丹麦币

6月26日人民币市场居于涨跌前列为兑福林、兑欧元、兑丹麦克朗、兑卢布、兑兹罗提。

最大涨幅：兑匈牙利福林

兑匈牙利福林涨跌，震荡上行涨跌0.95%。震荡情况，大幅震荡。盘中走势，高开下探后上行。多空，多方稍占优势。支撑，空方占优势支撑不够。相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，下跌。走势曲线分段判断预计近期形态，呈下行趋势走势，从前10日下降到3日,下降了0.96点,下降率为-2.19%，期间平均增长率为-1.1%。均线走势，走势徘徊或延续下跌或向上突破。

涨跌前几位：兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗、兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提

涨跌，兑匈牙利福林、兑欧元2种震荡上行平均涨跌0.63%，兑丹麦克朗、兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提等3种窄幅整理平均涨跌0.25%。震荡情况，兑匈牙利福林、兑俄罗斯卢布2种大幅震荡，兑欧元、兑丹麦克朗、兑波兰兹罗提等3种小幅震荡。盘中走势，兑匈牙利福林、兑欧元2种高开下探后上行，兑丹麦克朗、兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提等3种低开整理。

多空，兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗等3种多方稍占优势，兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提2种空方稍占优势。支撑，兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗等5种空方占优势支撑不够。分析前期影响和多方、空方，前一交易日影响、多方、空方贡献率3.01%、96.58%、0.41%，主要贡献为多方。

相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗等3种下跌，兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提2种上涨。走势曲线分段判断预计近期形态，兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗等5种下行占比100%。具体兑匈牙利福林近期下行，兑欧元、兑丹麦克朗、兑俄罗斯卢布等4种短期下行趋缓。均线走势，兑匈牙利福林、兑欧元、兑丹麦克朗、兑俄罗斯卢布、兑波兰兹罗提等走势徘徊或延续下跌或向上突破。

愿以此为窗，与您共赏天下珠宝。见文好，我们是《珠宝玉之窗》！

说到王妃们的冠冕我们总是不由自主地先想到英国的王室，其实英国王室的那些美丽冠冕也有不少是曾属于其他王室的，其他国家王室的王冠也有很美的，比如丹麦王室的王冠也有不少让人惊艳的，而英女王伊丽莎白二世最爱的一顶冠冕也曾属于丹麦王室。

我们先看一顶比较特别的冠冕，通常我们看到的冠冕都是一体或者半圆形戴在头上的，丹麦的这款花型冠冕就相当特别，是分开的造型。根据资料这顶冠冕是1976年时丹麦女王委托丹麦珠宝设计师Arje Griegst为她设计打造的，它的造型可以说完全打破了丹麦王室的珠宝传统。

更特别要提到的是冠冕的花型是罂粟花，这一朵朵罂粟花朵由捶打得非常薄的21K黄金制成。所有罂粟花都是可拆卸的，并且在一些花朵或树叶中还会搭配水滴状的海蓝宝石，雕刻的蛋白石和月光石等做点缀。

其实，这枚头饰与其说是王冠，不如说是插梳。我们也看到它还搭配有配套的耳环，每个耳环也是由一朵大的罂粟花加三个较小的金色罂粟花组成，小罂粟花悬挂在大小不同的镶钻钻石线上。在我们的印象中罂粟花总不免让人想到带毒的美丽，很少见到有人用罂粟花来做首饰，所以丹麦王室这顶罂粟花冠冕确实非常特别和与众不同。

无独有偶，在2012年时格陵兰人民赠送给丹麦女王的一套黄金珠宝，头饰由亮金制成，造型是好几种不同的花卉组成，对比那顶罂粟花冠冕让人觉得更有清新的气息，更有一种向阳的生机和活力。

据说这些头饰和耳环所用的黄金实际上来自熔化的硬币，这些硬币最初都是用从格陵兰岛开采的黄金制成的，而这一套黄金冠冕是由格陵兰的金匠Nicolai Appel设计的。个人更喜欢这一顶冠冕，觉得它更让人舒服。

