中国投资移民

来源：中新网

原标题：投资移民遭诈骗？数十中国申请人损失逾4500万美元

中新网7月3日电据美国侨报网报道，近日，几十名中国籍人士起诉圣塔克拉拉县（Santa Clara County）的一位女商人，称后者借帮助他们申请EB-5投资签证骗取钱财，损失超过4500万美元。

据报道，EB-5签证项目起始于1990年。按照联邦政府的规定，凡是向新企业的投资能够创造至少10个全职岗位的外国籍人士，便可拿到政府发放的绿卡。

符合EB-5签证规定的申请人必须向美国农村或失业率较高地区的企业投资至少50万美元，或是向其他地区的企业投资100万美元。

诉讼针对的这家企业是由于EB-5项目而得到迅速发展多家企业之一。按照规定，外国籍人士要将钱投到得到联邦政府认可的急需投资的“区域中心”当中。法院的文件显示，90名中国投资人每人都向“黄金加州区域中心”（“Golden California Regional Center”，下简称“黄金加州”）投资了55.5万美元，包括直接支付给中心的一笔5.5万美元的费用。

报道指出，诉讼由其中的24名投资人发起，他们指出“黄金加州”由名叫贝萨尼（Bethany Liou）的一位女商人负责，她来自圣塔克拉拉县。诉讼指控贝萨尼和她所经营的“黄金加州”挪用了投资人的钱，“以不公正的方式为自己谋财”，并称贝萨尼和该中心拒绝返还投资款，还拒绝提供钱投入到库比蒂诺基金（Cupertino Fund）后的去向。诉讼文件显示该基金是一家有限合伙企业，其地址位于帕罗奥图（Palo Alto）城区。

报道称，这起诉讼于上个月被递交至圣塔克拉拉县最高法院，并刚刚公开。原告指出贝萨尼和“黄金加州”曾于2016年与一名地产商达成协议，要把中国投资人共计4500万美元的投资款经由库比蒂诺基金，转至那家能够给他们申请到绿卡的房地产公司，但投资人却在2018年12月被告知，那家房地产公司无法继续经营下去，因此申请绿卡的事情也“泡汤了”。

此外，据投资人称，贝萨尼曾告诉他们钱会被投资到另一家公司当中，但当投资人要求获知钱款去向时，贝萨尼却向他们提供了一张银行声明的截图，显示投资款被存在其自己的银行账户当中。“这让原告更加担心”，起诉书中写道，因此原告要求返还钱款。

2017年，加州民主党参议员范斯坦（Dianne Feinstein）和爱荷华州共和党参议员查克 格拉斯利（Chuck Grassley）曾提案要废除EB-5项目，并将每年1万个EB-5签证名额给其他签证项目，理由是没有衡量创造岗位数量的可靠方法，并且许多富裕区域会被虚报成“失业率较高”。

参考消息网5月2日报道美媒称，北京房地产高管刘西玉（音）2016年承诺向加州的一个房地产开发项目出资50万美元（约合344.73万元人民币——本网注），希望获得EB-5投资者特别签证，这样他和家人就可以更多地待在美国了。现在，在一系列欺诈和职权滥用丑闻之后，美国总统特朗普发誓要收紧移民政策，开展新的审查，这促使数以千计像刘西玉这样的中国申请人寻求在更严格的规定落实到位之前获得签证。

美国《纽约时报》网站4月28日刊登题为《美移民政策恐有变，中国人慌忙申请“黄金签证”》的报道称，中国富有家庭，近年来急于通过EB-5项目获得绿卡。2016年的大约1万份投资者签证中，有3/4都被中国公民获得。这个项目有时被称为“黄金签证”，已经帮助美国的酒店、高速公路、赌场和其他项目吸引了数以十亿计的美元。

报道称，但它也引发了对滥用的担忧，包括4月洛杉矶一起5000万美元（3.45亿元人民币——本网注）欺诈案的调查，这个案件涉及100多人，其中包括中国公民。

该项目让特朗普面临两难困境，一方面他誓言要收紧移民政策，另一方面他也渴望促进就业的增长。

在中国，很多签证申请人都希望特朗普从商业角度审视这个问题。他们说自己赞成特朗普收紧移民的政策，但他们表示要把重点放在非法移民而不是投资者身上。

来自北京的企业家李静（音）在两年前申请了投资移民签证，她表示，美国让非法移民留下，却把通过合法手段寻求签证的中国投资者拒之门外，这很不公平。

李静在乔治亚州的一个高速公路项目中投资了50万美元以便获得绿卡，以便与她正在该州一所军事院校学习的儿子在一起。她说，中国城市的房地产市场很繁荣，所以人们出售房屋并用这些钱来投资比较容易。

“最重要的是孩子的教育，”她说。“中国的父母愿意付出任何代价，来为下一代提供力所能及的最好东西。”

