企业开美元账户

近100个国家的政府一直在分享离岸银行账户信息，以打击逃税行为。他们的“自动信息交换”导致在8400万个银行账户中发现了10万亿欧元(11万亿美元)的离岸资产。

经济合作与发展组织(OECD)周二表示，国际社会在打击海外逃税方面继续取得进展。小组透露：

近100个国家在2019年进行了自动信息交流，使其税务当局能够获得其居民在境外持有的8400万金融账户的数据，涉及10万亿欧元的总资产。

经合组织指出，各国政府与2018年开始分享离岸银行信息，并补充说，当时交换了4700万个银行账户的信息，相当于5万亿欧元。总部设在巴黎的国际组织解释说，今年的大幅增长“源于接收信息的司法管辖区数量的增加以及信息交换范围的扩大”。

经合组织秘书长安赫尔·古里亚认为，“信息的自动交换改变了游戏规则”，并补充说，“由于信息的自动交换，已经发现以前隐藏的账户将导致数十亿的税收增加。”

税收正义网络估计，各国政府每年从21至32万亿美元的海外私人财富账户中损失1990亿美元，而国际货币基金组织(基金组织)估计，全球每年逃税约为12万亿美元。

六月份密码研究报告将“离岸存款”列为加密货币的主要使用案例之一，与此相呼应的是，该发现概述了SatieGroup编写的一份报告。该报告估计：

在未来十年里，密码货币将渗透到大约91%的离岸存款市场。

该集团进一步估计，离岸存款市场将因为“资本管制，不受欢迎的财政政策，以及国家法定货币贬值。”

12月9日，国家外汇管理局网站公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万元。

据柒财经旗下柒闻网了解，《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条规定:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

今年8月15日，中国建设银行明溪支行也曾因存在未按规定办理个人结汇业务的违法违规行为，违反《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）第二条第一、二项，被国家外汇管理局三明市中心支局责令改正，并处以罚款40万元。

资料显示，中国银行成立于1912年，法定代表人刘连舸，大股东为中央汇金投资责任有限公司，持股64.02%。2004年8月，中国银行正式挂牌成立。2006年6月、7月，中国银行先后在香港联交所和上交所上市，成为国内首家“A+H”发行上市的银行。

来源: 柒闻网

中国经济网北京12月9日讯 国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对其处以警告、责令改正、并处罚款4万。

《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条规定：银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

《外汇管理条例》第四十八条规定：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

以下为原文：

来源：中国经济网

央视新闻客户端消息，据国家外汇管理局河北省分局网站消息，10日更新的国家外汇管理局承德市中心支局行政处罚信息公开表（汇冀承检罚字〔2019〕第3号）显示，中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

原标题：中国银行承德分行被罚款4万元 个人同一账户5次提取1万美元现钞

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来源：央视新闻客户端

总部位于伦敦的科技金融初创公司 Soldo 日前获得1100万美元 A 轮融资，由著名风投 Accel 领投，Connect Ventures, InReach Ventures, U-Start 和 R204 Partners 跟投。据悉，这笔钱将用在公司的科技团队上，来支持进一步的业务拓展。

目前的公司财务市场存在很多痛点，员工报销时并不明确这是在哪里支出的费用，用公款消费时，不同员工并不清楚自己所能消费的额度是多少。外包商在承接业务的过程中，所借费用同样不清楚去向，同时公司也不能明确，这家公司有无借款资质。

Carlo Gualandri 创建 Soldo前，曾帮助建立了意大利首家在线支付银行。本次创业项目 Soldo ，给需要部署和管理整个企业资产的公司，建立了一个多用户支出账户。

每一个员工都有属于自己的公司账户，当你用公司账户进行消费时，在 Soldo APP 上给发票拍张照，同时添加标签，系统会自动生成地点，立刻就可以上传此刻的消费清单。同时对于不同身份的员工，外包商，都有专属于自身的消费额度。

对于公司来说，当有人在公用账户上进行未经批准的交易时，通过 Soldo APP，公司负责人可以一键停止，这样无疑可以大幅削减公司跟踪财务状况的成本，若某个合作外包商不达标，负责人同样可以立即停止其财务支出请求。同时，每月末，管理员通过几次点击即可生成详细的本月财务支出。

公司还能在 APP 上设立不同的消费专区，比如建立在线广告消费专区，设备购买消费专区，软件购买消费专区。对于会计来说，在支出明细上，又省了很大一部分时间。

来源：巴比特

7月23日，区块链软件公司Blockstack联合创始人兼首席执行官Muneeb？Ali在Twitter上表示，美国的银行现在可以为加密货币提供托管。与美元和比特币相比，USDT是一种更简易、更快捷的“支票账户”，是更好1000倍的储蓄账户。加密货币的人并不疯狂，仅比趋势提前了几年。