接下来我们要欣赏的是一顶丹麦王室比较有故事的冠冕，The Alexandrine Drop Tiara，亚历珊德琳水滴王冠。这顶王冠原属于玛格丽特女王，这顶王冠精致小巧，装饰大量的水滴状钻石，女王年轻的时候佩戴次数非常多。后来女王的小儿子约阿希姆和来自香港的文雅丽结婚，女王就把这顶王冠送给了新儿媳，文雅丽在婚礼上戴的就是这顶王冠，此后文雅丽出席各大王室活动都会佩戴这顶王冠，这顶王冠也成了文雅丽的专属王冠。

文雅丽因为是少见的外籍王妃而备受瞩目，她一直很受丹麦女王和百姓的喜爱，在1999年，文雅丽诞下长子尼古拉王子，2002年诞下次子费利克斯王子。本以为生活会一直幸福下去，可惜童话故事总是容易被现实打碎，2005年文雅丽和王子离婚，这顶王冠也被她带走，它也因为文雅丽的这段引人注目的爱情而让很多人记住。

最后要提到的就是这顶英女王最喜爱的冠冕之一，我们在很多场合都能看到伊丽莎白二世戴这顶冠冕。这顶冠冕原属于Alexandra of Denmark，丹麦的亚历山德拉，她是英皇爱德华七世的妻子。婚前她是丹麦的公主，国王克里斯蒂安九世的女儿。

据说是在1888年，爱德华七世将这顶皇冠作为银婚的纪念礼物赠给了她的妻子亚历山德拉王后。皇冠由Lady Salibury委托皇家珠宝商Garrard制作，其上共有61个尖，镶嵌有488颗钻石，最大的一颗重达3.25克拉。在亚历山德拉王后去世后，这顶皇冠赠与了她的儿媳Mary of Teck，玛丽王后去世后，皇冠才传给了孙女伊丽莎白二世手里，成了她最爱的冠冕之一。

去翻找这些冠冕背后的历史也发现了一些有趣的事情，这些美丽的冠冕似乎在各国的王室间流动，像纽带一般把这些王室千丝万缕地联系在了一起，最后在一个美人手里停留，似乎落地生根，但谁又知道不久之后它又会传到谁的手里，而又会带上什么样的故事。（作者|空辰下的兔子，图片来自网络。）

6月8日美元市场居于涨跌前列为兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗、兑加元、兑新加坡元。

最小跌幅：兑欧元

兑欧元震荡情况，窄幅震荡。市场预期评判，同市场预期。涨跌，窄幅整理涨跌0%。多空，多空双方相互争夺。支撑，多空相持。相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，下跌。走势曲线分段判断预计近期形态，增减不规则形状变化，呈下行趋势走势，从前10日下降到3日,下降了0点,下降率为-3.47%，期间平均增长率为-1.73%。

涨跌前几位：兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗、兑加元、兑新加坡元

震荡情况，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种窄幅震荡。市场预期评判，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种同市场预期。涨跌，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等4种窄幅整理平均涨跌-0.08%，兑新加坡元震荡下跌涨跌-0.35%。

多空，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等3种多空双方相互争夺，兑加元、兑新加坡元2种空方稍占优势。分析前期影响和多方、空方，贡献率呈均匀分布。多空主力分析，贡献率呈均匀分布。

支撑，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等4种多空相持，兑新加坡元空方占优势支撑不够。相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，兑欧元、兑丹麦克朗、兑加元等3种下跌，兑港币、兑新加坡元2种上涨。走势曲线分段判断预计近期形态，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种下行占比100%。具体兑欧元、兑新加坡元2种短期下行趋缓，兑港币短期下行，兑丹麦克朗短期加速下行，兑加元近期下行。

