人民币兑外币

来源：金融界网站

国家外汇管理局关于完善银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，中国外汇交易中心，全国性中资银行：

为推动外汇市场对外开放，进一步便利银行间债券市场境外机构投资者（以下简称境外投资者）管理外汇风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定，现就境外投资者参与境内外汇市场有关事项通知如下：

一、境外投资者可以使用境内人民币对外汇衍生产品（以下简称外汇衍生品），按照套期保值原则管理投资银行间债券市场产生的外汇风险敞口。

本通知所称境外投资者，是指符合《中国人民银行公告〔2016〕第3号》规定的各类境外投资者。

二、境外银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易：

（一）作为客户与境内金融机构直接交易。

（二）申请成为中国外汇交易中心（以下简称外汇交易中心）会员直接进入银行间外汇市场交易。

（三）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。

三、境外非银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易：

（一）作为客户与境内金融机构直接交易。

（二）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。

四、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，应与不超过3家境内金融机构交易，并自行或通过结算代理行将金融机构名单事先向外汇交易中心备案；调整金融机构的，应事先向外汇交易中心备案。

五、境外投资者开展外汇衍生品交易应遵照以下规定：

（一）外汇衍生品敞口与外汇风险敞口具有合理的相关度。外汇风险敞口包括债券投资的本金、利息以及市值变化等。

（二）当债券投资发生变化而导致外汇风险敞口变化时，在五个工作日内或月后五个工作日内对相应持有的外汇衍生品敞口进行调整。

（三）根据外汇风险管理的实际需要，可灵活选择展期、反向平仓、全额或差额结算等交易机制，并以人民币或外币结算损益。

（四）依据本通知首次开展外汇衍生品交易前，境外投资者应向金融机构或外汇交易中心提交遵守套期保值原则的书面承诺。

六、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，如需在结算代理行以外的其他境内金融机构开立专用外汇账户，可凭《国家外汇管理局关于境外机构投资者投资银行间债券市场有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2016〕12号）规定的业务登记凭证办理。该账户专项用于办理外汇衍生品交易项下的资金交割、损益处理、保证金管理等，跨境资金收付应通过结算代理行完成。境外投资者与境内金融机构停止外汇衍生品交易关系后，应及时关停在该机构开立的专用外汇账户。

七、境外投资者选择银行间外汇市场直接入市模式或主经纪模式的，应按照外汇交易中心规定报送有关交易信息。

八、境内金融机构依照本通知第二条、第三条所列第一种渠道为境外投资者办理业务的，应遵照以下规定：

（一）按照外汇交易中心规定每日报送境外投资者外汇衍生品交易信息。

（二）作为对客户外汇衍生品业务向外汇局履行统计和报告义务。

（三）若使用本机构内部交易系统以外的第三方交易系统、平台或设施，应符合中国人民银行的有关规定。

九、外汇交易中心应按本通知要求，做好境外投资者交易对手备案、会员入市、主经纪业务和数据采集等市场服务和技术保障工作。

十、境外投资者和境内金融机构违反本通知规定，国家外汇管理局将依法采取相应的监管措施。

十一、本通知自2020年2月1日起实施。《国家外汇管理局关于银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知》（汇发〔2017〕5号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，请及时转发辖内有关金融机构。

特此通知。

文/龙小林

自从去年美元对人民币汇率破7后，市场中就弥漫着一股看空人民币的氛围。美元对人民币汇率在那之后也确实冲高了一波，并创下了过去10年最高。只不过，过去几个月里的人民币汇率走向，恐怕就会让看空人民币的人彻底失望了。

自从去年10月份以来，美元对人民币汇率就开始走弱（人民币对美元升值），目前不仅又跌回到了7.0之下，更是跌破了6.9，创半年新低，基本上又回到了2019年年初的水平。人民币升值之后，现在兑换外汇比三个月前兑换能省多少钱呢？

1、美元。去年10月初，美元对人民币的汇率在7.15左右，即兑换1美元需要7.15元人民币。如今美元对人民币汇率在6.85附近，如果要兑换1万美元，需要6.9万元人民币，比三个月前省了3000元左右。同时在9月初美元对人民币汇率最高到过7.19，所以现在兑换1万美元最多可省3400元左右。

2、欧元。过去几个月里，人民币对欧元也有一定升值，只是升值幅度没有对美元的升值幅度大。三个月前欧元对人民币汇率最高时在7.9附近，如今7.7不到，若是要兑换1万欧元，现在能省个2000元左右。