为什么EOS降低账户创建费用，便宜1.84美元！说出来你都不敢相信

EOS基金会雷打不动每周会进行一次会议。EOS电报群也频频发声，丝毫也没受EOS价格一狂跌的影响，EOS频频活动不断，为什么EOS降低账户创建费用，主动便宜1.84美元呢！是BM着急了吗？或是一年一度的大戏要上演了呢？

一最新消息

1，目前来说EOS基金会依然是每周会进行一次会议。EOS的长期愿景是全人类都参与进来。获得吃瓜群众一个很好的赞。

2.，另外一个就是在EOS上创建新账户的成本将下降25%，同时会获得额外的RAM。 （后面会详细说明。）

二EOS要凉了吗？

有专家分析近日EOS出现新一轮暴跌，但是依然坚守在4.15美元的左右，是不是让你想哭的感觉，前几天好不容易有一个上涨氛围，现在又开始跌了。跌得让你怀疑人生了。是不是真的要凉了呢？

BM设计的EOS是一个去中心化的操作系统，是一个专为高性能去中心化应用而设计。EOS提供了数据库，许可，调度，验证以及应用间通信等功能。那么EOS还有价值了吗？

1、EOS是最大价值就是，相对来说功超强大，同时可以支持多个应用程序运行，EOS为开发者dApp提供现成的模块，也就说在EOS区块链底层平台上dApp的开发更方便，也是相对于所有公链来说门槛最低的

2、EOS在处理速度达到了每秒百万级的处理量，很好地解决了延迟和数据吞吐量。不管是游戏上或是商用都表现相当的亮眼和给力。

3、EOS零手续费，也就是说EOS你可以免费使用。

有的网友说EOS 当然有价值。有太多的想象空间了。也有网友跌的这么厉害！让我们吃瓜群众怎么渡过这个冬天呢？不知道大家还记得吗，BM设计EOS的理念，就是要你参与进来，要你动起来，那么它就变得值钱了，增值了。BM设计的区块链项目是EOS是区块链3.0，而不是投机性的项目对吧。

在这里给大家说几款好玩的几款当红DApp 。不妨可以一试，比如EOSBET（掷骰子游戏），这个游戏就是掷骰子游戏。但是就是这一款掷骰子游戏占据过去七天 EOS DApp 第一的位置。再一个最近网上很火的FIBOS（一键投兑FO功能）。

三是BM着急了吗？或是一年一度的大戏要上演了呢？

在9月7日，官方透露EOS上创建新账户的成本将下降25%，同时会获得额外的RAM。并没有具体数据，近日，作为21个EOS区块生产者之一的EOS New York宣布，给新账户一个新的福利，就是在创建成本减少1KiB（从4KiB降低到3KiB）。也就是说便宜了1.84美元。同时还将向新账户授予1400字节的免费RAM，同时公告还说，账户创建更加简便。

这里面透露这样两个信息，一个是便宜了，二是简单了，我们都知道所有Dapp开发者想要在EOS平台开发，就必须创建用户账户，创建用户账户你就得为创建账户付费，同时你还得了解EOS平台，根据这个公告，就透露这样一个信息，就是不用再象以前了解EOS平台了，也能玩转，因为账户创建简便，开发的障碍少了。

前段日子推出了BM电报群中想推出UBI 的建议，想让每一个用户都得到实惠，而现在又推出降低创建新账户的成本，还能获得额外的RAM的活动，你想一下，前一段炒RAM时，RAM高到什么点上，现在又是送RAM，又是降低降低创建新账户的成本，有的网友说这是不是一年一度的大戏要上演了呢？有的网友说这是不是BM急眼了？也有网友说BM为杀出一条血路拼了，你对BM采取这些举措怎么看呢？

这年头经营好一家公司真是越来越难了，不仅要防止外部黑客攻击，避免信息外泄，还得提防自自家内鬼。

近日，全球最大的在线旅游公司之一的Expedia公司就经历一次“内鬼事件”，一名员工通过黑进公司高管的邮箱账户，实现了“快速致富”，既没偷也没抢，捞金数十万美金。

没偷没抢，捞金数十万？

事件的主人公Jonnathan Ly是一位年轻的IT技术小哥，他破解了公司首席财务官和投资关系主管的邮箱密码，登录邮箱账户后，他看到了公司还未对外公布的财务报告，以及对市场影响的内部总结报告，然后他用利用这些信息，用自己的账户来买卖证券，从而获得超过30万美元的收益。