作为一种清冽醇香、纯净透明的烈性酒，伏特加又被称为“燃烧着的生命之水”，选择伏特加，就跟选择了雪茄一样，关乎勇气与耐力。

可是最近，有媒体报道称，全世界最昂贵的一瓶价值130万美元（845万元人民币）的鲁索-巴尔特(Russo-Baltique)伏特加酒在丹麦酒吧被盗。

酒吧老板布里安·英贝里表示，这瓶酒是从他酒吧地下室的藏酒间里失窃的。酒是半年前从俄罗斯租来的。它之所以如此昂贵，是因为酒瓶是用3公斤黄金和3公斤白银制成的。此外，瓶身采用了1912年参加蒙特卡洛拉力赛的鲁索-巴尔特汽车的装饰。

这瓶名贵的酒曾在美剧《纸牌屋》中出现：在其中一集剧集中，拉尔斯·米科尔森饰演的俄罗斯总统维克多·彼得罗夫出访美国时，凯文·史派西饰演的美国总统弗兰克·安德伍德就用这瓶最贵的伏特加招待了他。

收藏家认为，小偷可能是有机会复制酒吧和酒柜的钥匙的酒吧前员工。

目前丹麦警方正在通缉这名小偷。

那么，伏特加属于什么酒呢？

VODKA的中文音译为：“伏特加”。字面意思为纯净的烈酒，是世界烈性酒之一，同时为世界六大基酒之首。与中国白酒一样，伏特加也算是一种蒸馏酒，只是它是直接经由水和蒸馏净化的乙醇所合成的透明液体，并通常多重蒸馏以达到更纯更美味的效果。

一般而言，市场上多以三重蒸馏为多，在于，味道纯，酒烈，但也能恰好满足人们口感的需求。在蒸馏过程中，也会加入马铃薯、菜糖浆及黑麦或小麦等以改善口感，当然，无色无杂味伏特加只是其类别之一，还有一种是加入了适量的香料调味的伏特加品类。

伏特加有什么喝法呢？一般来说有两种。

一是古典原始的“冷冻伏特加”(neatvodka)，冰镇后的伏特加略显粘稠，入口后酒液蔓延，如葡萄酒似白兰地，口感醇厚，入腹则顿觉热流遍布全身，如同时有鱼子酱、烤肠、咸鱼、野菇等佐餐，更是一种绝美享受。冷冻伏特加酒通常小杯盛放，一般是不能细斟慢饮的，喝就喝个杯底朝天，颇象咱山东汉子的豪饮。

另一种喝法是“混合伏特加”(mixedvodka)，乃伏特加酒加浓缩果汁或兑其他软饮料或低度酒混合而成，长杯盛放，慢慢品味。

各位网友们，你们喜欢哪种伏特加的喝法呢？

原文标题：巴比特首发 | 英国央行副行长：加强监管稳定币，规划央行数字货币

文 | 清澈的空气

乔恩·坎利夫不仅是英格兰银行副行长，也是今年初刚成立的七行CBDC研发小组负责人之一。2月28日在伦敦经济学院发表演讲，题为《现在该谈谈货币了》，其中涉及对稳定币和加密货币的看法。

一、英国支付领域：现金持续下降，新技术加剧竞争

和欧洲其他国家相比，英国公众对于现金的偏好居中，既不像德国、瑞士等国公众喜爱用现金特别是大额钞票支付，也不同于瑞典、丹麦等北欧国家，非现支付手段替代率较高。但即使如此，近年来英国支付领域也出现了现金使用量明显下降的趋势，从2008年到2018年，现金在交易中占比从60%下降到28%，并预期10年内下降至9%。居民手中持有的钞票和硬币仅占交易性货币总额的5%。

来源：英格兰银行

带来这些变化的不仅是银行等金融机构提供了新的交易方式，还有一些新的市场参与者加入，在支付交易服务与产品方面带来了竞争。值得引起注意的是加密货币和稳定币的出现：

“这些加密资产的某些版本——所谓的‘稳定币’，旨在保持资产的价值——充当支付手段，取代了目前银行间持有和转移结算资产或“货币”的机制，同时创造了一种新的‘货币’形式——稳定币——用于转移。”