报道称，EB-5项目成立于1990年，它允许外国人及其直系亲属在美国申请永久居留权，但他们需要在农村地区或失业率高的地区投资50万美元，至少产生10个工作岗位，或者也可以选择在其他区域投资100万美元。这个项目非常受欢迎，以至于积压了2万多份申请，最长要拖五年绿卡才能批下来。不过很多中国人说他们愿意等。

23岁的魏驰（音）两年前因雇主无法办理工作签证而申请了EB-5签证。他父母来自中国南方城市广州，他们提供了50万美元，让他在华盛顿投资了一座公寓大楼。

报道称，魏驰是一名管理顾问，现在靠留学生签证留在纽约，他说：“我现在所能做的事情就是等。”

一些立法者也担心，EB-5项目以农村地区的发展为代价，令大城市获益——鉴于特朗普在农村地区获得的政治支持，分析人士指出，他可能会对这个说法很敏感。

报道称，有些人建议不要取消该项目，而是将投资的最低金额从目前的50万美元提高到135万美元（约合930.76万元人民币——本网注）。其他人则认为应该鼓励在农村投资，为他们留下一部分签证。

特朗普政府对该项目的未来仍然保持沉默，不过一些分析师认为，鉴于他在房地产业方面的背景，特朗普可能会支持该项目。

“这可能是他们唯一愿意接受的移民项目，”康奈尔法学院的移民发教授史蒂芬·W·耶尔-勒尔表示，“如果设计得当，它可以为美国工人创造就业机会。”

律师表示，由于预计特朗普政府会修改这个项目，过去几个月里，来自中国投资者的申请数量出现了飙升。

北京移民律师顾欧文（音）说：“很多人担心这将是他们获得更好交易的最后机会了。”

房地产高管刘西玉表示，他将继续等待签证，但他说：“如果特朗普总统真的想把美国放在第一位，他必须让中国投资者走进门。”

联邦特工4月搜查了加利福尼亚州的一家公司，找到了大量证据。该公司被控帮助富有的中国投资者开展欺诈活动，以便获得绿卡。美联社

众所周知，中国的很多富豪都喜欢移民国外，尤其是在中国挣了钱之后，就会想着到外国进行投资，或者是享受其他国家的一些福利。事实上，中国最喜欢移民的并不是富豪，而是投资客。我国应该可以说是世界上投资移民的主力军，这些年中国在全球申请人数中约占三分之二。仅在过去的十年间，就有超过57000名中国人花费了至少440亿美元在投资项目上。

但就在这些移民的投资客中，只有很小的一部分人真正移居到新的居住国，绝大多数的投资客在移民之后都只是呆在国内没有出去。那么为什么这些投资客在移民国外之后，不会把家也搬过去呢?这背后有四点原因。

一、为了资产转移

在中国，资本的管制是比较严格的，一般每人每年不得超过50000美元。而这些投资客在中国投资的资产最终都是想要“安置”的，但是包括工厂、零售连锁店或房地产在内的资产并不总是那么容易被重新安置。因此，在这种时候，这些投资客就会选择移民，然后把资产转移到国外，避开国内的资本管制。

二、提高孩子的教育前景

“海归”这个词相信很多人都不陌生，当一个中国的孩子在送到国外读书回来之后就叫“海归”，这类人回中国之后都会比较“吃香”。因此，单单是为了“海归”这个头号，就会有不少人通过移民的方式把孩子送到国外读书，而拥有居留许可的学生不需要学生签证，而且他们的学费通常比非居民要低，也更容易被大学录取。但是对于这些投资客来说，并没有必要移居到国外。

三、中国市场前景大

虽然很大一部分投资客移民投资海外是为一些“便利性条件”，但是他们也都十分依赖中国的市场条件。据《福布斯》报道，2008年至2018年十年间，中国亿万富翁人数增长了16倍，一个热门产品有14亿潜在客户。显然，无论是商机还是消费市场，中国对于投资客来说都是一块肥沃的土地，所以他们自然要留在中国把握市场了。

四、不适应国外的生活

对于投资客来说，在移民国外达到了自己的各种“目的”之后，对于要不要移居过去这个问题就需要着重衡量了。而在“移民不移居”的投资客中，有很大一部分人不移居是因为国外的生活无法适应。

很多申请投资移民计划的中国富裕人士，都对未来在海外生活感到担忧。虽然不少国家风景优美，但同时也很无聊，最主要是生活习惯让人难以适应。就像是西方人对待社交、隐私的态度和中国有很大的差距。包括在饮食上，中国人对待奶酪的态度和西方人对待鸡爪的态度是一样的，这些都让投资客们比较抗拒。

本文由聚富财经原创出品，未经许可，请勿转载，违者必究

参考来源：YMG全球顾问《中国投资者“移民不移居”的四个原因》

华夏时报（chinatimes.net.cn）记者公培佳 北京报道

中国投资移民大军蔚然成风，地点也从传统的“美、加、澳、新”逐渐转向欧洲国家，这些国家向外国投资者出售公民身份和居留许可证（“黄金签证”）计划使得低价移民成为现实，实施几年来，吸引了源源不断的高净值人口和资金。

