个人办理美元账户

来源：汇商Forexpress

之所以这么多人以为外汇交易容易赚钱，是因为交易看起来蛮简单。打开图表，还有点小兴奋，自我感觉算是个金融人士了。交易简单不就是价格上涨，买入，价格下跌，卖出么？

还有一个原因，就是很多人被令人热血沸腾的广告宣传和口号洗脑了，那些外汇导师、培训师跟你说外汇好赚钱是吧？那些微信朋友圈整天宣传只要投入几千美金，每月坐享20%-30%的收益率是吧？现实是，他们觉得你的钱更好赚。

诚然，不可否定外汇交易还是能让一部分人真正盈利的，这需要时间与过程。但如果你拿着一个500美金的账户来问我，怎么把它变成10万甚至100万，那我真的哑口无言，只能为你默默祈祷。

如果你确实好奇，也真的想了解如何通过外汇交易赚钱，我们倒可以好好掰扯掰扯。

如何赚到你人生的第一个100,000美金？

在外汇交易中计划你要赚多少钱、或者盈利多少点，这都不现实。理由很简单，你今天跟自己说：“我要赚1000美金！”或者“我要盈利50点！”那么这一天你的压力和刺激可想而知，即使没有什么好的入场机会你也要交易，结果必定不好。

在交易中，一段时间都处于亏损是很多人的常态，又可能在另一段时间盈利的机会特别集中。这种盈亏状态是不可能均匀分布的，它跟你的努力无关，市场决定了一切。

不仅外汇市场如此，股市同样如此。在任何金融市场，变化都是不可预料的，你无法确定什么时候能碰到好运。

下次你碰到一个人说“我每个月平均盈利800个点”，直接怼他！肯定是个骗子。

一个合理的目标是什么样儿的？

我们说不应该设置具体的盈利资金或者点数的目标，但是我们可以换种方法，设置一个跟时间限制无关、纯粹资金的目标。

比如说，“我要赚到第一个100,000美金”就算是一个合理的目标。如果你在这个目标上增加一个期限，那就瞬间变傻逼了。你可以有这个目标，但是谁都无法知道你什么时候能达到。

有上面这样一个目标是好事情，很多人会因为目标清晰，而愿意持续努力精进自己的技术，不至于为短时间的亏损而非常失落。

失落的情绪对投资者的影响非常负面。很多交易新手在感受到亏损的失落后，常产生“我就是没办法盈利...”、“老天待我不公！”、“外汇交易太难了，没人能成功”这样的印象。

先声明，这些想法都不对。

交易也需要一段长长的试错过程。想要在一件事上做到专业，反反复复的实验和试错都是必要的。

你的心态应该是这样的

——“外汇交易带来盈利是真的，而且我可以做到。”

—— “我能赚到很多钱，虽然不知道什么时候，但是肯定不会等很久。”

—— “我很接近目标了。”

—— “不断练习，我可以更快实现目标。”

—— “我已经找到方法了，我知道怎样能盈利下去。”

你脑子里想着上面这些就好。交易的努力最终会让你看到回报的。既不要给自己太大的压力，也不要拼命吸收各种各样的信息。请让交易变成一件简单的事。

很多人做交易的方法其实挺有问题的，他们特别努力，可是这些努力都没什么用，他们每天都在电脑前分析来分析去，也没分析出什么结果来。交易讲究方法，很多专业的交易者一天看15分钟到30分钟就够了。

找到有利的设置点，入场，设止损止盈，完事。他们就这么做的。

外汇交易并非一份全职工作，也不需要你像管理公司一样24小时不停歇。它只是一种投资的机会而已。“交易成功”指的是你能够持续盈利这个结果，而不是看你付出了多少努力。

你到底应该如何通过交易赚钱？

像我上面提到的，第一，你不可能像广告宣传的那样在外汇交易中赚钱。第二，你不可能拿着500美金梦想赚100,000美金。

虽然经纪商现在都允许小额入金，但是你真的从小资金起步试试？看何年何月能取出来几千美金的盈利。

要盈利，你要找对路、跟对人。不得不说，外汇是个投资的好市场，可以让普通人有赚钱的机会。但是，资金量太小，在这个市场翻不起大浪，最后骨头渣渣都不剩。为什么呢？因为资金量小的交易者自主权少、选择少，而且很容易被各种风险拖垮。

外汇交易可是一场“万里长征”，既需要你的耐心，也需要你充足的资金才行。

希望在现场见到您

就在昨天，他的个人账户余额只剩下3.71美元，然而一夜之间的他就坐拥206万美元，从无到有，NBA又多了一个一夜暴富的球员。他就是今年NBA选秀首轮第17顺位被选中的维拉诺瓦大学的得分后卫唐特-迪温琴佐。

就在今天，雄鹿队与新秀唐特-迪文琴佐签下了合同，合同的总额大概是206万美元。这个小伙子刚进NBA就体会到了世界第一篮球联盟的乐趣，而且这个体验还是十分满足且刺激。

