2013美国投资移民

新华网洛杉矶6月7日电（刘林）2017年4月惊动整个美国华人社区的圣盖博投资诈骗案近日传出最新后续：部分受害人经过1年多的法律抗争，收到洛杉矶地区高等法院判决通知书——每位受害者获赔约200万美元。

位于美国加州圣盖博市的夏利士律师事务所与相关的加州投资移民基金会2017年4月遭美国移民局和联邦调查局探员突袭，该律师事务所的华裔负责人涉嫌大规模绿卡及经济诈骗，逾百个中国投资人家庭面临投资资金和绿卡两失的局面。

根据美国联邦调查局提交给法官的文件显示，加州投资移民基金会负责人陈达和其女儿陈莹莹等人，利用虚假的EB-5投资项目，从上百个中国投资家庭手中共骗得高达5000万美元，并向联邦官员提交了多个不存在的开发项目，而骗得的钱款绝大部分被陈达父女购买私人房产、享受奢侈生活，没有用于项目开发上，原本应该给投资人申办绿卡的项目根本不存在。

案件公布后，在当地华人群体引发不小震荡，其中部分受害人案发后立即提起诉讼请求，除了要求退还投资本金之外，还涉及欺诈诉讼，同时要求精神损害赔偿和惩罚性赔偿共计约200余万美元。

受理此案的王婧律师表示，作为一起民事诉讼，每个家庭要求200万美元赔偿确实听起来不可思议，而且非常有难度，起初法官也是拒绝，但考虑到许多受害人由于案件发生导致一同申请的21岁以下子女超过年龄限制，后续麻烦重重，最终得以批准，另外，申请惩罚性赔偿，是源于美国法律系统里面对于所有诈骗案对公众和社会的警示作用。

“开始诉讼审查阶段困难重重，后来我们补充了大量的资产证明文件，证明被告是有支付能力的。”王婧表示，此案曝出后，执法部门查出陈达父女购买了9处共计价值超过3000万美元的房产，全部被联邦政府没收并放到市场出售，因此有足够资金赔付给受害人。律师建议，目前投资移民市场乱象丛生，恶意挪用投资人资金的案例并不鲜见，而且投资移民政策也在收紧。有投资移民需求的民众最好了解相关政策，积极进行专业咨询，避免悲剧发生。

责任编辑： 黄思路 王秀

根据美国移民局官网公布的最新信息，2017年财政年度（2016年10月1日-2017年9月30日）投资移民（EB-5）数据如下：

● 移民申请（I-526表格）递交数量为12,165户家庭（2016财年为14,147）：递交数量减少。

● 共审批12,243份申请（2016财年为9,367），其中通过11,321份申请（2016财年为7,632），通过率为92.5%（2016财年为81.5%）：审批量、通过率提高。

● 共有24,992份申请积压在案等待审批（2016财年为20,804），积压量比2016财年增长17.7%（2016财年为20%）：积压比例减少。

表格中2017财年积压量总数94,976这个数字有误，因为第四季度的积压量就是截至财年底的积压量，前三季度的积压量不应重复计算。

按季度分析（I-526）：

● 第一季度通过率最高（93.4%），最低为第三季度（89.6%）；

● 递交量最高为第三季度，其次为第一季度，2017年4月和2016年12月的EB-5政策截点触发了高递交量；

● 积压在案的数量基本维持在2.4万份申请，虽然移民局有在I-526审批环节增聘人手（目前I-526审批时间约26个月），但积压情况仍颇为严重。

*橙色线为积压案件量，黄色为收件数，绿色为批准数，蓝色为拒绝数

条件解除（I-829表格）数据分析

● 2017财年平均通过率为97.91%，第四季度，I-829的批准率高达99.41%（2016财年为95.34%，自2011财年以来平均通过率维持在95%左右）：I-829通过率为近年最高。

● 2017财年移民局共收到2625份申请（递交量比2016财年减少了24%），其中审批了2589份申请（2016财年为1,844），通过了2644份申请（2016财年为1,758）：审批数及通过数都大幅增加。

● 目前积压在案（Pending待审批）的数量为6,735户（2016财年为6,309），积压情况仍然颇为严峻（I-829审批平均时间已经超过27个月）

*橙色线为积压案件量，黄色为收件数，绿色为批准数，蓝色为拒绝数

近日，美国白宫下属信息与规章事务办公室 (Office of Information and Regulatory Affairs, OIRA)，在官网www.reginfo.go更新了美国移民局EB-5改革方案实施时间日期，从今年9月1日时计划的2018年4月提前到了2018年2月。

移民局改革方案一旦实施，将对投资者造成巨大的负面影响。首当其冲，就是大幅增加最低投资额，投资人移民将要花3倍的钱、解释3倍的资金来源：

1. 目标就业区 (TEA) 项目的投资额，从100万涨到180万；

2. 非目标就业区 (non-TEA) 项目的投资额，从50万涨到135万；

法案变革随时会发生，平价移民美国的机会正在流逝……

其他内容还包括：

1. 变更TEA（目标就业区）定义；

2. 区域中心的认定、维持以及关停。

看来涨价的步伐，越来越近了。

有许多问题让美国看起来不美，枪支泛滥、校园安全等，但这并不妨碍它成为全球资源的聚集地。对国内高净值人群调研报告显示，美国移民政策缩紧给大局势带来不确定性，但它仍然是海外投资和移民的热门之选。