然而，政策变化接踵而至。4月1日，国家移民管理局政务服务平台正式上线，流程更加顺畅，可投资移民的门槛却越来越难跨了。

3月29日24时，英国20万英镑的Tier 1 Entrepreneur企业家移民签证申请截止，去年年底传出的英国投资移民新政终于落地，200万镑投资移民不再能投资国债，投资款持有时长也从90天延长至2年。与此同时，和英国一样投资移民门槛大幅提高的还有爱尔兰和塞浦路斯等欧洲国家。

低价移民时代一去不复返了吗？事实上，欧盟委员会已是三番五次点名“黄金签证”带来的问题了，包括“洗钱、偷税漏税”等。3月26日，欧洲议会全体投票通过了“反金融犯罪和反逃税”报告，该报告提出敦促欧盟成员国尽快停止出售“黄金签证”和护照项目，以遏制洗钱。

“欧洲国家投资移民门槛提高是大势所趋，以后还会越来越严。”总部在瑞士、主营海外投资移民项目的瑞麟集团首席执行官Martin O'Connor接受《华夏时报》记者专访时称。专注投资移民的欧笙投资公司总裁戴倩则告诉本报记者：“门槛提高会让这个行业更规范。随着全球资本高速流动和中国人全球资产配置更加理性，欧洲投资移民市场空间才刚刚打开，未来高净值人群投资会从传统的海外买房转向购买海外金融产品。”

瑞麟集团首席执行官Martin O'Connor

移民大军曾转战欧洲

许多年来，中国人投资移民的首选一直是“美、加、澳、新”。

胡润研究院2018年发布《中国投资移民白皮书》，对224位平均财富2900万元的已移民、正申请移民和考虑移民的中国高净值人群进行调研发现，尽管中美贸易关系不确定性加大，但美国仍是对中国高净值人群投资移民的热门目的地。

而全球高净值、超高净值人群还在快速增长。根据GlobalData Wealthinsight提供的数据，通过对全球52个国家和地区的约600名私人银行家和财富顾问调查访问，全球高净值人群（资产额大于100万美元）、超高净值人群（主要居所外净资产超过3000万美元）每时每刻都在增加，其中超高净值人群2018年全球新增7091位，几乎每小时增加一位，总人数增至198342人。根据预计，未来5年全球超高净值人群规模将达到25万人。

高净值人群正是投资移民的最主要生力军。只是，热门目的地的门槛已让人望而却步。

今年1月，澳大利亚移民政策再次收紧，西澳州关闭商业投资移民通道，何时重新开启未知。随后，昆州、维州、西澳也关闭了这一通道。动辄上百万澳元的投资巨款都拿不到一个身份了。

“移民美国排队要长达10多年，很少有人会等这么久。”戴倩称。瑞麟集团是欧笙投资的母公司，她还是瑞麟集团大中华区CEO，在投资移民领域深耕十余年，对趋势了如指掌。

据戴倩介绍，中国人投资移民正从“美、加、澳、新”，转向一些欧洲国家，至于原因，“一是以前欧洲没有这个项目，很多人也没意识到可去投资移民；二是传统投资移民目的地政策持续收紧，已很难符合条件”。还有她没提及的因素则是，欧洲的福利、教育、医疗、文化以及环境均极具诱惑力。

在她看来，欧洲投资移民产业可谓异军突起。其中一些国家的最低投资额依然优势不小，如希腊、马耳他要求投资额最低为25万欧元、葡萄牙35万欧元、爱尔兰100万欧元，英国相对要高为200万英镑。

尽管《中国投资移民白皮书》披露的热门目的地排在第一位的仍是美国，但美国自己都感到了凉凉。美国EB-5投资移民项目最大的客户是富有的中国人，眼下却对该项目兴趣大减。不久前，西尔弗斯坦房地产公司首席执行官马蒂·伯格谈到这个项目时说：“中国市场几乎已经停滞。”

本报记者翻阅《白皮书》看到，英国、加拿大分列二、四位并不意外，希腊位居第六，则显示欧洲一些小型国家在投资移民上开始显山露水。

数据来源：《中国投资移民白皮书》

“黄金签证”被迫严控

吸引投资移民让欧洲人尝到了甜头。“贩卖”居留许可和公民身份，是一些欧洲国家新启用的引进外资手法，即“黄金签证”。

2012年，欧盟最早的“黄金签证”在葡萄牙出现，当时葡萄牙陷入主权债务危机，加大外资引进力度、拯救房地产业、从而挽救经济是当时作出选择的逻辑。非欧盟投资者购买价值不低于50万欧元的地产，就可以获得5年的居留权。这使得葡萄牙快速吸金成功，到2018年12月，共发放了超过6500张“黄金签证”，流入资金超过40亿欧元，绝大多数流向了房地产，其中60%的“黄金签证”给了中国人。