坎利夫认为，包括稳定币在内新支付技术的出现既是一种不错的机遇，也提出了一些央行必须回答的“重要问题”：

如何监管稳定币?如果发行数字货币，公私部门的界限在哪里?二、稳定币：有些可能成为主流，但必须加强监管

坎利夫认为：稳定币的出现映照出目前英国支付系统存在的缺陷，尤其是在跨境零售支付方面，交易时间长、成本高而且不可靠，使用极不方便。

但是，稳定币如果发展到系统性规模，像天秤币这样拥有25亿网络用户的稳定币，一旦进入支付市场，会带来极大的网络效应，所谓好处会放大，风险也会随之加大，尤其是对货币和金融稳定，对信贷中介和货币创造在经济中的作用，究竟会带来什么样的影响，将很难预测估量。

对于稳定币的未来，坎利夫预期：

“与大型技术和社交媒体平台相关联的稳定币很有可能成为主流，人们会把现在存放在银行活期账户中的全部或大部分钱存入非银行机构提供的虚拟钱包中。”

对此，坎利夫认为对稳定币适用 “相同风险相同监管”的原则，即稳定币不论是用于支付、持有，还是在公平竞争、数据保护、反洗钱和反恐融资等方面，对其监管标准应当和对商业银行货币的监管标准相同。

“我们需要确保，稳定币被当作货币一样的支付工具在支付系统中使用时，应当满足的标准和对商业银行资金必须满足的标准——价值相对稳定，鲁棒性的法律声明，以及按法定货币面值赎回的能力——是相等的。”

他透露，金融稳定委员会将从全球角度开展对稳定币问题的研究，并于今年形成监管建议。

三、央行数字货币：设计重点是公私界限

央行数字货币的发行，为应对现金快速下降、支付及其支付工具的革命性变化，带来了很多机遇，但同时也对货币政策和金融稳定提出了挑战。坎利夫认为，要抓住这个机遇、应对挑战，应当考虑好两个方面：一是公众对于CBDC的需求、普及性和用途，二是CBDC有哪些功能。根本问题是，未来的CBDC到底能在多大程度上取代商业银行的货币与支付，以及非银行的货币与支付如稳定币。

因此，CBDC的设计至关重要，设计元素包括使用者是谁（公众还是银行机构），用途或功能（支付工具还是价值储存手段），是否计息（和银行存款相比是否有竞争力），是否限额（正常时间与危机时期），数据与隐私保护等。

“最重要的是，贯穿所有这些设计问题公私界限在哪里，哪些职能和服务应由央行提供，哪些应由私营部门提供。”

坎利夫认为，上述方面对于CBDC的发行影响至为深远，目前还没有确定的答案，需要政府部门、央行和技术机构进行更广泛的讨论来确定是否发行CBDC。

目前国际组织和各国货币当局凡谈及数字货币，普遍是稳定币与CBDC并称。这种做法并不是完全肯定稳定币，包括坎利夫所说未来稳定币可能成为主流的提法，是基于稳定币的一些新技术特性恰好满足了公众对支付领域某些环节的需求，如时间、成本、便利性等。但稳定币游离于官方监管体系之外，存在风险隐患不容忽视，加强监管势在必行。而各国货币当局谈到CBDC发行往往持谨慎态度，并不是否定这种新货币形态，而是意图在设计阶段能充分考虑到CDBC可能给带来的影响和风险，把它们控制在最低限度。概而言之：管好已经有的（稳定币），规划好未来的（CBDC）。

责任编辑：唐亮 /

6月8日美元市场居于多方前列为兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗、兑加元、兑英镑。

多空前5位：兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗、兑加元、兑英镑

涨跌，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等4种窄幅整理平均涨跌-0.08%，兑英镑震荡下跌涨跌-0.43%。震荡情况，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种窄幅震荡。盘中走势，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等4种低开整理，兑英镑高开整理。

多空，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等3种多空双方相互争夺，兑加元、兑英镑2种空方稍占优势。支撑，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种多空相持。分析前期影响和多方、空方，贡献率呈均匀分布。多空主力分析，多方主力、空方主力贡献率2.49%、97.51%，主要贡献为空方主力。