3、日元。相比三个月前，目前的人民币对日元升值了6.6%左右，三个月前1元人民币大概可兑换15日元，如今差不多可以兑换16日元了。如果现在要兑换1万日元，大概可以比三个月前省42元左右。

4、英镑。目前英镑对人民币的汇率在9.0附近，即兑换1英镑需要9元人民币，而三个月前的汇率与现在差不多。不过在去年12月份的时候，英镑对人民币最高上过9.4，如果是相比那个时候，兑换1万英镑大概可省4000元左右。

5、澳元。过去几个月，澳元对人民币的汇率相对比较平稳，最高时都还不到4.9，平均在4.8左右，而如今在4.75附近，所以现在兑换1万澳元，平均也就比三个月前省了500元左右。

6、卢布。卢布是过去几个月为数不多对人民币出现升值的货币，当然升值幅度不是很大。三个月前，1元人民币最多大概可以兑换9.1卢布，如今只能兑换8.95卢布。现在要兑换1万卢布，也仅比三个月前多花18元左右。

7、加元。相比三个月前，人民币对加元也升值了一些。目前兑换1加元需要5.27元人民币左右，兑换1万加元，大概可比三个月前省1000元左右。

8、瑞士法郎。过去几个月，瑞士法郎对人民币的汇率变化不大，仍在7.1附近，即兑换1瑞士法郎需要7.1元人民币。不过相比2019年年初，人民币对瑞士法郎还是稍微贬值了一些。

9、泰铢。泰国是国人比较喜欢去的旅游地，所以虽然泰铢不是属于国际货币，但国人兑换的需求还是较多的。2019年泰铢对人民币出现不小升值，不过从去年10月份以来又开始贬值。目前1元人民币大概可兑换4.4泰铢，相比三个月前，兑换1万态度大概可省70元左右。

审核：李闰

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今天小编要讲的就是外汇是什么？跟我有关系么？

从实际应用上来说，外汇可以分三部分来说：

一、出国旅游(货币属性)：

到美国吃喝玩乐，你需要使用美元，因为人家不用人民币作为流通货币，你得用人民币换成美元，才可以在美国消费，这就涉及到了外汇兑换。

美元兑换人民币目前大概是7.14左右，也就是说你可以用7.14万人民币兑换成1万美元，以供在美国消费。

由于汇率是浮动的，假设你出国的时候美元兑换人民币是1：7，玩了几天啥也没买一毛钱没花，回国之后汇率变成了1:10，那你再把美元兑换成人民币，就变成了10万元，相当于去美国白瞟了几天还赚了3万，当然人民币汇率变化没这么夸张，这只是一个例子。

汇率既然会上涨，那么也会下跌，还是以上的例子，如果你回国的时候美元兑换人民币汇率变成了1:5，那么你1万美元就只能兑换5万人民币了。(举例说明)

去其他国家游玩也是一样的，除非那里可以使用人民币，不需要兑换。

这是讲外汇应用的一部分。

二、外贸(交易结汇)

国际贸易对于汇率的变化是非常敏感的，因为这关系到赚不赚钱的事。

还以美元为例：

假如目前美元兑换人民币的汇率是1:7，你卖了一批货物到美国，得货款10万美元，结汇得70万人民币;

假如一个月之后，美元兑换人民币涨到了1:8，你卖了一批货物到美国，得货款10万美元，那么结汇就会得到80万人民币;

关于国际贸易这一块，汇率变化是其中关键的一个影响因素，美国一直压迫中国要求人民币升值(汇率下跌1:7→1:6→1:5→1:1)，我们就是坚守不升值，反而逐渐贬值(汇率上涨1:6→1:7→→→)这是有利于国内经济的。

所以说不要盲目的被人忽悠了，说什么人民币升值代表着国际地位实力什么的，你要分清楚货币升值和贬值的内在意义。(当然，不同时期的货币升值和贬值都是可以有利国内经济的，这要看当时的国内外局势。)

三、外汇交易(商品属性)

国际间的贸易往来产生了货币兑换(GBP:USD英镑兑美元,EUR:USD欧元兑美元，USD:JPY美元兑日元等等)，七三年开始，全球货币兑换基本都是浮动的了，这就吸引了更多人来做外汇交易，通过买卖某支货币对的上涨和下跌来赚取利润。

举个例子：

就以镑美来说吧，目前英镑兑美元(GBP:USD)是1.2356，这个汇率是说目前1英镑兑换1.2356美元

例如：

通过你的分析预测，你认为镑美会上涨，好，买进一手镑美上涨(做多)，进场点位是1.2356，经过一段时间行情的波动，确实上涨了，你在1.2456的点位把这个单子卖了(平仓)，也就是赚了100个点，那么你就是赚了1000美元。

这是买涨，也叫做多，这笔单子就叫做多单，你就是市场上的多头力量。

这个交易过程跟炒股一样，一说大家都明白。

外汇跟股票还有不一样的地方，那就是外汇是可以买跌的。买跌怎么买呢?