到目前为止，全球超过20个提供“黄金签证”的国家中，13个是欧盟成员国，集中放行的时间点正是金融危机和欧债危机之后，许多国家需要输血。但问题也随之而来，由于投资移民透明度不高，导致偷税漏税、洗钱现象增多。针对这一问题，欧盟委员会已是多次预警风险。

此一时彼一时。欧洲经济逐渐回暖，欧盟委员会对“黄金签证”的态度由默许到关注再到不得不采取措施。2018年，欧洲议会就多次对“黄金签证”政策进行讨论和调查，2019年2月还通过了一份有关废除“黄金签证”的提议。

3月26日的报告点名批评了卢森堡、塞浦路斯、爱尔兰、马耳他、匈牙利、比利时和荷兰7个欧盟国家成为了“避税天堂”。报告称，欧盟各国应尽快逐步结束现有的“黄金签证”计划，因为这些项目虽然能令经济受益，但却不能忽视其带来的的洗钱、逃税风险以及严重的安全隐患。

“欧盟委员会通过他们的影响力试图让有‘黄金签证’计划的国家来提高移民门槛。他们认为不应该再支持这样的移民政策，就像在支持贩毒。”Martin O'Connor对本报记者称。尽管欧盟在法律层面，对于成员国的内部事务并无权进行干涉，但公开预警依然会对成员国施加压力。

一些成员国也已着手做出调整。塞浦路斯对投资入籍的人数限定至每年700人，还将于今年5月15日正式实施投资移民新政，提高投资门槛和持有物业时限。希腊则将投资移民申请费用上涨了4倍。英国负责移民事务的官员卡洛琳·诺克丝宣称：“我们不能容忍那些不遵守规则、试图滥用移民制度的人。”

“3月份，爱尔兰政府要求移民所有材料进行双认证，加强对材料真实性的盘查；英国则从反洗钱上进行了更严格的审查。”戴倩承认，新政之下，有虚假材料的客户肯定是做不了了，会避掉一些人的投资移民打算，尤其是那些解释不清楚资金来源的客户。

Martin O'Connor多次表达，这些提高门槛的新政，他们公司非常赞同，这对于专注投资移民的行业龙头公司而言，其实是在规范市场，严控的另一面其实是在完善市场。据悉，瑞麟集团针对高净值人群投资移民，建立了一个全球范围的资产生态体系，在欧洲许多国家建立了受政府严格监管的投资基金，并且提供信托业务，为投资移民提供全套的金融服务。

戴倩则提醒记者，即便新政频出，欧洲一些国家吸引投资移民的热情并未减，“一方面遵从欧盟指导争取话语权，一方面也要为本国经济负责”，比如塞浦路斯新政配额一年700个家庭，虽然从总量上控制了，但2018年移民到这儿的数量是600多个，实质上还留有空间。

记者注意到，横跨欧亚的土耳其去年还把投资移民门槛降低了：在土耳其银行至少存款等值300万美元且期限不低于3年，降至50万美元。

投资移民十字路口

一面是国外投资移民门槛在抬高，另一面是国内的管控也在从紧。

“我们每天甚至在给每个客户做计划时都会遇到这种情况。”戴倩告诉记者，

外汇严格管控，钱就不好出去，客户从银行就能汇5万美金，结果只能从银行选择上多得一点额度。

对此，Martin O'Connor直言，目前形势对做投资移民服务的企业是个大考验，对那些长期不规范、打擦边球甚至冒大风险投资的移民公司会带来大问题；但对于整个欧洲移民产业，因为这个产业年轻，许多国家近几年才有的放开政策，需要严格的新政来肃清违法行为，考验过后反而市场更大。“我所服务的公司在中国投资移民市场已做到了龙头，公司对客户的材料和资金审查本身就比很多国家的还要严”。

戴倩从中国人的投资心理给出了另一个解释：符合投资移民条件的人群在增多，越管控反倒越想出来；因为他们害怕现在严了是不是以后就彻底不让出去了，至少现在还有出口。记者在不少投资移民公司的宣传页面都看到了类似的宣传文章：“黄金签证”政策收紧箭在弦上，低价移民通道不容错失。

或于，对于投资移民来说，今天的门槛永远是最低的。但不可否认，无论从投资目的、方向和区域，还是投资途径等考量，投资移民似乎都走到了一个十字路口。

依据《中国投资移民白皮书》描述，身份规划背后是高净值人群对海外投资的需求增长，特别是对海外置业的关注度上升。事实上，欧洲不少国家也将房产投资和移民身份捆绑在一起。

“投资移民就是去海外买一套房子，额度可以达到，还拥有了房产。”这几乎是经历了中国楼市黄金十年的中国富有人群的第一印象。数据也显示，有一半高净值人群在海外置业是为了自住，两成的人将其作为资产配置的策略，还有一些是为了陪读和为将来养老做打算。