1990年，美国国会设立EB-5投资移民计划，旨在通过引进外资为本国创造就业，并刺激经济。在2008年金融危机爆发时，该项目成为美国房产开发商们募资的救命稻草。那些想要拿美国绿卡的投资客也得偿所愿。EB-5迅速成为移民市场上的“热销品”，主力军来自中国，市场最火爆时，每年有近八成绿卡被中国人拿走。

由于配额限制，僧多粥少的局面出现了。从2015年开始，EB-5每年1万张签证不够用，大陆申请人遭遇排期。有专家指出，如果配额不变，中国申请者的排期时间将远超十年。

有人因此放弃国内的大好前途；有人因资金占用，家庭财富缩水；还有人将子女作为附申请人，但因等大时间太长，子女超龄失去移民资格。超长排期，把正值壮年的创业者拖成养老移民者，子女的美式教育也化成泡影。

这群人数量到底有多大？受排期影响程度如何？为此又付出什么代价？对于未来移民法案的改革是否抱有信心？是否有解决排期和焦虑情绪的有效办法？为了了解排期人群体，界面联合外联出国、EB5Sir做了一项调研。

漫漫排期路

从受访者递交移民申请的时间来看，2015年是“拥堵”高峰期，40%的受访者集中在该年递申请。

这与美国移民局公布的收件及审批数据一致。2014年，EB-5申请数量破万，并在2015年达到最高值。

拥堵原因是由于EB-5法案原本会在2015年9月30日到期，导致一波递件潮，不过后来国会并没有取消该项目，而是将法案延期。2016财政年度仍维持上一年的申请热度。

尽管移民局的审批未停止过，但排队行行进速度仍然很慢。中国大陆申请者的优先日还停留在2014年8月8日，今年优先日停滞不前甚至长达5个月。令人担忧的是，中国以外的申请人队伍慢慢壮大起来，越南、印度的申请者也即将面临排期。

焦虑之殇

对于投资人而言，焦虑已成为常态，从他们对申请细节的把控程度就能看出。调查发现，递交申请时间不同的投资人在心态上出现微妙的差异。

2014年及以前递交申请的受访者，对协办EB-5的服务机构信任值最低，该群体经历申请出现“小问题”的几率最大。而2018年刚申请的投资人对中介机构信任度最高，达到59%。这个群体对投资移民申请的过程也最上心，有27%的人关注申请的每个细节。

受访者对排期时长的接受度也不同。2014年及以前申请的受访者，80%的人期望排期时长最好在1-3年内，而2016年、2017年递件的申请者对排期容忍度较高，更能接受较长（4-6年）排期。但受访者对超长排期的态度一致，对10年以上的排期表示“零容忍”。

投资者的焦虑状态实际上与子女年龄相关。如果子女超龄，则无法作为家庭成员而分享绿卡福利。调查发现子女年龄在21岁以上的投资人，对申请细节关注度要明显高于其他群体，他们更期望在1-3年之内拿到绿卡。

曲线救国？

尽管焦虑情绪在EB-5投资人群体中普遍存在，但大多数人对排期依旧束手无策。即便是子女有超龄风险，大多数受访者仍持观望态度，仅有42%的人考虑让孩子作为主申请人，增办EB-5。

曲线救国的方案有不少，比申请其他国家绿卡项目。自金融危机蔓延至欧洲后，一些欧洲小国也设立投资移民项目。

不过，大部分EB-5投资人对移民美国仍然“坚守”。对这部分坚守型投资者来说，有几种方式能够提前登陆美国。

移民政策风向会带来机会？

不少人将希望放到美国移民法案的改革上。

相比排期，投资人的确更能接受EB-5投资额涨价，但与此同时期望办理速度能加快。

但受访者对上涨幅度接受度有限，有59%的人能够接受资金涨至80-100万美金，而只有15%的人接受“最高涨价”。

无论是涨价还是增加配额，有一点值得注意：等待期限越长，EB-5申请人对投资美国的信心越低。特别是2015年递件者，拿到绿卡后想要继续投资美国的信心较其他年龄层要更低。

从上面的分析中不难发现，大部分投资人对移民法案是否能解决排期问题，并不抱有信心，一些人似乎也不关心。调查发现，2014年之前递件人显得颇有“冷感”，他们是最不了解移民法案改革的一群人。相反，2018年申请者对移民法案的了解程度最高。

寄期望于决策者并不靠谱，特朗普政府已经持续表现出对移民议题的消极态度。每位EB-5投资人都要明白，坐等无用，要行动起来捍卫自身权益。

行动

今年三月份，困扰已久的EB-5投资人终于忍不下去，他们发起一次集体行动，召集签名，向白宫请愿。在此之前，国会内部对EB-5的关注仅围绕在涨价、完善法案等方面，对排期问题很少提及。

尽管投资人们怒刷存在感，并没有换来白宫积极回应，但超过10万签名数是中国投资人集体争夺话语权的开始。

近日，450位投资人聘请美国资深移民律师Ira Kurzban，向美国政府提起诉讼，指控政府错误计算EB-5的签证配额，导致投资人利益受损。如果该诉讼获得胜利，将会为整个EB-5排期群体带来破局的机会。

据美国投资界分析，自2008年以来，EB-5签证计划已向美国提供超过180亿美元的海外投资款项，每年投资总额从3.2亿上升到38亿美元，增幅超过10倍。根据美国商务部2017年发布的一份报告，EB-5计划在2012-13财年创造了约17.4万个就业岗位。

毋庸置疑，经过28年的发展，EB-5不再只是一项法案，它催生出一个行业，并影响到数以万计的群体。无论是法案改革，还是移民诉讼，都已将排期群体捆绑在一起。无论是甘愿等待，还是为共同利益争取好结果，未来仍可期。