迪温琴佐就是这样一位普通的球员，他今年21岁,已经是一个大三的球员。NBA普遍对大龄新秀不抱有好感，在那些球探的认知里，年龄越大，潜力越小。年龄越大，提升空间便是寥寥无几。

在今年的NCAA决赛中，维拉诺瓦大学获得了3年内2次夺冠的伟业，作为球队第六人的迪温琴佐，整场比赛命中5记三分球，轰下31分5篮板3助攻2封盖，一举拿下NCAA篮球锦标赛的MOP。这也让他的选秀前景变得十分乐观。特别是决赛中个人轰下31分并投中5记三分球，这让唐特·迪温琴佐成为与格伦·莱斯并肩的篮球运动员，在这一项成就中，迪温琴佐是历史第二人。

而作为维拉诺瓦大学的绝对核心，在2017-18赛季NCAA比赛中，布伦森场均能得到19.2分4.6助攻3.1篮板，投篮命中率得到52%，三分命中率达到41%，获得当选年度最佳大学篮球球员的杰伦-布伦森，却只在次轮第33顺位才被达拉斯独行侠选中。显然新秀唐特-迪文琴佐要比杰伦-布伦森幸运的多。

大家决定开谷歌广告账户后，经常会有一个疑问：我开美金账户好还是人民币账户好？这2者有什么区别？

简单来说：

1. 人民币户可以开发票，但是账户有6%的税。注意：这个税是在账户里直接扣除的，并且无论你实际上有没有申请发票，税都必须交！

2. 美金户没有税，但是也不能提供发票。

所以我们的选择就比较简单了：

一、必须要发票的公司

有的公司拿着谷歌抬头的发票是可以报销的，那就不用纠结了，直接开人民币户，在账户内用企业公户付款，然后申请发票就可以了。

具体操作如下：

点击账户右上角工具与设置-结算设置

设置账单邮寄国家为中国

账号类型选择公司，然后添加对应的税务信息和财务联系人。

注意：这里设置的一定要和公司开票资料对应起来。

选择人工付款，设置发票邮寄地址

选择付款方式，公司类型常见的付款方式是企业/个人网银，然后用企业公户充值广告费

接下来点击同意，提交，然后按照提示充值即可。当账户发生消耗后，可以在结算-结算文档页面申请发票。

如有疑问，欢迎留言讨论。

二、要不要发票都可以的公司

既然发票不重要，那也不用纠结了，开美金户吧，分分钟节省下6%的广告费！

什么？你说美金账户不知道怎么付款？我也整理出了美金账户的付款方式给大家参考：

1. 使用双币种，且没有银联标志的银行卡

2. 使用非大陆的paypal。大陆的paypal不稳定，能不能付款成功全凭运气。

3. 找代理商充值。和代理商协商好兑换的汇率，你们付给代理商人民币，代理商给账户充值美金，就可以了。

充值后如果后面投放计划有变，需要退款了，可以之前的文章：

「实战」谷歌广告账户可以退款吗？怎么退款？

如果上述还有不明白的或者操作中有问题的朋友欢迎留言交流~

国家外汇管理局河北省分局网站9日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

当您的paypal体现遇到体现的问题，建议大家可以注册义乌个体户美金账户，这个政策是国家14年颁发专门针对做跨境电商和外贸等需要大额度结HUI的朋友，不用拘束于一年5万的结HUI额度了。这个账户的用途是收HUI、结HUI美金，可以直接与paypal商家、个人直接绑定，体现结HUI。办理很简单的，只需要提供：1·身份证正反面照片；2·公司名称：义乌市XX电子商务商行；3·注册义乌真实地址时间的话是3个工作日下营业执照，之后就是到银行开户，当天能完成。这个账户后期是没有任何费用的，只需要每年6月30日之前办理年审即可。除了结会义乌个体户还支持收会，国外客户或者自己离岸账户打入这个个体工商户的都是没有问题，结会的话是通过网银操作，银行结会完人民币直接打入个人联名卡。不得不说义乌个体户比以前大家结会美金的渠道更安全，快捷，简单

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央视新闻客户端消息，据国家外汇管理局河北省分局网站消息，10日更新的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

原标题：中国银行承德分行被罚款4万元 个人同一账户5次提取1万美元现钞

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来源：央视新闻客户端

正常情况下对公账户是不能随便把钱转到个人账户的，但在现实当中，很多人对政策或者法律不了解的，就随便把对公账户的钱转到个人的账户名下，如果长期这么做，银行是有足够的理由怀疑大家存在洗钱行为的。

根据央行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》相关规定，有以下几种交易行为就必须按照大额交易管理办法的相关规定上报大额可疑交易：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

