个人如何开外币账户

12月9日，国家外汇管理局网站公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万元。

据柒财经旗下柒闻网了解，《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条规定:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

今年8月15日，中国建设银行明溪支行也曾因存在未按规定办理个人结汇业务的违法违规行为，违反《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）第二条第一、二项，被国家外汇管理局三明市中心支局责令改正，并处以罚款40万元。

资料显示，中国银行成立于1912年，法定代表人刘连舸，大股东为中央汇金投资责任有限公司，持股64.02%。2004年8月，中国银行正式挂牌成立。2006年6月、7月，中国银行先后在香港联交所和上交所上市，成为国内首家“A+H”发行上市的银行。

来源: 柒闻网

国家外汇管理局河北省分局网站9日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

斯里兰卡《每日新闻》14日报道， 斯里兰卡政府近日宣布允许所有在斯里兰卡境内或境外居住的斯里兰卡人，包括双重国籍公民和斯里兰卡裔其他国家公民，以及境外基金、法人团体、协会等，均可将通过银行系统从国外汇入的汇款以任何指定的外币或卢比的定期存款形式开设并持有一个特别存款账户。

斯财政、经济和政策发展部4月8日发布的特别公告包含了所有与特别存款账户有关的规定。

特别存款账户没有规定最低存款额，存款最短期限为六个月，利息将比一般外币存款六个月利率高1％，比十二个月存款利率高2％。

定期存款到期后，可以在斯里兰卡境外自由兑换和汇回。

特别存款账户均为免税账户，并不受外汇规定限制。

所有此类存款均受银行保密条款保护，并将在2020年预算中引入更多的相关支持性法律法规。账户可接受的货币为美元、欧元、英镑、澳元、新加坡元、瑞典克朗、瑞士法郎、加拿大元、港元、日元、丹麦克朗、挪威克朗、人民币和新西兰元。

来源：驻斯里兰卡大使馆经济商务处

长江日报-长江网1月30日讯30日获悉，新型冠状病毒感染肺炎疫情蔓延以来，交行湖北省分行全力投入各项疫情防控工作。

在前期快速开立武汉市红十字会新型冠状病毒感染肺炎社会捐款人民币账户、武汉市新型冠状病毒感染肺炎防控应急物资采购专户的基础上，该行根据相关单位需要接受跨境捐款的最新要求，在总行部门和金融服务中心的大力支持下，迅速完成武汉市红十字会的外币账户开立。

同时，为确保后续境外资金的顺利入账，组成四组入账团队，每日排班进行业务处理，全力保证各相关单位接受境外捐款的汇路畅通，为坚决打赢疫情防控阻击战提供及时高效的金融保障。

【来源：长江日报】

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中国经济网北京12月9日讯 国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万。

《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条规定：银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

《外汇管理条例》第四十八条规定：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

以下为原文：

来源：中国经济网

央视新闻客户端消息，据国家外汇管理局河北省分局网站消息，10日更新的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

原标题：中国银行承德分行被罚款4万元 个人同一账户5次提取1万美元现钞

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来源：央视新闻客户端

技术编辑：芒果果丨发自 思否编辑部

密码是我们保护个人信息的重要方式之一，我们的财务信息、个人敏感信息都可以通过这把“钥匙”打开，这些字母和数字也成了网络犯罪分子的目标。

据 Digital Shadows 网络安全研究人员的最新调查结果显示，暗网上有近 150 亿条个人信息出售，其中包括银行账户信息、个人身份信息等。

这些账户信息的售价平均为 15.43（约 108 元人民币）美元，银行/金融服务账户的平均售价为 70.91（约 500 元人民币）美元。

个人账户信息售价从 2 美元到 140000 美元不等

Digital Shadows 在过去的两年半时间里收集了数百个针对 9 个活跃和已停业的暗网市场广告。

在所有这些平台上，单个账户的平均费用为 15.43 美元。银行/金融服务账户最多，平均价格也最高，达到了 70.91 美元。防病毒程序的账户访问量排在第二位，平均约为 21.67 美元。所有其他类型的账户平均都略低于或低于 10 美元。有些甚至不到 2 美元就可以买到，例如文件共享或视频游戏帐户。

据 Digital Shadows 网络安全研究人员所说，他们还了解到一些有关域管理员访问的犯罪广告（登录详细信息、凭据或来自组织或个人计算机的敏感文件，用于访问系统/基础架构、数据、银行帐户和/或其他帐户），从简单的账户入侵到完整的网络入侵。这些访问权以平均 3139（约 2.2 万元人民币）美元到最高 140000（约 98 万元人民币）美元的价格出售或拍卖。

账户访问权售价最低

账户访问权限的价格相对较低，因为这些账户是有“有效期”的，也就是说买家不会永久拥有他们所购买的账户登陆权限，因为受害者意识到自己账户信息被盗的时间不确定，所以登陆权限很可能随时变得无效。

主要因素包括以下两点：

1.买家无法保证他们的购买将长期授予他们访问权限；登录详细信息随时可能变得无效，后果买者自负。

2.供应商可以廉价、高效（甚至自动）获得帐户访问权限，因此可以低价出售它们。通常，它们是使用凭证填充之类的技术获得的。但是，许多产品也是另一种犯罪的副产品，允许它们以低价出售，甚至免费共享。