如何申请美国投资移民，EB5对申请人的资格条件制定得相当宽松，投资人无须受任何商业背景、年龄、教育程度以及语言能力的条件限制，只要证明其投资资金的来源合法即可。而且此资金不要求要通过自己经营企业所得，也可以是继承或者赠与。此移民类别的特色是“全家移民”，即投资人、其配偶和未满21岁之未婚子女均可以同时申请移民。(1)投资人的年龄无明确限制(2)投资人不必有任何学历，经商或工作经验的背景(3)投资人必须拥有50万美金的资产证明(不须由申请人本身累积取得，赠与、继承等方式亦都可以，但必须是取自合法正当的途径。)(4)投资人必须已经或正积极投入规定的投资金额(5)投资人无重大传染病，无犯罪记录

计划筹备项目以投资开办餐厅项目为例，首先和移民咨询公司签约确认投资成立餐厅公司项目，然后写出餐厅项目计划书。

计划筹备项目以投资开办餐厅项目为例，首先和移民咨询公司签约确认投资成立餐厅公司项目，然后写出餐厅项目计划书。

准备100万美元及来源合法证明

审批资金来源后，将资金汇入移民局监管账户移民局会让投资人开一个美国汇丰银行账户，这个账户是以投资人名义开的

移民局给到一个档案号档案文件的批准大概需要1-2个月的时间

向美国移民局邮寄一个包裹包裹里面有投资人的档案批准号，监管账户100万美金汇款证明，照片，个人无犯罪记录证明，餐厅项目计划书，护照等，先寄到广州移民局，然后广州移民局会再寄到美国华盛顿移民局，邮寄时间加审批时间大概需要8-10个月，如果在美国本地可以直接邮寄到美国华盛顿移民局，时间会缩短一些

审批通知美国移民局会对投资人提供资料进行背景调查，大概需要3-5个月

广州移民局面签所有资料审核通过后，投资人需要去广州移民局面签，地点在中国广州，需要的费用大概如下：

面签通过后，180天内可以赴美，入境1周后，会收到一个由美国总统签字的信件，大概意思就是欢迎来到美国投资，希望有一段快乐的投资生活等等，然后再过2周会收到一张2年限制绿卡，注意这里给到的绿卡时2年限制绿卡，并非是永久绿卡，但是这个绿卡享有美国公民一样的待遇，可以自由往返中美两国。

注册成立餐厅公司投资人成立注册餐厅公司，公司成立的同时会要求注册一个对公银行账户，公司成立后，移民局监管的100万美金会到餐厅公司对公银行账户上，这时就可以经营餐厅了，具体移民详情可以搜索君维移民，餐厅可以由第三方在美公司负责经营打理。要解决10人或以上美国公民就业，要负责给他们上社保。

2年投资期满，申请提交i-829表格成为永久绿卡两年到期前3个月可以提交申请i-829表格，提交时带着员工就业证明，有的是上班打卡记录，还有社保证明，以及公司纳税明细和资产损益报表等。永久绿卡和2年限制绿卡看起来基本一样，只是上面写的年限不一样，含金量也大有不同呀！

美国EB-5投资移民的优势：1、面试成功率高, 最短时间内取得美国移民签证(整个申请审核周期一般为8—12个月);2、投资方案有官方背景，资金安全可靠;3、申请人无学历、语言、年龄、商业背景的限制;4、资产来源途径广泛，除常见的公司经营所得以外，还包括赠予、股票变现、房产变现、彩票中奖等;5、一人申请，全家绿卡：申请人及其配偶与21岁以下的子女均可同时获得移民身份;6、无需自己创业，无需实际雇用工人, 无实际居住要求(移民监), 可自由进出美国，但有离开美国不能持续183天的规定。7、投资人不必居住在项目所在地，可自行选择美国任何地区定居。8、可享受如当地居民同样的福利，子女可直接就读美国3700所高校, 享受先进教育。公立学校学费只是国外留学生的1/3至1/5;9、五年后可取得公民身份。10、EB-5签证的另一特色是投资人在持有条件式绿卡期间，不但可以自由进出美国，且没有移民监的困扰。如果投资人在原居住国继续经营事业，可选择不长居美国而不影响投资人的移民身份。美国政府每年授予EB-5签证的名额有10，000名，其中有5，000个名额保留给选择投资于“经济特区”内的投资人。

文｜庞理鹏 郭亚涛

全文5431字，19图，阅读需要21分钟

本文数据和政策均来源于美国移民局官网，翻译仅作参考，以英文内容为准

美国移民局管理由国会在1990年创建的EB-5计划，通过创造就业和外国投资者的资本投资来刺激美国经济。根据最初于1992年颁布的试点计划，并自此之后定期重新授权，投资者也有资格通过USCIS指定的区域中心进行投资，以促进经济增长的建议为基础进行EB-5分类。2018年3月23日，总统签署了第115-141号公法，延长区域中心计划至2018年9月30日。