戴倩则明确表达了不同见解，她认为：“欧洲房产不像中国这十多年，都是有涨有跌，流动性也差并不好抛售，持有缴税又高”；何况，操作投资移民海外房产的一些项目不规范程度太大。她举的一个例子是，在希腊，一套房子可以做价到数倍再卖给中国人。

据了解，瑞麟集团投资移民项目，客户投资款均是通过集团旗下基金通道，再投到国债、大型商业地产、实业等项目。“我们没有选择住宅项目这个标的。”戴倩称。

“钱不能放在一个篮子里。”戴倩认为，现在中国人投资移民除了在地域选择有了新变化，在主观意识上也有了升级，更加理性了，以前是为了移民而移民，现在更多是为了在哪个国家配置资产，选择监管严格也透明的金融产品来配置，移民身份只是捎带就解决了。有了这个身份其实就多了个选择权，移民不移居正被更多的人看好。

似乎这个选择并不难实现。记者统计发现，像葡萄牙一年仅要求住满7天的国家不在少数，除了英国需要一年要住半年，都容易达到。有数据以北京上海为例，移民不移居的比例在90%以上。

上述《白皮书》数据显示，投资移民人群对海外金融产品资产配置计划已有了新的趋向，“外汇存款”以43%的比例高于其他选项，是高净值人群目前最主要的海外金融投资方式。

责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳

中国侨网12月10日电据欧洲《星岛日报》报道，当地时间12月7日开始，英国新移民政策实施。英国将暂停发放有“黄金签证”之称的投资移民签证，直到2019年实施新规定为止。已经提交申请的投资人不受影响。专家表示，新措施对中国投资者影响最大。

新签证政策主要围绕“第一类普通”展开。这种被叫停的签证向注资上百万英镑的海外投资者开通“快速通道”，使其获得居留权。

未来，英国对投资移民的资金来源审核将更严格，将要求申请人必须接受独立、受监管的审计师对其财务状况和持股公司进行审计。申请者必须证明，在申请这项签证前，他们对自己的资金至少控制了2年，而这正好是当前投资移民申请人最难解释的地方。

此外，英国政府不再允许申请人投资低风险的政府债券，转而要求投资移民的申请人把资金投入风险相对更高的英国企业。

英国现行的投资移民政策要求申请人至少投资200万英镑，5年内可拿到英国绿卡。据统计，2017年度，英国向富人发放的355个投资移民签证中，有116个由来自中国的申请者获得，排名全球第一，比上一年增加56%；俄罗斯申请者排名第二，获批52个投资移民签证。

报道称，这类签证通常是由希望在英国生活和投资的全球超级富豪申请，而新举措旨在解决组织犯罪和洗钱问题，是英国内政部改革的一部分。

一名移民事务次官表示，新措施落实后，英国政府将不会容忍那些违反移民规定的人。“只有那些真正支持英国商业的投资者，才有资格获益于我们的移民系统。”

专家表示，新措施对中国投资者影响最大。2018年第三季度，中国投资者占了所有投资移民申请人中的近一半。同时，俄罗斯投资者有所减少，来自美国、印度、土耳其和加拿大的投资者则有所增加。

四年前，英国政府的独立移民顾问发布了一份高度批评投资者签证计划的报告，称其没有怎么让英国居民受益。因为大多数申请人都只是购买金边债券，而不是向企业投入资金。

英国内政部当时拒绝了该委员会有关向最高出价者拍卖投资者签证(被反对者称为“签证eBay”)的建议，但现已表示，2019年落实的改革将不再允许投资于政府债券，而是强制要求购买“活跃和经营中的英国企业”股票。

据悉，还将有一项关于由英国政府支持的集合投资的新条款，以支持对英国有明显经济好处的项目，如支持中小企业。

参考消息网12月7日报道美媒称，中国投资者是美国EB-5投资移民项目每年数以千计参与者的一部分。外国人至少要向美国的开发项目和企业投资50万美元，以便为自己和家人获得美国的永久居留权。但现在，该项目最大的客户，即富有的中国人对它的兴趣日益减弱。

据美国《华尔街日报》网站12月4日报道，西尔弗斯坦房地产公司首席执行官马蒂·伯格近期在纽约的一个房地产会议上谈到EB-5项目时说：“中国市场几乎已经停滞。”

分析人士指出了一系列原因，包括等待美国签证的时间最长可达14年。EB-5项目立法的不确定性等也影响了该项目的受欢迎程度。

报道称，美国公民及移民服务局的数据显示，过去3年里，通过EB-5项目提交的申请数量已经减少超过15%，在9月截止的2017财年为12165份。今年第三季度的申请数量骤降至617份，而去年同期为4402份。

报道指出，对许多中国人来说，等待10年甚至更长的时间是不值得的。有些人想要美国的居留权，这样他们的子女就可以更容易地在美国上大学和找工作，但在被给予签证前，他们的子女就可能超过了21岁以下的年龄限制。该项目还需要投资者在整个签证过程中的投资资金处于风险之中。由于等待的时间漫长，这可能意味着投资项目完成后资金将被重新投资在另一个项目上。