没偷没抢就实现了“快速致富”，然后，Ly就因为证券欺诈等罪名被抓了。

根据检察官描述：

Jonathan Ly偷了他们首席财务官的和投资者关系主管的的账号密码和认证设备，然后他通过获取投资交易的内幕信息来进行投资，从而获得了331,000美元的收益。

Ly目前已经承认了其在12月5日进行的内幕交易行为，面对他的将是美国西雅图地区法院的判决，他不得不偿还从内部交易中获取的非法利润、支付250,000美元的罚单，还将面临25年的监禁，预期明年的2月就会被判刑。

检察官说，2013年至2016年期间，Ly曾多次远程访问一台含有Expedia公司机密文档和电子邮件的机器，这类秘密信息在公开之前是非常宝贵的，因为可能会影响股市大幅波动。

Ly的律师为其辩护时表示他只是一个出身贫困的年轻人，已经吸取了教训。然而根据案件详情，这个技术小哥在去年离开Expedia之后就开始多次继续远程连接进入公司的网络，甚至他还试图伪造出其他员工连接这台机器的假象。

据悉，Expeida发现该情况之后立马告诉了FBI联邦调查局，此后 Expedia发布了一份声明，表示将采用了更加严格的内部监控手段，并和执法机关密切合作，坚决制止这些行为。

同样是大型在线旅游公司，Expedia发生的内鬼事件不由让编辑联想到去年携程网服务器瘫痪事件。

当时携程因部分服务器遭遇不明攻击，官网和手机APP全部陷入瘫痪。按照携程财报数据，携程宕机损失大约为平均每小时106.48美元。当时就有许多安全专家推测极有可能是内部管理失控导致，外部攻击很难做到数据大量丢失。

想到这里，编辑也只能感慨一句：日防夜防，家贼难防，员工里面有坏人啊！

中新网9月9日电 据美国《世界日报》报道，天降12万美元“巨款”之后，美国一对夫妻未及时退还，反而疯狂购物享乐，为此惹上官司。近日，他们出庭受审，而后分别上交2.5万美元的保释金。

据报道，5月底，住在美国宾州蒙图斯维尔市的威廉斯夫妇发现，他们本来只剩1121美元的银行账户，莫名转入12万美元。虽然知道这笔钱其实不属于自己，但威廉斯夫妇没打电话给银行，反而开始疯狂购物享乐。

根据州警的消息，这对夫妻买了一台露营车、一辆雪佛兰汽车，和一辆跑车，还大方拿出1.5万美元分给有财务需求的朋友，两周半就花掉逾10万美元。

而后，银行发现柜员转账错误，在6月20日打电话联络威廉斯夫妇，告知他们需负责赔付全额。他们原本同意与银行拟定分期还款计划，后来却断了联系。

如今，威廉斯夫妇被起诉三项重罪，包括窃盗和收受赃物。他们近日出庭受审，各交2.5万美元保释金。

大家决定开谷歌广告账户后，经常会有一个疑问：我开美金账户好还是人民币账户好？这2者有什么区别？

简单来说：

1. 人民币户可以开发票，但是账户有6%的税。注意：这个税是在账户里直接扣除的，并且无论你实际上有没有申请发票，税都必须交！

2. 美金户没有税，但是也不能提供发票。

所以我们的选择就比较简单了：

一、必须要发票的公司

有的公司拿着谷歌抬头的发票是可以报销的，那就不用纠结了，直接开人民币户，在账户内用企业公户付款，然后申请发票就可以了。

具体操作如下：

点击账户右上角工具与设置-结算设置

设置账单邮寄国家为中国

账号类型选择公司，然后添加对应的税务信息和财务联系人。

注意：这里设置的一定要和公司开票资料对应起来。

选择人工付款，设置发票邮寄地址

选择付款方式，公司类型常见的付款方式是企业/个人网银，然后用企业公户充值广告费

接下来点击同意，提交，然后按照提示充值即可。当账户发生消耗后，可以在结算-结算文档页面申请发票。

如有疑问，欢迎留言讨论。

二、要不要发票都可以的公司

既然发票不重要，那也不用纠结了，开美金户吧，分分钟节省下6%的广告费！

什么？你说美金账户不知道怎么付款？我也整理出了美金账户的付款方式给大家参考：

1. 使用双币种，且没有银联标志的银行卡

2. 使用非大陆的paypal。大陆的paypal不稳定，能不能付款成功全凭运气。

3. 找代理商充值。和代理商协商好兑换的汇率，你们付给代理商人民币，代理商给账户充值美金，就可以了。

充值后如果后面投放计划有变，需要退款了，可以之前的文章：

「实战」谷歌广告账户可以退款吗？怎么退款？

如果上述还有不明白的或者操作中有问题的朋友欢迎留言交流~