根据该计划，企业家（及其配偶和未满21岁的未婚子女）有资格申请绿卡（永久居留），前提是：

1.对美国的商业企业进行必要的投资; 且

2.计划为合格的美国员工创建或保留10个永久全职工作。

该计划被称为EB-5，是以就业为基础的第五类优先签证的名称。

1992年，国会创立了移民投资者计划，也被称为区域中心计划。根据促进经济增长的建议，这为那些投资与移民局批准的区域中心相关的商业企业的参与者提供了EB-5签证。

美国移民局关于EB-5裁决的政策载于USCIS政策手册第6卷第G部分。

知识点一：新商业企业（New Commercial Enterprise）

所有想通过EB-5计划实现移民的投资人，都必须通过投资一家新商业企业（NCE）来创造就业。对于这家商业企业，美国移民局有如下要求：

所有的EB-5投资者必须投资一家新的商业企业，该企业应是：

于1990年11月29日以后成立，或

于1990年11月29日或之前成立，即：

1.以购买和重组或改组现有企业的方式而产生一个新的商业企业，或

2.通过扩大投资，使公司的净资产或员工的人数至少增加40％ 。

商业企业是指任何为持续进行营利性质活动而构成的合法经营机构，包括但不限于：

个人独资企业

合营公司（无论是有限或普通公司）

控股公司

合资企业

公司

商业信托，或

其它实体，可以是上市或私有的。

该定义包括由控股公司及其全资子公司组成的商业企业，其前提是每个子公司都正在持续从事合法营利性质的经营活动。

备注：该定义并不包括非商业活动，比如拥有并经营私人住宅。

（来源于USCIS官网）

知识点二：就业创造的要求

就业创造是美国EB5投资移民的核心，没有就业，移民就无从谈起，那么对就业创造的要求，究竟是如何呢？

EB-5投资者必须要向一家新的企业投入规定的资金数额，并因此创造至少10个全职工作岗位。

对于非隶属于区域中心的新企业，所计算的全职岗位必须由该企业直接创造。即该企业（或其全权拥有的下属企业）必须是这些符合条件的雇员的雇主。

对于隶属于区域中心的新企业，全职岗位可以是该企业直接或间接创造的。

o 直接工作是指那些新企业里所建立的有雇佣关系的岗位。

o 间接工作是指那些在新的企业之外, 由该企业的成立而创造的岗位。

如果投资了经营不善的企业，EB-5投资者可维持现有的岗位。

o 投资者必须证明其所投资企业的现有雇员人数以及未来2年内的雇员人数将会维持在不低于投资前的水平。

（来源于USCIS官网）

除上述之外，美国移民局对于涉及到就业的部分名词也有专门的解释：

经营不善的企业是指其业务已经存在至少两年并且在移民投资者I-526表上的优先日期之前的12或24个月内已经产生了净亏损，此亏损必须至少为该企业在亏损前净值的20％。为了判断该企业是否已存在两年，投资者经营其接管企业的年限视同该企业已存在的时间。

符合条件的雇员是指美国公民，合法的永久居民或其它被准许在美国工作的移民。其中包括但不限于有附加条件的居民，临时居民，受庇护者，难民，或居住在美国的暂缓驱逐出境者。此定义不包括投资者本人,投资者的配偶及子女,或任何非移民身份的外国人（例如H-1B身份的非移民）或未获准在美国工作的外国人。

全职工作是指新商业企业要求符合条件的雇员每人每周必须至少工作35小时的工作岗位。若是区域中心投资项目，“全职工作”也意味着间接雇用符合条件的雇员，每人每周必须至少工作35小时。

工作分摊安排是指两个或更多符合条件的雇员分摊一个全职工作。只有当该组合符合每周工作小时的要求，此岗位才被视为全职工作岗位。但是,此概念并不包括非全职工作的组合，即使该组合已满足每周工作小时的要求。

间断性的，临时的，季节性的，或性质不稳定的工作均不满足全职岗位的规定。然而，那些预期可持续至少两年的工作一般不视为间断性的，临时的，季节性的, 或者性质不稳定的岗位。

（来源于USCIS官网）

知识点三：资本投资要求，延伸概念——目标就业区（TEA）

资本是指由外国企业家拥有并承担个人和主要责任的现金，设备，库存，其它有形财产，现金等价物，以及抵押担保的资产。

外国企业家的移民申请所依赖的新商业企业，其所拥有的资产不得用于抵押担保任何债务。所有的资本应以美元的公平市场价值来计算。根据法案第203(b)(5)条的规定，通过非法手段（如犯罪活动）直接或间接获得的资产不应被视为资本。 （与资金来源证明相关）

备注：移民投资申请者必须证明他或她是所投资金的合法拥有者。在某种情况下，投资资金可包括移民投资者的不可撤销的承诺(如允诺付款的票据）。

所需的最低投资额包括：

通常情况下，在美国最低的合格投资额是100万美元。

有针对性的就业区（高失业或人口稀少区域）。在美国高失业或人口稀少区域最低的合格投资额为50万美元。

有针对性的就业区是指在投资时刻，人口稀少或正处于失业率至少为全国平均水平150％的区域。

人口稀少区域是指不在大城市统计范围之内的区域（由管理和预算办公室指定）或根据最近美国十年一度的人口普查，任何城市或城镇界外拥有两万或两万以上人口的区域。

在美国移民局的官方网站上，目标就业区也被称为高失业率地区或者农村地区，与区域中心不同，目标就业区直接指向特定的区域。

（来源于USCIS官网）

知识点四：区域中心（RC）

截止到2018年6月4日，移民局官方公布的区域中心数量为903个。这些数据在移民局官网都会有公布。

（来源于USCIS官网）

区域中心可以在多个州运作。由于该表按州列出区域中心，因此有些将不止一次列出。

同时，区域中心被吊销后，数据和吊销的原因都会在移民局官网公布。该项数据截止目前为238个。

（来源于USCIS官网）

关于区域中心模式、直投模式以及目标就业区，关系如何，我们做了个图。

可视化图

强调一下，关于“区域中心”（RC），你需要明确以下几点：

1.区域中心是一家经济实体，即区域中心本身是一家公司；

2.区域中心模式下的项目需要依附区域中心；

3.在区域中心模式下的项目，在计算就业创造时可以计算间接就业和衍生就业。

移民局官方公布的移民政策当中指出“区域中心计划的目标是刺激特定地理区域的经济增长。区域中心模式可以为移民投资者提供已定义的投资机会，从而降低移民投资者识别可接受投资工具的责任。如果新的商业企业位于地理区域内，属于规定的区域中心的经济范围，则可以使用合理的方法来证明间接创造就业机会。