弗拉戈曼律师事务所的合伙人、擅长处理EB-5项目的帕里萨·卡拉赫梅特称：“这些更长的时间框架意味着投资者在更长一段时间内面临更多风险。”

　　移民款项后至今，仅收到过对方通知资金收到的电邮，之后再也没有消息，图为电邮内的汇款证明。(美国《世界日报》)

　　据美国《世界日报》报道，美国投资移民近年掀起中国人的参与热潮，急着取得绿卡的投资者，却因此成了诈骗分子的庞大取款金库而浑然不觉。

　　一名李姓华裔男子，2015年9月14日从中国电汇50万美元给“加州质子治疗中心”(Pacific Proton Therapy Regional Center, LLC)，作为投资移民费用，然而18个月过去，去年持学生签证到美国念书的李姓男子，却一直没有收到任何申请进度或处理通知，多次向加州代理询问，对方都以“不要担心，没有问题”为由而搪塞推诿。

　　李姓男子6日透过律师查询，赫然发现这家EB-5区域中心，早在去年6月就被美国证监会(SEC)以诈欺罪提控，并被加州联邦法庭冻结资产，并要求解释资金去向。

　　协助查询全案的律师温道夫(Kevin Wendorf)7日表示，初步查核后，这家加州质子治疗中心负责人夫妇刘查理(Charles C. Liu，以下皆为译音)、王欣(Xing Wang 或称Lisa Wang)，早在去年6月2日，就被证监会起诉诈骗。

　　根据起诉文件显示，这个投资案，共有50多名中国投资客加入，并前后汇入约2700万美元到刘查理夫妇、亲戚账户。然而刘查理等人收到投资金额后的一年半，不仅项目根本没有动工，刘查理在此同时，还陆续将投资款转汇到其他账号，包括1100万美元汇到刘查理名下的营销公司，另有700万汇入他与妻子的个人账户。

　　温道夫说，其他还有投资款汇入刘的亲戚户头等，经查核后，尽管联邦法官已经判决冻结刘查理银行账户，但目前两人美国名下竟然仅剩23.4万美元。他也提到，当初接收汇款的“代管账户”(escrow account)、拥有所谓治疗中心土地的公司、准备兴建中心的公司，以及投资移民公司等的企业持有人，都是刘查理，实为“一条龙诈骗”作法。

　　这也使得李姓男子等50位中国投资人在内，至今几乎都还被蒙在鼓里并投诉无门，受害人说，他在2015年汇款到对方指定账户后，唯一收到的信件，就是对方发出电邮通知款项收到。之后再也没消没息。他曾数度联系加州代理，询问何时可以到美国？对方模糊回答，“你现在就可以去签观光签证到美国，然后在美国等待绿卡。”

　　李姓男子后来持学生签证到美国留学，本来以为可以很快拿到绿卡的他，因投资案迟迟无消息而向律师求助。

　　温道夫说，他接到此案件时，曾仔细搜寻了联邦法庭及其他提控数据库，发现至今完全没有任何中国投资人，向刘氏夫妇提控的案例，“实在匪夷所思”，他呼吁曾参与此案投资的人士，最好尽快采取法律行动。

（来源：中国侨网）

？2019年2月24日，距离工期结束还剩4个多月，大学公寓项目的地基还没有挖完

美国时间4月9日，以张少泽为代表的9名美国投资移民人，向美国加州州法院提出诉讼，控告美国永恒区域中心、普洛米国际投资公司等数名被告，进行诈骗、项目欺诈等9项罪名。据深一度获得的消息，美国加州州法院已受理该案。

来自中国的9名投资人，最早从2015年开始，加入美国永恒区域中心大学酒店公寓（已下简称大学公寓）投资移民项目。但在付出了50万美元的投资款后，他们发现项目到今年初仍没有大的进展，退款的要求不但被拒绝，还受到死亡威胁，以此获得美国绿卡的承诺成了天方夜谭。

普洛米国际投资公司、美国永恒区域中心中国区总经理甘冰在接受深一度记者采访时证实，在该项目40名左右的中国投资者中，迄今只有三名以上的投资人获得I-526批复。这离投资人拿到哪怕是临时绿卡，还需要等待多年。

美国永恒区域中心位于大连的办事处

诱人的“移民承诺”

来自北京的孙尚义是9名起诉人之一，2015年通过朋友了解到美国永恒区域中心大学酒店公寓（已下简称大学公寓）投资项目。彼时，项目正在国内大肆推介。

在推介说明会，项目方介绍美国投资移民的法律依据是EB-5（第五类优先就业型移民签证），核准时间最短、条件限制最少，投资金额分为50万 和100万美元，大学公寓正是这样一个EB-5项目。