例如：

通过你的分析预测，你认为镑美会下跌，好，买进一手镑美下跌(做空)，进场点位是1.2356，经过一段时间行情的波动，确实下跌了，你在1.2256的点位把这个单子卖了(平仓)，也是赚了100个点，那么你同样也是赚了1000美元。

这就是买跌，也叫做空，这笔单子就叫做空单，你就是市场上的空头力量。

不论是买涨还是买跌，交易过程跟股票没什么区别，盈利与否要看你有没有预测对上涨和下跌的方向，盈利多少要看你的进出场点位和手数。

简单解释几个名词：

手：外汇标准合约，一手=100000美元，外汇经纪商都会提供杠杆，从1:100到1:1000都有，按1:100来说，你购买一手镑美，大概需要1000美元就够了;如果是1:500的杠杆，那么你购买一手镑美，只需要200美元左右就够了。

点：国际间交流外汇，通常用5位数表明汇率，比如镑美是1.2356，变成1.2357就是上涨了1点;涨跌1点=10美元。

在上图可以看到交易软件上汇率是6位数，那是小点，涨跌一点1美元，跟别人交流的时候，一定要分清你说的是大点还是小点，别把涨跌100点说成1000点，那就闹笑话了。

点差：经纪商平台手续费，看上图有两个数值1.2356和1.2359，也就是说镑美点差是3点，你每做一单镑美就要给平台3个点的手续费。

例如：你账户资金一万美元，买一手镑美赚了100个点，一手的单子涨跌一点是10美元，10乘以100等于1000美元，减去3个点的手续费也就是30美元，1000-30=970美元，那么现在你的账户余额就是10970美元。

外汇交易大概就是这样，交易模式原理跟股票差不多，一通百通。

基本面和技术面的分析原理也跟炒股的差不多，只不过把分析股票公司变成分析国家与国际局势。

来源：证券时报

国务院新闻办公室定于2020年3月22日（星期日）上午10时举行新闻发布会，中国人民银行副行长陈雨露、中国银行保险监督管理委员会副主席周亮、中国证券监督管理委员会副主席李超、国家外汇局副局长宣昌能介绍应对国际疫情影响，维护金融市场稳定有关情况，并答记者问。

央行副行长陈雨露、国家外汇局副局长宣昌能3月22日表示，近期，美元上涨是受美元流动性趋紧影响，是技术性上涨而非经济基本面驱动。美元指数持续走强的同时，全球非美货币普遍下行，但人民币兑美元汇率在全球货币表现相对稳健，尽管出现被动贬值，但贬值幅度小于欧元、英镑和新兴市场货币。未来预计人民币兑美元汇率将在7附近继续双向波动，当前我国外汇市场运行平稳，汇率预期稳定，不存在大幅贬值基础。

在2015年12月，国际货币基金组织宣布中国人民币加入SDR之后，中国人民币在国际货币体系中的地位不断攀升。到目前为止，人民币的国际地位仅次于美元、欧元、日元之后的第四大货币。随着我国近几年的飞速发展，人民币已经在全世界很多国家可以直接交易，有一些国家人民币不用兑换成国家法定货币或者美元就可以直接交易，有一部分国家人民币已经取代美元成为国家第二常用货币。

我国央行与全球第二大货币当局签订本币互换协议，意义十分重大。此举标志着人民币地位已得到全球的基本认可，将有利于人民币的国际化，也有利于国际货币体系的多元化，人民币已跻身全球十大交易货币。各国对人民币交易需求的增加与人民币汇率相对平稳有关。相对于其他主要货币，不少交易者从避险角度愿意持有更加安全的人民币。与欧洲央行本币互换协议的签署，可扩大对欧贸易过程中的人民币结算规模，减少对美元的依赖。

首先当属泡菜国。在韩国不但银联、支付宝能满足衣食住行的许多需求，像乐天百货、新世界百货这种大型商户，都可以接受人民币现金了。在越南，如果你没有越南盾或者美元的话，把人民币拿出来付账也是可以的。在缅甸这个东南亚国家，土豪们非常喜欢用人民币来进行翡翠等玉石的交易，一边是翠绿的翡翠，一边是一捆捆红色的人民币，所以说在亚洲范围内，大部分的国家已经认可人民币的货币地位，都是可以直接使用的。