相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，兑欧元、兑丹麦克朗、兑加元等4种下跌，兑港币上涨。走势曲线分段判断预计近期形态，兑欧元、兑港币、兑丹麦克朗等5种下行占比100%。具体兑欧元短期下行趋缓，兑港币短期下行，兑丹麦克朗短期加速下行，兑加元近期下行，兑英镑近期下行趋缓。均线走势，兑欧元、兑丹麦克朗、兑加元、兑英镑等走势徘徊或延续下跌或向上突破；兑港币反弹突破近期压制线,调整压力增大。

多空后5位：兑日元、兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗、兑挪威克朗

涨跌，兑日元强势下跌涨跌-1.07%，兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗等4种震荡下跌平均涨跌-0.62%。震荡情况，兑日元、兑新西兰元、兑澳元等5种窄幅震荡。盘中走势，兑日元、兑新西兰元2种高开整理，兑澳元、兑瑞典克朗2种低开整理，兑挪威克朗高开后下行。

多空，兑日元空方较大优势，兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗等4种空方稍占优势。支撑，兑日元多方有力支撑，兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗等4种多空相持。分析前期影响和多方、空方，前一交易日影响、多方、空方贡献率94.23%、4.39%、1.39%，主要贡献为前一交易日影响。多空主力分析，多方主力、空方主力贡献率11.42%、88.58%，主要贡献为空方主力。

相比最高、最低、收盘三者平均价格预计，兑日元、兑新西兰元、兑澳元等5种下跌。走势曲线分段判断预计近期形态，兑日元上升占比20%，兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗等4种下行占比80%。具体兑日元短期上升，兑新西兰元短期加速下行，兑澳元近期下行趋缓，兑瑞典克朗短期下行趋缓，兑挪威克朗短期下行。均线走势，兑新西兰元、兑澳元、兑瑞典克朗、兑挪威克朗等走势徘徊或延续下跌或向上突破；兑日元向下突破近期支撑线。

继冰岛因连日有确诊而实行双检测政策后，丹麦宣布22日开始所有公共交通或出租车都必须

戴口罩，否则罚款约2800人民币。如果是收入低和申请救济金的人群可以到政府申请免费的口罩。

来源：investing英为财情

英为财情Investing.com - 周二，比特币和其他主流加密货币价格反弹，结束了此前几天的跌势，尽管有报道称，丹麦和马来西亚监管机构计划加强加密货币监管，此外汇丰银行正积极使用区块链技术提升交易效率。

据彭博报道，丹麦税务委员会批准丹麦税务局从三家丹麦加密货币交易所收集数字货币交易信息，包括姓名、地址和个人税号。

丹麦税务局在其网站上表示，此举是为了确保公民依法缴税。丹麦税务委员会还强调了加密货币交易商所赚取的任何利润都必须纳税，但亏损可以抵税。

此外，马来西亚证监会表示，随着“《2019年资本市场和服务（证券条例）（数字货币和数字代币）法令（Capital Markets and Services （Prescription of Securities） （Digital Currency and Digital Token） Order 2019）》”生效，他们将从周二开始把首次代币发行（ICO）作为证券发售行为进行监管。

此举意味着，在开始数字货币发售和加密货币交易业务前，需得到马来西亚证监会批准，并且需遵守马来西亚相关证券法规。

其他消息方面，汇丰银行表示，自2018年2月以来，其已结算300多万笔外汇交易，当中使用区块链处理了15万多笔款项，交易规模达2500亿美元。汇丰银行还表示，其正在研究如何使区块链技术帮助跨国客户更好地管理外汇流动。

截至北京时间16：52（美国东部时间上午03：52），英为财情比特币指数涨3.1%，报3，635.5美元。

英为财情瑞波币指数涨3.3%，报0.32868美元；英为财情以太坊指数涨8.9%，报127.63美元；英为财情EOS指数涨6.04%，报2.4092美元。

金色财经 比特币7月16日讯越来越多俄罗斯学术机构正在开设加密货币和区块链教育课程，从今年九月的新学年起，有三所俄罗斯大学将推出密码和数字经济相关学科，部分课程将用英语授课，客座讲师来自欧洲、印度和美国。