项目方称，区域中心的成立必须经美国移民局（USCIS）批准，同时接受USCIS、SEC、IRS、FBI、DHS五部门监管。申请人只需通过区域中心投资50万美金到“TEA目标就业区”，即能直接或间接创造10个就业机会，满足移民要求。

大学公寓项目位于加州大学河滨分校内，计划2017年1月开工，工期30个月，预算6270 万美元，将由75个EB-5投资人投资3750 万美元，项目方投资2520 万美元。每位投资人50万美元投资额占有项目的0.6%股权，可享受项目的盈利分红。

项目方当场承诺，大学公寓运营前5年预计总收益4550万美元，创造1082个符合EB-5的就业岗位，每个投资人分配 14个就业人数。就业计算报告由美国移民局认可度极高的经济学家Dr Paul Sommers作出。投资该项目排期5年便可获得美国有条件绿卡，两年后便可获得无条件绿卡。

孙尚义回忆参加完说明会时的情景称，在场的人听得激动不已，场面沸腾，一些人甚至急不可耐，当场就交了钱。

异国的“死亡威胁”

为了让儿子移民，孙尚义父母卖掉了在雍和宫的一套住房，70多岁的老两口搬回了50平米的老房里。

从2015年10月交款到2018年，在漫长的等待中，只要有机会，孙尚义就会跑到位于加州河滨县的大学公寓项目工地上去看看。可他发现，2017年1月开工仪式后，一直没有出现大规模施工的迹象。

这期间，有关美国投资移民骗局的报道进一步加大了孙尚义的怀疑，文章称“在美国贫困区每挖一个大坑，就会有一批怀揣移民美国梦的投资人被骗”。

他开始找项目方，希望得到合理解释，结果对方避而不见。为了见到负责人，孙尚义天天在门口静坐，迫于压力，负责人终于露面。孙尚义哀求对方说父母年龄大了，需要他照顾，希望终止投资移民，拿回自己的钱。谁知对方勃然大怒：“想要退款可以，给你20万你滚回中国。”孙尚义争辩，对方随即喊来保安，将他驱离。

为索还移民投资款，天津的张少泽受到的是死亡威胁。

在美国求学的张少泽2016年底获知了大学公寓项目，项目老板恰巧是他认识多年的一位朋友的姑姑。既是同乡，又是长辈，早有心投资移民美国的他，没犹豫就将钱投给了永恒区域中心。

事情转眼过去了一年之久，一次张少泽正好要去大学公寓项目附近参加朋友聚会，顺路去工地看了看，结果发现工地上静悄悄的，只停着几辆工程用车。

查看资料，张少泽还在“投友招募令”的分类广告中，看到了大学公寓项目仍在招募投资人。他去项目方一问究竟，结果在门口遇到了静坐的孙尚义。

因为张少泽存在熟人关系，在他提出退款之初，项目方还好言安抚，想打消他退款的念头，后看到张少泽不为所动，于是和他签署了一份退出投资返还50万本金的协议，并承诺2018年底履行完毕。同时支付给张少泽6万元作为押金，要求他保密，不声张。

2018年底，张少泽再次找到项目方，希望对方履行协议，谁知项目方态度突然恶劣，拍桌摔门、大吼大叫，会后负责人的儿子出来，威胁要打张少泽，并扬言要逮捕他。

今年初，张少泽与孙尚义将他们了解的情况和遭遇，通报给了其他投资人。得知此事之后，区域中心一名股东联系张少泽，称自己在国内外关系通天，有足够的财力让张少泽以后的人生无法进行，还威胁可以找人暗杀张少泽。

3月28日，美国律师和9名起诉的中国投资人在商量案情

没人获得美国绿卡

张少泽等9位投资人与律师研究后，向大学公寓项目方提出查看投资款账目，结果遭到拒绝。根据美国法律，投资移民有严格的监管，在临时绿卡批准前，不允许动用投资人资金。

据投资人反映，他们在与永恒区域中心签署投资移民协议时，从没见过律师，更没有在律师的辅导下逐条解读协议。对方利用国内投资人英文不好、不明其中利害关系的空子，误导投资人签署了投资资金监管的弃权书，使投资款处于失控状态。

据了解，大学公寓项目有40名左右投资人，每人投资50万本金，5万项目管理费，律师费2到4万美元。目前9名投资人起诉控告美国永恒区域中心、大学酒店公寓有限责任合伙基金、大学酒店公寓有限责任公司、普罗米国际投资股份有限公司、国华（永恒区域中心老板之一）、秦智（永恒区域中心老板之一）、王苓蒂（美国基宝律师事务所律师），罪名包括违反证券法、不当得利、诈骗、 转移财产等 9项。目前，加州州法院已经受理。

5月5日，深一度记者采访了办事处设在大连的普洛米国际投资公司、美国永恒区域中心中国区总经理甘冰。对于9名投资人向美国加州州法院起诉一事，甘冰表示，自己负责中国区域，对发生在美国的诉讼并不清楚。