区域中心可以与一个或多个新的商业企业相关联。”

（来源于USCIS官网）

移民局对区域中心还有哪些要求呢？根据政策规定，申请成为区域中心必须：

清楚地描述区域中心如何专注于美国某地区，以及如何通过增加出口销售，提高地区生产力，创造就业机会和增加国内投资来促进经济增长;

提供可验证的详细信息，证明如何直接或间接创造就业机会;

提供已经向区域中心承诺的资金数额和资金来源的详细说明;

介绍区域中心发起人所采取和计划的推广工作;

根据家庭收入增加，商业服务需求增加，公用事业，维护和修理以及内外建设等因素，详细预测区域中心将如何对区域或国家经济产生积极影响区域中心;

得到经济或统计学上有效的预测工具的支持，包括但不限于可行性研究，对出口商品或服务的国内外市场分析等。

表格I-924是用来申请成为区域中心所需要填写的、由美国移民局提供的表格。

（来源于USCIS官网）

区域中心与项目紧紧相连，在移民局的政策当中，项目包括三类：一是假设项目，二是实际项目，三是范例项目。

对于第一类假设项目而言，是指依附于区域中心提交的项目，并不一定是实打实存在的项目，政策允许其可以是商业计划，这一类项目是比较常见的项目，在美国移民局的政策文件当中，对这类项目的要求是这样的：

（来源于USCIS官网）

如果是假设项目，区域中心申请人应在I-924表格中说明该项目是假设性的。一般建议和预测可能包括对项目的描述，例如：

拟议的项目活动，行业，地点和时间表;

对建议的创造就业活动的一般市场分析以及关于拟议项目活动如何促进经济增长和创造就业机会的解释;

对区域中心负责人的相关经验和专业知识的描述以及支持性证据。

尽管假设项目提交足够用于区域中心设立，但实际项目将在随后的申报过程中得到官员的重新审查（例如，通过裁决修改后的I-924表格申请，包括实际项目详情或第一次I-526移民投资者申请）。

如果区域中心申请人希望对组织和交易文件进行合规性审查，则申请必须包括一个实际项目，其中包含符合要求的商业计划和示范移民投资者申请。

假设项目的存在，也就解释了为什么很多出现问题被SEC起诉的项目，这些项目多是在设立区域中心时提交了商业计划，但是并不存在实际运营的商业主体，所以出现了投资人资金到达项目方以后，资金被挥霍或者没有按照原计划用途使用。或者是该买的设备没买，或者是该修建的建筑没修建，或者是该组建的生产线没生产。因为假设项目提供的仅仅是一个商业计划，这个计划实施不实施，实施到位没到位，就很关键。

第二类项目，是实际项目。对于此类项目，移民局的要求是：

（来源于USCIS官网）

基于实际项目的区域中心指定申请可能需要比假设项目更多的细节来证明该提案包含可验证的细节并且得到经济或统计上合理的预测工具的支持。寻求审查实际项目的区域中心申请人应在I-924表格中澄清该项目是实际的。

实际的项目需要一个符合Ho（Matter of ho）规范的综合业务计划，它要提供关于如何实施工作的细节。不能存在欺诈，故意虚假陈述，或缺乏法律依据。

注：Matter of ho为案例

新商业企业的组织和交易文件不是必需的。如果区域中心申请人希望审查组织和交易文件以确保计划合规性，那么区域中心申请必须附有示例I-526移民投资者申请。

如果区域中心申请者选择不提交一个表格I-924修正，投资者应确定他或她的I-526表格的投资移民申请作为一个实际的项目中提出的第一次。此外，移民申请应包含由区域中心负责人签署的肯定性声明，确认区域中心知道首次作为移民投资者申请的一部分提交的具体项目。

如果区域中心申请是根据实际项目提交的，而实际项目不包含足够的可验证细节，移民局可能会批准这些项目作为假设项目。

第三类是范例项目，这类项目比较优质，也比较少见，我们常称之为“模范预批”，很多项目在宣传时就自称是该类项目，不少投资人因为不懂，上了当。在移民局的政策文件中，对这类项目是这么要求的：

（来源于USCIS官网）

简单来说：基于实际项目（包括I-526移民投资者示范申请）的区域中心申请需要比没有示例提交的假设或实际项目更多的细节。

示范文件要求提供符合Ho规范的综合业务计划，该计划提供关于如何创建工作的可验证细节，以及新商业企业的组织和交易文档。

也就是说，相对于前述两类项目而言，这类模范项目需要向移民局提交更多的资料。

关于模范预批，可以参考此前的一篇文章I-924预批到底是什么？

PS：此前，曾有投资人在我们后台留言，告诉我们他所投项目的区域中心被吊销，并向我们询问了原因。

（来源于USCIS官网）

如图所示，如果发生以下情况，移民局会发出NOIT：

1.美国移民局确定区域中心不再以促进经济增长为目的，包括增加出口销售，提高区域生产力，创造就业机会和增加国内资本投资;

