台、澳大利亚哈利法克斯平台、“汇盈”平台等网络炒汇平台调查发现，这些炒汇平台名为炒汇，实际根本没有任何外汇交易。在穿透平台资金流向后发现，资金也未流入境外外汇交易市场，而是转移至境内外多名个人账户，最终疑似流入地下钱庄和参与非法交易。

记者拨打相关监管部门咨询电话，咨询内地居民到底能不能在所谓的网络平台上炒汇，上述监管部门均表示，未依法取得境内行业监管部门的批准，在境内组织开展网络炒汇活动属于非法行为。根据相关法律、法规，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内商业银行等金融机构办理。

“招揽手段如此粗暴拙劣，为什么你就信了？为什么你会投资一个自己都看不懂的炒汇交易？是不知道这是骗局，还是自己贪心？还是渴望一夜暴富？人啊，就是一个贪字。看看‘善心汇’，短短时间内，入会人数超过了500万人，涉案资金高达数百亿。”外汇业内人士向记者表示，你吃他的利，他吃你的本，千古不变。

业内人士在此特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。

（编辑：杨少康）

大师指点?超高收益?5月14日,一伙引诱他人在虚假外汇交易平台进行网络炒外汇,并以此骗取受害人全部投资款的诈骗团伙,以四川省绵阳市涪城区检察院依法批准,被公安机关执行逮捕。

2018年12月,绵阳的周某某(55岁),通过同事黎某某介绍,得知他在网上经炒股票、外汇高手“叶某”指点赚了钱,于是也添加“叶某”为微信好友,并在“叶某”的推荐下注册登录一个简称“MT×”的互联网外汇交易平台操作炒外汇。2018年12月至2019年1月间,周某某先后9次向该平台账户打入63万元,在跟随“叶某”操作一段时间后,其账户金额已达97万。2019年1月,周某某又在“叶某”的指点下,不断加仓某支期指,操作完后却发现不仅账户内的投资款全部亏损,还倒欠55000美元,他通过微信追问“叶某”,被告知受欧美股市影响,其钱全部赔完了,还让再存10万美元,如果亏损,愿意双倍赔偿。周某某询问同事黎某某,得知也损失了19万,两人才恍然大悟可能被骗。与此同时,与周、黎有类似遭遇的还有马某、王某,二人也是通过添加“叶某”微信,在对方指导下下载APP炒外汇,却先后转款、被骗171万余元。

原来,所谓炒外汇平台“MT×”,是犯罪嫌疑人为行骗而开发的虚假交易平台,数据由犯罪嫌疑人操控,受害人在平台上看到的赚钱数据完全是假的。犯罪嫌疑人先是将自己包装成外汇分析师,再使用虚构的姓名“叶某”在微信上同时与多名被害人联系,引诱被害人在该团伙搭建的虚假外汇平台“MT×”上开户、逐步买外汇,被害人转入钱后,再制作虚假的亏损信息,让被害人误认为所有钱都亏损了,以此达到诈骗的目的。

涪城区检察院经审查认定,犯罪嫌疑人徐某某、杨某某、罗某某、罗某、王某5人涉嫌诈骗罪,数额特别巨大;犯罪嫌疑人梁某某、江某某、张某、郑某、蔡某5人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪,情节严重,已依法批准逮捕。

（文章来源：正义网）