对于是否有中国投资人因该项目拿到绿卡或签证的问题，甘冰表示，确切的说已经有投资人收到了美国移民局发的批准函。甘冰进一步解释说，签证是贴在护照上的，这个批准函是美国移民局给办理移民者发的一封电子邮件，通知该项目客户移民申请已经通过。当记者问有几个投资人收到这封电子邮件时，甘冰回答，至少三个，但由于保密原因，不便向记者透露。

在甘冰3月22日发的朋友圈中写道：“美国永恒区域中心优质EB-5项目-大学校园酒店公寓最新一批投资人成功获批I-526。”

据深一度了解，I-526是EB-5申请人递交给美国移民局，用以证明申请人满足EB-5移民计划要求的申请。I-526的批复是EB-5投资者、眷属和21岁以下的未婚子女申请永久居留权的基础。批准I-526的含义是移民局认可申请人资金来源合法，可以开始申请临时绿卡了，但从获批I-526到拿到临时绿卡，还需要很多年。

（应采访者要求，文中张少泽、孙尚义为化名）

胡润研究院与汇加移民6月30日联合发布“2018汇加移民·胡润中国投资移民报告”。　缪璐　摄

中新网上海6月30日电 (记者 缪璐)胡润研究院与汇加移民30日联合发布的“2018汇加移民·胡润中国投资移民报告”指出，美国以8.7分的高分第四年成功卫冕，成为中国高净值人群(家庭资产在一千万元人民币到两亿元人民币之间)投资移民最青睐国家。

报告显示，从单项得分上看，美国的教育体制依然是中国投资人选择美国移民的重要原因之一，另外护照免签以及华人适应性指标上也均排名第一。

据悉，这是胡润研究院与汇加移民连续第五年发布《中国投资移民白皮书》，今年白皮书聚焦“新兴移民趋势”。该报告通过对224位平均财富2900万元人民币的已移民、正申请移民和考虑移民的中国高净值人群进行的专项调研，聚焦教育、投资目的地、移民政策适用性、海外置业、个人所得税低税负、医疗系统有效性、护照免签和华人适应性八项指标进行综合评定，最终评价出“2018汇加移民·胡润中国移民指数”排名前十的国家。

除了排名第一的美国外，英国上升一位至第二，新兴移民国家爱尔兰和希腊表现抢眼，其中爱尔兰上升四位至第三，希腊首次上榜位居第六，加拿大下降两位至第四，澳大利亚下降一位至第五。

胡润研究院与汇加移民6月30日联合发布“2018汇加移民·胡润中国投资移民报告”。　缪璐 摄

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示：“美国绝对是中国高净值人群考虑移民的首选。伦敦今年在海外置业目的地的排名上上升很快，第一次超过温哥华、多伦多和墨尔本，排在第六位。但有趣的是，中国九成考虑移民者都表示退休后将回国居住。”

汇加顾问集团合伙人陈朝晖则表示，随着中国正式启动CRS(共同申报准则)全球征税计划，移民的需求除传统的教育、福利、出行便利以外，正在不断延展和重新定义。据介绍，海外资产配置和身份规划的需求引领了新兴的移民潮，部分投资人将海外身份配置提上议程，将目光聚焦在了护照移民。(完)

7月1日，胡润研究院与汇加移民联合发布《2018汇加移民·胡润中国投资移民白皮书》（以下简称《白皮书》）显示，八成考虑移民的中国高净值人群选择美国，九成考虑移民者表示退休后将回中国居住。

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示：“伦敦今年在海外置业目的地的排名上上升很快，第一次超过温哥华、多伦多和墨尔本，排在第六位。有趣的是，九成的考虑移民者都表示退休后将回国居住。”《白皮书》显示，过去一年，国内经济发展趋于平稳，中国高净值人群数量稳步增长。37%的受访高净值人群表示正在考虑移民，比去年减少10个百分点，另有12%已移民或正在申请中。

汇加顾问集团合伙人陈朝晖律师表示：“从这次调研可以看出，护照和国外房产投资成为了中国高净值人群经济安全的新保障。值得一提的是爱尔兰凭借优质的教育体系，和低至12.5%的企业税成为此次移民黑马。随着希腊经济复苏和持续发展，希腊购房移民成为了国内投资者的优选。

《白皮书》内容显示，美国连续四年成为最适合中国高净值人群投资移民的国家，英国上升一位至第二，新兴移民国家爱尔兰和希腊表现抢眼，其中爱尔兰上升四位至第三，希腊首次上榜位居第六。从单项得分上来看，美国的教育体制依然是中国投资人选择美国移民的重要原因之一。

此外，《白皮书》数据显示，中国高净值人群最青睐的海外置业城市中，洛杉矶连续五年位列第一，纽约排名第二，波士顿排名第三。值得一提的是，爱尔兰今年成为了中国高净值人群的移民新宠，位列最受青睐的移民目的地排名第五。据悉，“教育质量”依然是高净值人群移民的最主要原因。