2.要么区域中心未向USCIS提交所需信息。

NOIT将提供终止理由，并在收到NOIT之后至少提供30天，以便区域中心响应NOIT中的指控。区域中心可能会提供证据来对NOIT中的指控提出异议。如果区域中心回应并推翻NOIT的指控，移民局会发布一份确认区域中心指定的重申通知。

基于以上，三者之间的关系就很明确了：

1.在区域中心模式下，有TEA认定的，只需要投资50万美元，并且可以计算间接就业和衍生就业；

2.在区域中心模式下，没有TEA认定的，需要投资100万美元，可以计算间接就业和衍生就业；

3.在直投模式下，有TEA认定的，只需要投资50万美元，不可以计算间接就业和衍生就业；

4.在直投模式下，没有TEA认定的，需要投资100万美元，不可以计算间接就业和衍生就业；

所以：

区域中心模式计算就业时有优势，TEA地区在投资时可以只投50万美元。

关于EB5政策的变化沿革

（来源于USCIS官网）

希望下面的联系方式，对大家有用：

查询个案进度：

https://egov.uscis.gov/cris/Dashboard/CaseStatus.do

查询关于具体服務的請求 ：

https://egov.uscis.gov/e-request/

查看 EB-5 政策备忘录 ：

EB-5 Policy Memoranda

发送电子邮件给 EB-5 相关者互动的团队：

EB-5 Stakeholder Engagement

查看有关其它移民资料：

http://www.uscis.gov

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2020年的3月签证排期公告对申请EB-5的中国大陆的申请排期表。美国国务院（DOS）推进了最终行动，即EB-5中国大陆签证申请史无前例的向前跃进了六个月。此前，此前由于美国投资移民EB-5排期过长，很多人被迫转成学生或其他合法身份以便留在美国等待排期，之后乐观的形式又为美国EB5的申请带来积极影响。

如果您的排期到了，下一步就要回应国家签证中心（NVC）的信息要求，以便成为“具有文件资格”，包括支付处理费，完成在线DS-260移民签证申请，并收集支持的民事文件，例如出生，结婚，和警察证明。签证发放的从业人员需要尽一切努力来对中国的美国EB-5投资移民案件及时响应，这样才可以保证在申请表A排期到退前，为申请者们正常进行移民签证面试。

但2020年3月的《签证公告》也暗示EB-5的中国大陆申请进度近来又即将倒退。一旦大量申请人开始将他们的案件移交终审动作，可能需要采取某种类型的纠正措施来控制数字的使用年度上限。这种进展早于新型冠状病毒爆发和美国驻广州领事馆的临时关闭。新冠病毒带来的影响对EB-5中国签证号码的使用方式依然未知。因此，2020年3月的签证发放窗口可能即将关闭。

因近期中国疫情，美国驻华使馆关闭，美国领事馆面谈几乎停滞，下个月的美国投资移民申请进度不容乐观。因此，如果若您是正在申请投资移民的申请者或准备申请投资移民，建议您联系移民律师以获取专业的法律意见。如果您的排期到了，就要赶快联系签证中心继续下一步。

参考消息网12月7日报道美媒称，中国投资者是美国EB-5投资移民项目每年数以千计参与者的一部分。外国人至少要向美国的开发项目和企业投资50万美元，以便为自己和家人获得美国的永久居留权。但现在，该项目最大的客户，即富有的中国人对它的兴趣日益减弱。

据美国《华尔街日报》网站12月4日报道，西尔弗斯坦房地产公司首席执行官马蒂·伯格近期在纽约的一个房地产会议上谈到EB-5项目时说：“中国市场几乎已经停滞。”

分析人士指出了一系列原因，包括等待美国签证的时间最长可达14年。EB-5项目立法的不确定性等也影响了该项目的受欢迎程度。

报道称，美国公民及移民服务局的数据显示，过去3年里，通过EB-5项目提交的申请数量已经减少超过15%，在9月截止的2017财年为12165份。今年第三季度的申请数量骤降至617份，而去年同期为4402份。

报道指出，对许多中国人来说，等待10年甚至更长的时间是不值得的。有些人想要美国的居留权，这样他们的子女就可以更容易地在美国上大学和找工作，但在被给予签证前，他们的子女就可能超过了21岁以下的年龄限制。该项目还需要投资者在整个签证过程中的投资资金处于风险之中。由于等待的时间漫长，这可能意味着投资项目完成后资金将被重新投资在另一个项目上。

弗拉戈曼律师事务所的合伙人、擅长处理EB-5项目的帕里萨·卡拉赫梅特称：“这些更长的时间框架意味着投资者在更长一段时间内面临更多风险。”

罗厚民这几个星期特别忙碌。

作为美国元臣国际律师事务所的国际合伙人，他告诉记者，近期每天预约的客人有四五个，还有许多打电话来咨询的。

“往年春节前夕都是淡季，生意很冷清。但今年却比较反常。”他认为，“反常”的原因，是最近政策有一些变动。

罗厚民所说的“政策变动”，主要是指1月12日美国国土安全部(Homeland Security Department)公布的投资移民政策修改建议。其中，投资移民的最低“入门价”从50万美元(约合人民币345万元)飙升至135万美元(约合人民币927万元)，大涨1.7倍。

目前，该建议正在征求公众意见。当选总统特朗普即将就职，而他从竞选阶段起就表明要收紧移民政策，把工作机会留给美国人。特朗普及其新班子将如何对待EB-5，也成为人们关注的焦点。