加密学科进入高等教育领域

目前，三所俄罗斯大学已经宣布推出全新加密货币和加密技术课程和专业，课程将会从今年秋季新学年开始提供，设计的课程主题包括密码学、区块链和分布式账本技术、替代支付系统、数字经济学、会计和管理等。据悉，部分课程将以英语授课，主要面向希望在加密行业里寻求就业机会的外国学生和俄罗斯本土学生。

根据俄罗斯沃罗涅日国立大学的官方网站信息，他们已经推出了一个专注于数字经济和区块链技术研究的学士学位课程，主要利用现代信息技术分析方法深度研究区块链技术应用。这门课程由该校信息技术和经济学数学方法系负责教授，专业名称为“数字经济分析建模和方法”，从9月18日开课。

根据沃罗涅日国立大学发布的一份声明，他们希望确保学生能够对区块链知识有普遍性了解，同时知道如何在各种经济活动和政府部门内广泛应用。此外，该声明还特别提到俄罗斯政府正在实施数字经济计划，因此开发新技术和培训专家非常重要。

此外，Don State Technical University (DSTU)也会推出两个区块链硕士课程，分别是“基于区块链技术的智能系统”和“数字会计和管理”，学生讲学习开发区块链信息系统所需的知识，以及创建现代电子支付的结构和方法。

俄罗斯国际新闻通讯社（RIA Novosti）援引了DSTU副校长阿列克谢贝尔斯科皮尼（Alexey Belskopilniy）的话说：

“我们为研究生提供了深入研究分布式账本技术的机会，区块链是一种很有前途的技术，能够在许多生活领域里应用。”

阿列克谢贝尔斯科皮尼表示，区块链行业需要更多专家，该硕士课程始于尼科西亚大学（University of Nicosia）合作推出的，他们会邀请外国讲师任教，并计划未来提供英语授课课程。

推出密码学硕士学位

另一所开设区块链英语课程的俄罗斯高等教育机构是新西伯利亚国立大学（NSU），根据该校网站上发布的公告，他们将在今年九月在机械和数学系招收15名密码学硕士学生。这些学生将研究加密技术和区块链技术，也是该校为期两年的密集模块化培训计划的一部分。

来自德国、丹麦、比利时、挪威、法国、印度和美国的行业专家，以及俄罗斯加密专家将受邀进行教学，课程将使用英语授课，以吸引来自世界各地的学生。同时，新西伯利亚国立大学还希望他们推出的硕士学位文凭能够得到国际认可。

实际上，俄罗斯很多知名大学从去年开始就陆续推出了加密货币和区块链专业课程，包括莫斯科国立大学、俄罗斯国立研究大学高等经济学院、莫斯科国立钢铁合金学院（MISiS）、莫斯科物理与技术学院和圣彼得堡国立经济大学等。

毋庸置疑，随着比特币等加密货币在社会上普及度越来越高，俄罗斯对加密货币和区块链专业人才的需求正在上涨。

文章翻自bitcoin

本文来源： 金色财经 / 责任编辑：Jason /

全球区块链合规联盟首席合规顾问

泰和泰（北京）律师事务所律师

罗滔

service@gbcuf.com

区块链技术及数字货币的发展如全球化发展趋势一样，已不可逆转。疫情以来全球经济形势下行，人们纷纷投身于避风港资产的怀抱，尽管经历了黑天鹅事件，但比特币一直处于高位，避险属性表现良好，加之第三次减半的到来，人们对比特币的信心前所未有的增强，这无疑为山寨币等披着“区块链”外衣的“虚拟币”提供了一个良好的敞口。但是投资者难以对数字货币的本质进行有效甄别，投机者以投资为名行传销之实。

据统计，2018年以来，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5900多起，涉案金额近300亿元。其中不乏数字货币传销犯罪。

2017年9月，湖南省株洲县人民法院宣判一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。审理查明，“维卡币”传销组织系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立，服务器设立在丹麦的哥本哈根境内，对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