其次就是非洲国家了，在非洲“小巴黎”津巴布韦，人民币已成为法定流通货币啦，提前24小时在斯丹比克银行预约，就可以取到人民币现金。在非洲“小巴黎”津巴布韦，人民币已成为法定流通货币啦，提前24小时在斯丹比克银行预约，就可以取到人民币现金。

最后是委内瑞拉，由于长期受到美国的制裁，经济遭受打击，物价飞涨，人民苦不堪言。因此委内瑞拉决定放弃美元，更换货币。出于对人民币的国际地位和稳定性的综合考虑，委内瑞拉宣布将使用人民币作为国际结算货币。

已有至少28个国家和地区可使用人民币作为结算货币，例如土耳其、巴基斯坦、俄罗斯、尼日利亚、伊朗、阿尔及利亚、越南、委内瑞拉等，此外，中国还与日本、韩国、阿根廷、英国、瑞士、巴西、韩国等多个国家和地区签署了双边本币互换协议。

虽然人民币离美元、欧元、英镑等世界通用货币还有差距，但是随着中国的发展，越来越多的国家认可人民币为可交易货币，或许有一天你要出国旅游，你也可以不用兑换外汇，装着一包的人民币在外面直接交易。

来源：每日经济新闻

央行副行长陈雨露、国家外汇局副局长宣昌能3月22日表示，近期，美元上涨是受美元流动性趋紧影响，是技术性上涨而非经济基本面驱动。美元指数持续走强的同时，全球非美货币普遍下行，但人民币兑美元汇率在全球货币表现相对稳健，尽管出现被动贬值，但贬值幅度小于欧元、英镑和新兴市场货币。未来预计人民币兑美元汇率将在7附近继续双向波动，当前我国外汇市场运行平稳，汇率预期稳定，不存在大幅贬值基础。

中新经纬客户端4月16日电 中国外汇交易中心网站显示，4月16日，人民币兑美元中间价报7.0714，调贬312点。

来源：中国外汇交易中心网站

在岸、离岸人民币短线走低，截至发稿，在岸人民币兑美元报7.0766，离岸人民币兑美元报7.0830。

来源：wind

国家外汇局网站数据显示，截至2020年3月末，中国外汇储备规模为30606亿美元，较年初下降473亿美元，降幅为1.5%。国家外汇管理局新闻发言人、总经济师王春英表示，我国外汇市场运行总体平稳，外汇供求保持基本平衡。在汇率折算和资产价格变化等因素综合作用下，外汇储备规模有所下降。

中银证券研报分析认为，目前全球的宽松政策整体上是币政策稳定供给，财政政策刺激需求，在不考虑全球经济增长前景进一步恶化的前提下，基本面相对较好、财政和货币政策工具空间更大、经济增长率先恢复的人民币资产具备相对优势。(中新经纬APP)

一大早，退休工人徐大爷在家百无聊赖，信步走出家门悠然散步。

正当他在阳光沐浴下伸懒腰的时候，一位怀揣秘鲁币、自称是来自外地的青年拦住了去路。

青年说，他从国外刚回来，现在急需5万元看病，可他身上只带了一大批秘鲁币，银行又下班了，无法将其兑换成人民币，想请徐大爷帮忙兑点儿人民币救救急，自己少赔点儿，按市场价低点儿兑换。

徐大爷望着一筹莫展的男青年，起先满腹狐疑，但感觉既帮忙救急，还赚点儿差价，一举两得，于是要求找人把秘鲁币鉴定一下。

青年煞有介事打了一通电话。很快，一个年轻人坐出租车来到二人面前，并向徐大爷出示了某银行的工作证。

经过一番“鉴定”，该年轻人拍着胸脯保证这些秘鲁币绝对是真的，按现行外汇牌价，1元秘鲁币可以兑换5元人民币。生性善良的徐大爷决定答应帮助男青年。

于是，徐大爷匆忙回到家里，翻箱倒柜瞒着家人拿出2万多元现金，欲交给这名“落难”的青年人。

幸好徐大爷的女儿来看望他，发现青年形迹可疑，随即准备向辖区派出所报案。

听说报警，青年当即就跑了，而“求助”的男青年也逃之夭夭。

随后才知道，男青年所持有的秘鲁币已经退出流通领域，根本不可能兑换人民币，徐大爷才如梦初醒。

日常生活中， 警惕街头谎称突然生病等急需用钱，多以作废的秘鲁币等假钞冒充外币，诱骗好心人拿钱来换，凡是有陌生人提出有关钱的交易时，都不要轻易相信，天上不会掉下馅饼。