提高申请门槛

“50万美元，全家投资移民美国。”许多想移民美国的人都知道这句诱人的口号。

不过，根据最新的美国投资移民签证EB-5规定修改建议(EB-5 Immigrant Investor Program Modernization)，申请移民签证的最低标准投资金额将从100万美元提高到180万美元，目标就业区(TEA)最低投资标准将从50万美元提高到135万美元。目标就业区最低投资金额相当于标准最低投资的75%，而不是过去的50%。

由美国国会主导，《美国移民归化法案》于1990年新设了职业移民第五优先[第203(b)(5)条的8 U.S.C.§1153(b)(5)款]， 又称EB-5项目，鼓励外国投资者通过投资获得美国永久居留权。

一般而言，具体负责相关事宜的美国公民及移民服务局(USCIS，隶属美国土安全部，下称“移民局”)对外国投资者要求投资金额不少于100万美元。但为了刺激美国偏远或高失业率地区的经济发展，移民局规定如果申请人投资的对象处在 “目标就业区域”，即人口低于2万的农村地区或失业率高于美国平均失业率50%的高失业率地区，投资金额限制可下调到不少于50万美元。也就是说，一名外国人最低投资50万美元给某一至少能够产生10个工作机会的项目，全家(包括配偶和未成年子女)就能获得“EB-5”移民签证，进而可申请绿卡(即永久居留权)。

2008年金融危机后，美国国会将建筑业纳入EB-5创造就业范围，EB-5申请急遽升温，中国富有阶层的大量资金涌入酒店、公寓、大型综合体等建筑项目的筹款中。

“涨价是没有疑问的。2015年，美国国会就开始讨论涨价的问题。当时，移民局局长还接受国会的咨询。”罗厚民说，但大家似乎都没想到，修改意见将最低投资标准从50万美元提高到135万美元，“这么高的涨幅，反映出投资移民政策的主管对投资移民不太友善。”

美国国土安全部则认为，涨价幅度完全根据通胀的程度设计，135万美元也就相当于1990年国会制订该规定时50万美元的价值。国土安全部还建议从新规定生效之后，每5年按照通胀率调整一次最低投资标准。

收权归移民局

由于涨价的字眼太吸引眼球，所以许多人忽略了建议里的另一条款，即国土安全部建议取消各州划定某些地理或政治区域为高失业地区的权力，由国土安全部直接划定。

国土安全部还建议修改目标就业区的定义，保证它更能反映国会的意图。国土安全部建议允许不超过2万人口、失业率相当于全国平均失业率150%的任何城镇都能成为目标就业区。而目前，只有州政府划定的并提供能保护EB-5投资者证据的城镇才能成为目标就业区。

其实，目标就业区的定义是要失业率相当于全国平均失业率的150%，但实际操作上，由于各州政府为了吸引投资，在划定目标就业区上经常放水。

例如，繁华的纽约曼哈顿的时代广场项目就被划定为目标就业区项目，其实，这个酒店在42号街和第9大道的位置，是一个黄金地段。但最低投资金额也只要50万美元。

根据移民局统计，美国98%投资移民都是走50万美元这条通道，100万美元的项目基本无人问津。最近几年来，这个方案越来越受欢迎。从2015年以来，全年的1万个签证定额提前半年以上就被用完，80%的投资移民签证申请来自中国。

EB-5的那些骗局

值得注意的是人气高的地方，骗子也会闻风而至。

就在去年年末，美国证券交易委员会(SEC)对加利福尼亚州一名律师提起诉讼，称该律师参与了一项EB-5投资移民项目，却将来自投资移民客户的巨额申请费挪用于自己的生意和购买私人游艇等，存在严重的欺诈行为。

这名被起诉的律师名叫弗朗西斯科(Emilio Francisco)。根据SEC的指控，弗朗西斯科和他的PDC资本把所获得的资金从一个项目挪到了另一个项目，直接盗取了至少960万美元(约合人民币6600万元)用于私人的生意和奢华生活。

美国EB-5投资移民进入中国以来的最大一次丑闻，当数2013年曝光的“芝加哥会议中心”项目。在该案件中，美国商人塞思涉嫌布下投资移民骗局，受害人多达294名，其中有250人来自中国，涉案金额包括1.45亿美元的投资费用和1100万美元管理费用。

SEC随后对塞思及其两家公司的资产进行了冻结，保留了上亿美元的投资款项，但投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。

EB-5项目业内权威人士告诉第一财经记者，这些欺诈案例，往往都源于区域中心和开发商是一家，缺乏约束机制。“当投资者有意向办理美国EB-5投资移民时，必须选择获得中国公安部门许可并批准的出入境服务机构。律所和海外的项目公司在中国境内的私募行为都是不具备合法性的。”外联出国顾问集团美国项目部总监刘佳妮表示。

涨价主谋还是国会

虽然这次美国国土安全部闹出那么大动静，但专家认为，真正做决定的还是美国国会。目前，国会对于EB-5最新版本的议案仍是去年3月9日公布的建议。

在美国国会此前公布的建议中，涨价力度没有那么大。“它提到分三步走，首先是从50万美元涨到65万美元，一年以后涨到75万美元，最后才涨到80万美元，并不像现在移民局公布的意见幅度那么大。”罗厚民说，“不过，移民局只是根据国会的指引做事。移民局新主管的确是要进行改革。移民局最终要做什么，还是取决于国会要做什么。”