2018年1月，中国互联网金融协会又指出，以发行迅雷“链克”（原名“玩客币”）为代表，一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”（IMO）的模式值得警惕。发行企业实际上是用虚拟货币资产代替了对参与者所贡献服务的法币付款义务，本质上是一种融资行为。同时，其通过招商大会进行推销、发布交易教程助推的炒作方式，吸引大量不具备识别能力的群众卷入其中。

2020年5月18日，某保险公司以区块链培训为名，宣传推销“世联通证币储行”，因涉嫌非法传销而被群众举报。经初步调查，“世联通证币储行”未经有权机关批准，承诺高额固定回报，鼓吹虚拟货币买卖，并拉人头分级提成。

传销分子通常利用投资者对数字货币并不熟知的弱点，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。且此类传销通常出现在朋友圈、微信群，隐蔽性强，蔓延速度快，涉及人员多。可以看到，数字货币传销骗局已成为了一个较为普遍的问题，对投资者的切身利益影响重大。因此，如何有效甄别传销行为便显得极为重要。

传销行为的界定

《禁止传销条例》第二条及第七条对传销行为的概念和类型进行了界定。

第二条

本条例所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

第七条

下列行为，属于传销行为：

（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；

（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

另外，2016年工商总局公布的《新型传销活动风险预警提示》明确规定：

“不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：

一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；

二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。“

数字货币传销的主要特点

为了帮助投资人理解数字货币传销骗局，江苏省互联网金融协会在2017年4月对《互联网传销识别指南》（2017版）进行了更新。

《指南》指出，传销分子利用投资人未能准确理解数字货币的特点进行行骗，传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，机构进行集中抛售，价格一落千丈，导致投资者血本无归或者机构直接跑路。

总结而言，数字货币传销通常具有以下特点：

其一，通常有实在的数字货币，且常以区块链等技术作为幌子。

需注意的是，传销型数字货币的发行与比特币等数字货币不同，其本身并不依靠，也没有实际的算法支撑，其发行方式、数量、交易平台往往由组织者指定并能够任意篡改。

其二，要求投资者缴纳一定财务获得加入资格，加入资格的获得主要表现为获得相应的商品、积分、“传销币”；

其三，以“可以躺着挣钱”、“只涨不跌”等作为激励，鼓励投资者发展下线，并根据所拉人头等计酬规则获得相应回报；

其四，组织者或平台方人为操纵交易走势及交易价格，随着参与人数的增多操控价格不断上涨，后寻找成熟时机进行集中抛售。

数字货币传销将涉及刑事犯罪

2017年9月，央行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确指出：

“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”

传销犯罪赫然在列，因此，对于从事数字货币传销的机构，除了将根据《禁止传销条例》受到工商部门、公安机关的监管与惩处，还可能触犯“组织、领导传销活动罪”。

我国《刑法》第二百二十四条规定：

组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

对于该罪的具体认定问题，包括传销组织层级及人数的认定、“骗取财物”的认定、“团队计酬”的认定以及入罪标准和罪名适用等问题，最高人民法院、最高人民检察院、公安部在2013年联合发布的《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》中给出了更为详细的解答。

因此，如果有关数字货币的推广方案中隐含着发展下线、通过层层推广返利，以及涉及一定的投资额度限制，则有可能被认定为传销，投资者也应保持警惕。

尽管法律层面在最大能力上给予投资者以保护，也依然不能阻止更多的投资者轻信传销“魔咒”，面临被套牢的风险。当前数字货币市场中的数字货币种类繁多，骗术也相应升级，通过华丽的包装达到混淆视听的目的，从切断风险源头的考虑，投资者在选择投资目标时应当谨慎甄别，理性考量，避免落入传销陷阱。

全球区块链合规联盟

“设立区块链行业标准，加强行业自律，共同维护良好的市场秩序和行业环境，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展”。

全球区块链合规联盟提供相关企业业务合规资质服务，欢迎通过邮箱service@gbcuf.com或微信与我们进行更详细的业务沟通。

本文来源： 全球区块链合规联盟 BC_ComplianceUnion/ 作者：区块链法律合规联盟