来源：中新经纬

中新经纬客户端6月9日电 中国外汇交易中心数据显示，6月9日，人民币兑美元中间价调升171个基点，报7.0711。上一交易日人民币兑美元中间价报7.0882，在岸人民币收盘价报7.0745。

来源：中国外汇交易中心

国家外汇管理局日前公布的数据显示，截至2020年5月末，我国外汇储备规模为31017亿美元，较4月末上升102亿美元，升幅为0.3%。

对于外储变动原因，国家外汇管理局新闻发言人、总经济师王春英指出，5月，我国外汇市场运行稳定，外汇供求基本平衡。国际金融市场上美元指数小幅下跌，主要国家资产价格有所上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模小幅上升。

王春英强调，当前，全球疫情和世界经济形势仍然严峻复杂，地缘政治风险上升，国际金融市场动荡加剧。随着我国统筹推进疫情防控和经济社会发展工作取得积极成效，我国经济运行正逐步向常态化复苏。往前看，我国经济潜力足、韧性强、回旋空间大、政策工具多的基本特点没有改变，将继续支持外汇储备规模总体稳定。

中银证券全球首席经济学家管涛撰文称，受地缘政治局势恶化影响，过去一个月，人民币对美元汇率走势偏弱。5月，中国外汇交易中心口径的人民币汇率指数下跌1.5%，令前5个月人民币汇率指数的累计升幅收敛至1.0%。虽然人民币双边汇率有所走弱，但从多边汇率看，今年以来依然保持稳中趋升。

在管涛看来，汇率贬值并非一定表明外汇供不应求。今年前4个月，尽管人民币汇率总体承压，但各月境内外汇供求基本平衡且持续供略大于求，银行即远期(含期权)结售汇顺差分别为72亿、192亿、217亿和86亿美元。可见，汇率由市场决定，并不必然由供求决定，供求以外的因素如市场预期，对于市场汇率走势有着越来越重要的影响。

管涛认为，正因为汇率波动加大，及时释放了贬值压力，避免了贬值预期的积累。今年前4个月，银行代客收汇结汇率为66.1%，较去年12月上升4.7个百分点；付汇购汇率为62.4%，回落了1.2个百分点。市场“低”(升值)买“高”(贬值)卖的成熟货币特征逐步显现，汇率调节国际收支平衡的“稳定器”作用正常发挥。(中新经纬APP)

5 月 28 日，记者从深圳市公安局光明分局获悉，光明警方近日帮助市民紧急止付，挽回 140 万元损失。令人疑惑的是，这笔钱虽然追回来了，但过程却依然 " 扑朔迷离 "。

事情还要从头说起。日前，正在社区走访的民警韩亮发现一女子神情沮丧地站在路边，眉宇间全是自责的神色。见状，韩亮主动上前了解情况。看到身着制服的民警，女士像遇到了 " 救星 "：" 我可能遇到骗子了，被骗了 140 万元！"

原来，这名求助的女子姓杨。当天，杨女士想将手中的美元兑换成人民币，于是联系微信好友马先生帮忙兑换。由于此前曾与马先生兑换过，杨女士没多想便将美元转入马先生提供的账户中。不料，确认转账成功后，杨女士再次电话告知马先生时，马先生却告知杨女士，他只是中间人，实际帮忙兑换的是陌生网友 " 陈某 "。

更让杨女士震惊的是，马先生向陈某确认后，陈某也表示自己没有收到相应汇款，无法给杨女士兑换人民币。

次日上午，马先生又告知杨女士，陈某已经失联，自己微信和电话都被他拉黑了。

" 这很有可能是一起诈骗案。" 韩亮判断。为尽可能帮助杨女士减少损失，韩亮急忙带韩女士进行立案，同时联系银行进行冻结资金。幸运的是，陈某提供的账号并非虚假账户，杨女士汇入的款项也成功冻结。看到汇款还在银行系统账户内，杨女士心中的大石头总算落地了。

与此同时，韩亮联系上了马先生和陈某。经询问调查，马先生所述真实，但陈某的表现却略显慌张。陈某解释，自己不是诈骗，只是因为资金周转困难，才未能及时为杨女士兑换。他还保证，两天内肯定会将人民币兑换给杨女士。

在韩亮协助和要求下，陈某最终将所有汇款转回杨女士账户中。

光明警方提醒市民：要提高防骗意识，根据国家规定进行外币兑换，不贪图方便找熟人随意兑换。

【来源：深圳晚报】

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