什么是外汇假平台

外汇是正规的吗，是否牢靠，是否合法等问题，现已见怪不怪了。这很好了解，外汇从业者都很重视自己地点的外汇买卖渠道是否安全，即便是知名度如此高的外汇渠道也不再例外。那么，外汇是否牢靠该如何判别呢，其根据又是什么呢，小编就来带大家了解一下外汇平台是否可靠，看准这三点。

如今外汇市场各种买卖商繁多，分辨买卖商是否安全已成为从业人员的必修课。一般可从以下三方面去判别：

1、监管。监管安全是判别买卖商是否正规的条件。看监管，请认准权威监管渠道，如英国的FCA、美国的NFA。拿ATFX举例，受英国FCA监管，并持有FCA最高等级730K监管车牌——除了可持有客户资金外，客户的资金还可享有金融服务补偿方案(FSCS)的维护。从监管来看，该外汇渠道自然是正规、牢靠、安全的外汇买卖渠道。

2、资金寄存。依照监管规则，外汇渠道须将客户资金单独寄存，以保障客户的资金安全。

3、危险补偿方案。危险补偿方案为出资者增加一份资金安全保障，有危险补偿的外汇买卖商，在客户资金遭受特别危险时，客户将会享受到必定数量的补偿，客户抵挡危险的才能更强，资金安全更有保障。

至此，如何判别外汇渠道是否牢靠，相信你现已有了清晰答案。最终，ATFX提示广大买卖者，虽然外汇市场有许多的获利机会，但相同也充斥着较大的出资危险，在没有把握过硬的买卖技术前，不要贸然进场，避免造成不必要的损失。

温馨提示：央行周四进行700亿元逆回购操作。具体操作请关注金投网APP，市场瞬息万变，投资需谨慎，操作策略仅供参考。

文/鸿鼎/HDKKWX/撰

诈骗平台通常以“稳赚不赔”吸引投资者，并以“人拉人、层层返利”的形式开展下线，待扩大规模后便卷款一跑了之。

如今，只有在网上搜寻“外汇理财”“炒汇”等关键词，就能看到各种网络平台的广告，不少平台标榜“免费起步”“专业正规”“10年交易经历”“高收益、低风险”等。在各种网络贴吧、微信朋友圈的资讯中，也将所谓的外汇理财吹得天花乱坠，宣扬网络炒汇没有庄家控盘、是“最洁净的市场”、收益大大凌驾其他理财产品等。

网络炒汇真的这么美吗？近期，中国互联网金融协会提示投资者，境表里机构未经批准通过互联网站、挪动通讯终端、应用软件等网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品均属于违法行为，参与此类平台的投资流动面临较大风险。

交易不受法律护卫

通常大家了解的外汇交易就是换汇，个人到银行将人民币兑换成其他货币，每人每年有5万美圆的限额。去银行换汇是没有杠杆的间接兑换，诱惑投资者去冒险、传布鼓吹能赚大钱的所谓网络外汇理财则是有杠杆的。

更何况，网络上此类交易平台鱼龙稠浊。目前，网络外汇交易平台分为“真平台”和“假平台”两种。一种是间接对接国际外汇交易市场的“真平台”，由国外监管部门批准的境外经纪商代办代理交易；另一种是以境外正规经纪商为噱头，以间接参与国际市场交易、高额回报为诱饵，实则处置惩罚传销或不法集资的“假平台”。

但是，无论投资者选择哪一种平台，风险都极大，因为在国内都是不法的。

第二种诈骗平台通常以“稳赚不赔”吸引投资者，并以“人拉人、层层返利”的形式开展下线，待扩大规模后卷款一跑了之。此前，IGOFX、ItraderFX等多家网络炒汇平台“跑路”，不少投资者承受巨额丧失，有的以至败尽家业。

网络炒汇“套路”深

如何分辨网上炒汇的“假平台”？通常他们都有一些习用的“套路”。

第一个套路是身穿“洋马甲”，传布鼓吹本人在境外创立或遭到境外权威机构监管。如“跑路”的IGOFX平台自称2012年在新西兰创立，总部在承平洋的岛国瓦努阿图。ItraderFX则滥竽充数国外某投资公司，声称公司遭到塞浦路斯证监会（CySEC）的监管，其时还公然挂出了监管号，直到公司忽然卷款消失，投资者才意识到上当上圈套。还有些平台传布鼓吹本人注册在英国，公司普遍全球等，实际上，平台暗地里所谓的境外金融机构大多子虚乌有。

第二个“套路”是号称使用MT4。IGOFX等平台均声称本人使用的是正规交易软件——MT4，号称这款软件是国际主流交易工具，有的平台还号称领有专有的MT4挂单指标和技术剖析指标。光看这些，不明毕竟的投资者可能就误以为其专业可信了。实际上，MT4是一种市场行情接管软件，而大都平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”本人进而行骗。

第三个“套路”是“高收益、低风险”。IGOFX打着“躺着赚美金”的标语，声称100美圆起投，1年7倍、2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX声称排名第一的基金经理，32个月的投资回报率是4915.05%。有的为投资者引荐“金牌基金经理”，可以跟着他下单操纵，“稳赚不赔”；还有的为进一步“忽悠”投资者，传布鼓吹可以设置止损线，自动止损锁住收益。但在关键时刻，所谓的止损线就失灵了。