在数字化时代，个人账户信息泄露很难避免，我们日常接触最多的，类似推销电话也是信息泄露带来的危害，只不过这种程度信息盗取还没有威胁到财产安全。

但信息泄露也不是完全无法防范的，从个人角度来说要增强信息保护意识，首先要做到个人信息不随意透露给他人，还可以设置更复杂的密码增加破解难度。

就在昨天，他的个人账户余额只剩下3.71美元，然而一夜之间的他就坐拥206万美元，从无到有，NBA又多了一个一夜暴富的球员。他就是今年NBA选秀首轮第17顺位被选中的维拉诺瓦大学的得分后卫唐特-迪温琴佐。

就在今天，雄鹿队与新秀唐特-迪文琴佐签下了合同，合同的总额大概是206万美元。这个小伙子刚进NBA就体会到了世界第一篮球联盟的乐趣，而且这个体验还是十分满足且刺激。

迪温琴佐就是这样一位普通的球员，他今年21岁,已经是一个大三的球员。NBA普遍对大龄新秀不抱有好感，在那些球探的认知里，年龄越大，潜力越小。年龄越大，提升空间便是寥寥无几。

在今年的NCAA决赛中，维拉诺瓦大学获得了3年内2次夺冠的伟业，作为球队第六人的迪温琴佐，整场比赛命中5记三分球，轰下31分5篮板3助攻2封盖，一举拿下NCAA篮球锦标赛的MOP。这也让他的选秀前景变得十分乐观。特别是决赛中个人轰下31分并投中5记三分球，这让唐特·迪温琴佐成为与格伦·莱斯并肩的篮球运动员，在这一项成就中，迪温琴佐是历史第二人。

而作为维拉诺瓦大学的绝对核心，在2017-18赛季NCAA比赛中，布伦森场均能得到19.2分4.6助攻3.1篮板，投篮命中率得到52%，三分命中率达到41%，获得当选年度最佳大学篮球球员的杰伦-布伦森，却只在次轮第33顺位才被达拉斯独行侠选中。显然新秀唐特-迪文琴佐要比杰伦-布伦森幸运的多。

境内个人存在银行里的外汇存款，有时由于汇款或者购买外汇理财产品的需要，想要从一家银行划转到另一家银行。这样的业务可以办理吗？都需要什么手续呢？

根据国家外汇管理政策，个人外汇资金在境内划转，是有条件的，不是想划就能划。以下两种情况可以做境内原币划转：

一是本人同名账户之间的划转。交易的双方都是自己，从本人划给本人。从一家银行的账户划转到另一家银行的账户内。收付款人为同一人。在这种情况下，到银行办理划转时，需要出示本人的身份证件。

二是本人账户划转到直系亲属名下。即交易对手是自己的直系亲属。直系亲属，指的是哪些人呢？

直系亲属，指的是父母、子女和配偶。办理直系亲属之间的划转时，需要划转人的身份证件，还有直系亲属关系证明。

直系亲属关系证明是指的户口本、结婚证、或者街道和派出所开出的证明。

需要说明的是，境内个人原币划转是没有额度限制的。账户内有多少资金都可以划转，想划多少就划多少，不像结售汇业务有额度控制。不过，虽然交易的名字叫做划转，可实际上也是汇款，划出行是要收取手续费的。

阿尔及利亚官方通讯社《阿新社》12月10日发布题为《个人外币账户的管理细则：阿央行的解释》的报道，全文摘编如下：

阿央行在一项致银行和金融机构的通告中表示，阿尔及利亚银行对个人货币账户采取的管理措施是阿央行促进金融普惠准则的一部分。

在银行就管理其客户的外汇帐户的实施细则提出疑问之后，阿尔及利亚央行指出，“在处理这些业务时采取的措施必须继续遵循阿尔及利亚银行2018年2月14日第01-2018号和2018年6月19日第02-2018号通告中的准则。”

央行指出，“作为在金融普惠准则下促进个人外币储蓄的一部分，银行被要求在遵守现行法律和法规的前提下，为开设这种账户提供便利，与开设本国货币账户一样。

“在不脱离对客户认真和谨慎地观察，以及对其金融活动连贯性(付款、转账、提款、发起交易和开户等)进行研究的情况下”，根据客户的个人资料，按照现行的有关法律和法规，预防和打击洗钱及资助恐怖主义活动。

央行补充表示，“法律和法规所确定的参考阈值与入境或离境的居民和非居民旅行者的海关申报有关，因此任何相反的规定都是无效”。

财政部长穆哈迈德.卢卡尔最近向国民议会表示，阿尔及利亚央行关于申报银行外币存款来源的最新通告“仅针对外国人”。

央行在10月27日的信函中要求银行：“任何数量等于或大于1000欧元的外币帐户存款，都必须得到与此金额对应的海关申报单的支持。”

部长回忆说，他在2018年6月担任阿央行行长时曾豁免公民申报本国货币和外币存款来源。

卢卡尔表示：“这项激励措施仅在7个月内就帮助汇集了约5亿美元的新存款，”他强调这一定要建立在“客户、行政部门和银行之间相互信任的基础上”。

来源: 商务部网站