根据央行的这个规定，如果你的对公账户跟你个人账户之间的累计交易额度超过50万人以上，或者外币等值10万美元以上，那银行就必须按照大额转移交易进行上报。

如果银行的反洗钱系统分析到你的交易存在一些可疑行为，那银行就会把你的这种可疑交易上报到央行反洗钱中心，这些可疑行为主要包含15种情形：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

如果你的对公账户和个人账户交易之间存在以上15种交易情形其中的一种或者多种，那基本上会被认定为大额可疑交易报告。

一旦但被认定为大额可疑交易之后，你可能会面临两种不同的结果。

第1种结果、你能够提供有效的单据证明你这些钱有合法来源，所有的收入来源都有相关的单据可以追溯，只要你能够自圆其说，那最终央行就不会认定你存在洗钱行为。只不过你这种将对公账户频繁的通过个人账户转钱出来，可能违反了税收的相关规定，有可能会被税务部门处罚。

第2种结果、你提供不出有效的证据证明你这些钱的收入来源合法性，那就会被认定为涉嫌洗钱活动，一旦涉嫌洗钱活动之后，你就有可能被移交到检察机关，并由检察院提起公诉，一旦最后被认定为洗钱罪，那你就会面临坐牢的风险。

所以现在面临银行询问存在洗钱行为的质疑，你必须提供有效的单据向银行证明你这些钱是正常的生意来往，这些单据包括购销合同，发票等等，只要你能够提供有效单据清楚的说明这些钱的合法来源，那银行就会解除你洗钱的嫌疑。

12月9日，国家外汇管理局网站公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万元。

据柒财经旗下柒闻网了解，《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条规定:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

今年8月15日，中国建设银行明溪支行也曾因存在未按规定办理个人结汇业务的违法违规行为，违反《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）第二条第一、二项，被国家外汇管理局三明市中心支局责令改正，并处以罚款40万元。

资料显示，中国银行成立于1912年，法定代表人刘连舸，大股东为中央汇金投资责任有限公司，持股64.02%。2004年8月，中国银行正式挂牌成立。2006年6月、7月，中国银行先后在香港联交所和上交所上市，成为国内首家“A+H”发行上市的银行。

来源: 柒闻网

中国经济网北京12月9日讯 国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万。

《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条规定：银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

《外汇管理条例》第四十八条规定：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

以下为原文：

来源：中国经济网

技术编辑：芒果果丨发自 思否编辑部

密码是我们保护个人信息的重要方式之一，我们的财务信息、个人敏感信息都可以通过这把“钥匙”打开，这些字母和数字也成了网络犯罪分子的目标。

据 Digital Shadows 网络安全研究人员的最新调查结果显示，暗网上有近 150 亿条个人信息出售，其中包括银行账户信息、个人身份信息等。

这些账户信息的售价平均为 15.43（约 108 元人民币）美元，银行/金融服务账户的平均售价为 70.91（约 500 元人民币）美元。

个人账户信息售价从 2 美元到 140000 美元不等

Digital Shadows 在过去的两年半时间里收集了数百个针对 9 个活跃和已停业的暗网市场广告。

在所有这些平台上，单个账户的平均费用为 15.43 美元。银行/金融服务账户最多，平均价格也最高，达到了 70.91 美元。防病毒程序的账户访问量排在第二位，平均约为 21.67 美元。所有其他类型的账户平均都略低于或低于 10 美元。有些甚至不到 2 美元就可以买到，例如文件共享或视频游戏帐户。

据 Digital Shadows 网络安全研究人员所说，他们还了解到一些有关域管理员访问的犯罪广告（登录详细信息、凭据或来自组织或个人计算机的敏感文件，用于访问系统/基础架构、数据、银行帐户和/或其他帐户），从简单的账户入侵到完整的网络入侵。这些访问权以平均 3139（约 2.2 万元人民币）美元到最高 140000（约 98 万元人民币）美元的价格出售或拍卖。

账户访问权售价最低

账户访问权限的价格相对较低，因为这些账户是有“有效期”的，也就是说买家不会永久拥有他们所购买的账户登陆权限，因为受害者意识到自己账户信息被盗的时间不确定，所以登陆权限很可能随时变得无效。

主要因素包括以下两点：

1.买家无法保证他们的购买将长期授予他们访问权限；登录详细信息随时可能变得无效，后果买者自负。

2.供应商可以廉价、高效（甚至自动）获得帐户访问权限，因此可以低价出售它们。通常，它们是使用凭证填充之类的技术获得的。但是，许多产品也是另一种犯罪的副产品，允许它们以低价出售，甚至免费共享。

在数字化时代，个人账户信息泄露很难避免，我们日常接触最多的，类似推销电话也是信息泄露带来的危害，只不过这种程度信息盗取还没有威胁到财产安全。

但信息泄露也不是完全无法防范的，从个人角度来说要增强信息保护意识，首先要做到个人信息不随意透露给他人，还可以设置更复杂的密码增加破解难度。