过去两年，有关投资移民EB-5项目的争议在美国国会一直没有间断。一方面，投资移民创造了就业机会。在去年上半年国会召开的听证会上，移民局投资者服务中心主任尼古拉斯·克鲁奇(Nicholas Colucci)说： “就2013和2015财年来说，EB-5项目大约吸引了87亿美元的投资，创造了约35000个工作岗位。可以说，这个项目史无前例地受欢迎。”

特朗普女婿库什纳位于新泽西州的Kushner88公寓，也通过EB-5项目融资（创意图）

然而，另一方面，该项目也暴露出涉嫌洗钱等许多问题。项目本身对外国投资者的资金缺乏限制，也有机构或个人利用投资者想要移民的心理进行诈骗。美国证监会执法部的数据显示，2013年2月至2015年12月，该委员会提起19桩涉及EB-5项目的诉讼，其中将近一半涉及欺诈指控。

民主党资深参议员范斯坦(Dianne Feinstein)曾在听证会上表示，现行的EB-5项目应当在去年财政年结束之前被取消。“我不认为美国应当出售签证和公民身份。移民权不应当被拿来销售。”

由于移民局新建议的争议性大，国会正在对此进行辩论，重大改革势在必行。而在此期间，投资移民项目多次延期，每次时间不等。2012年，该项目延期3年到2015年9月，然后又延期一年至2016年9月，接着延期了两个月到去年12月。去年12月通过的新规定是延期到2017年4月28日。这样“走一步看一步的态度”让人担心其稳定性。

“考虑到国会4月28日会有新动作，并且移民局现在的征求意见是4月份到期，所以不会在4月28日之前采取什么行动。”罗厚民说。

来源：中新网

原标题：涨钱了！美国出投资移民新规 拿个绿卡至少要90万美元

中新网11月21日电据美国《世界日报》报道，日前，美国公民及移民服务局（USCIS）公布投资移民新规定，如果移民希望通过投资获得绿卡，那么目标就业区投资额从50万美元增加到90万美元，非目标就业区投资额从100万美元上升至180万美元，将于11月21日正式生效。

据报道，所谓目标就业区，即失业率高于全国平均水平150%的地区，移民局每年会签发大约一万个投资移民签证，原本非美国居民只需要在这些项目上投入50万美元即有机会拿到绿卡，但是接下来将需要至少90万美元，并且需要至少创造10个工作职位。

而非目标就业区投资额上调至180万美元。

据报道，这是自1990年推出该计划以来首次加价。移民律师William A。 Stock表示，“政府的主要目标之一就是增加投资额，以限制投资者数量。”

报道称，即将生效的规定引发大批移民者试图在新法规出台之前，以较低的投资额申请移民。

随着时代的变迁和发展，美国的投资移民政策也做出了相应的更改，想要移民到美国的朋友一定得提前了解，下面我们跟随向上国际移民一起来了解一下投资移民美国新政策的相关资料吧。

投资移民美国新政策

美国投资移民EB-5方案是美国移民法中针对海外投资移民者所设立的移民签证类别，简称“EB-5” (Employment Based Fifth Preference)是美国基于就业的移民类别第五类。此类签证从1991 年起实行，美国政府并于 1993 年在 EB-5 移民法规中特别增设了一种“区域中心”移民方案 (Regional Center Pilot Program), 将移民申请条件中对“须直接创造十个就业机会”的规定放宽为“直接或间接创造十个就业机会”。使EB-5 成为美国所有美国移民类别中，申请核准时间较短、资格条件限制最少的一条便捷通道。

投资移民美国新政策目的

美国投资移民新政策目的：外国投资者只要在美国境内投资180万美元或在经核准的区域中心投资90万美元以上设立企业，并创造10个就业机会，就可获发二年期的有条件移民签证。而区域中心移民法案更赋予投资人享有多种优惠政策。

投资移民美国新政策要求条件

投资移民美国新政策要求申请人必须符合以下条件：

(1)投资人的年龄无明确限制

(2)投资人不必有任何学历，经商或工作经验的背景

(3)投资人必须拥有50万美金的资产证明(不须由申请人本身累积取得，赠与、继承等方式亦都可以，但必须是取自合法正当的途径。)

(4)投资人必须已经或正积极投入规定的投资金额

(5)投资人无重大传染病，无犯罪记录

投资移民美国新政策变化

1、建立打分制系统

效仿加拿大和澳大利亚政策，建立一个打分制系统，以择优选择移民，衡量标准包括是否英文流利、财务状况，以及工作技能。

2、大砍亲属移民

结束绿卡申请的移民链(chain migration)政策，将仅仅将此延展到家庭直系成员，如未成年子女及小孩，将限制包括成年子女、父母及兄弟姐妹在内的其他家庭成员的亲属移民。

3、取消绿卡抽签

目前，美国每年有5万张通过抽签获得的绿卡，这是针对包括港澳台出生者及其他移民美国人数相对较少的国家地区，由于涉及欺诈，且不符合经济效益或人道主义宗旨，予以取消。

4、限制难民总数

该提案要求将每年获得绿卡的难民人数限制为5万人。如果该议案通过，新政策有利有弊。好处是之前的抽签体系可能让一个不那么努力的人可以留下来，对于更努力的人却因为没那么‘幸运’就要被赶出美国，其实是不公平的。如果是积分体系，能让更努力的人，付出有回报，而不是把命运交给不确定的抽签体系。

相信看完了向上国际移民为你整理的投资移民新政策之后，你对于投资移民美国新政策也已经有了全面的了解，那就赶紧根据自己的实际情况来准备好移民事项吧！