第四个“套路”是“层层返利”。通过开展下线，按层级返利的方式一直吸引新投资者参与，除了投资收益，投资者可以通过开展线下取得提成，开展的下线越多，则提成越高。

而目前可以肯定的说，目前外汇被骗是可以维权，能正常追回亏损的。

被骗之后，通常他们有两个选择，一是报案，将自己的受骗历经向警方报案。但即便警方立案，侦破此类案件也会花很很长一段时间，查获以后投资者的钱能否能被要回来还是个未知数！专业的人做专业的事，维权最重要的不仅仅是证据还有时间！

近期，汇查查问题平台新增9家平台，又一次挤爆黑名单。这9家问题平台分别是：Option Banque、宝昇金融、GHC FX、弘苏国际、EMCM、Rally Trade、假冒SAF、IGS、XAtrade。

它们为什么上黑名单？

无监管

虽然一直强调监管的重要性，但是无监管平台还是能够招揽到客户。沾上无监管平台，入金容易出金难，因为无监管意味着没有任何约束，无论账户如何盈利，也只是一串维系热情的数字而已。

一旦申请出金，各种常见套路立即上演，支付“保证金”，缴纳“个人所得税”……甚至有的黑平台贪得无厌，几次挑战投资者智商，最后投资者无论怎么补缴，都不能顺利出金。所以像Option Banque、弘苏国际、EMCM、Rally Trade、IGS这样的无监管平台，大家千万要避开。

套牌监管

所谓套牌，就是以造假的手段，冒用、盗用或仿造一个正在合法经营的外汇交易平台商的外汇牌照，模仿该平台商的名称、服务和网站，并使用该牌照进行非法的经营。套牌监管相对于无监管，识别难度更大，“高仿”外汇平台逼真程度让外汇投资者眼花缭乱。

这时候投资者在选平台时，一定要注意细节，监管号与对应名称必须“一字不差”。假冒SAF平台宣称受美国NFA 0530035、美国MSB和澳洲ASIC 496371 监管。但请注意，MSB的业务权限为货币兑换业务，不能提供外汇保证金业务，无外汇监管权限。

我们查询NFA 0530035对应的平台名称为SAF FINANCIAL SERVICE PTY LTD，不是受美国NFA监管的零售外汇交易商。我们查询ASIC 496371对应的平台名称为SAF FINANCIAL SERVICE PTY. LTD.，官网域名相似，但完全不同。

宝昇金融宣称受新西兰FSP28287监管，我们查询FSP28287对应的平台名称为BOOSTER FINANCIAL SERVICES LIMITED，持有投资顾问牌照，网址前面部分几乎无差异，差异在后部分加上了holding，显然为虚假冒充！

超限经营

超限经营即指外汇平台在业务许可范围以外经营，以XAtrade平台为例。该平台宣称受加拿大MSB M20253486、圣文森特FSA和美国NFA 0530293监管。请注意，圣文森特不监管外汇！

我们在加拿大MSB官网输入“M20253486”，查询到一家名为“XA TRADE LIMITED”的平台。请注意，加拿大MSB仅为加拿大货币服务公司注册，不是监管。我们查询美国NFA 0530293对应的平台名称为XA TRADE LIMITED，不是受美国NFA监管的零售外汇交易商。

投资者这时千万不要陷入“自我合理化”解释：“以为只要和外汇相关，监管平台不重要。”从大趋势来看，无监管平台早晚会崩，到那时砸中的可是自己。

“道高一尺，魔高一丈”，黑平台为了钱“尽心尽力”，为了拉拢投资者，不舍昼夜，不限方式。但“真的假不了，假的真不了”，黑平台总会露出破绽被眼明心细的投资者发现，因为谨慎的人脑后有眼。

外汇新人怎样分辨一个平台的正规性

随着外汇市场的规范化发展，现在投资者选择外汇交易平台时，都会更倾向于选择那些有正规监管的平台，所以确定开户交易之前，大家都会对平台的监管情况进行了解。关于一个外汇平台正不正规怎么分辨，怎么看，推荐下面这三个最简单有效的方法：

1.进入平台官网或咨询客服

如果你选中了一个各方面都不错的外汇交易平台，但是对它的监管信息还不清楚，就可以进入平台的官网浏览查看，如果没有发现的话，也可以联系客服进行咨询。

2.网上搜索查询

这个方法能搜索到的大多是投资者或者业内人士提供的资料，有可能会和官方提供的有所出入，不过通过这个方法，大家可以查看平台的风评如何，进一步确定平台是否正规可靠。

3.进入监管机构网站查询

这个方法主要用于查询平台的监管号，是准确性最高的办法，因为监管号是无法伪造的，只要有正规的监管号，这个平台绝对就是正规的。以我使用了两年的hmaforex外汇平台来说，当初知道它由FCA、ASIC两大国际监管机构进行监管时，就觉得很可靠了，之后我也查到了它在官网公布的监管号，也就确定了它的正规安全性。

当然，并不是只要具备了监管就是正规平台，由那些不入流的机构监管的平台，还是存在较高的风险。所以，上面说了查询监管的方法，下面也给大家介绍一下，目前比较权威、认可度比较高的三大监管机构：

1.美国NFA

国际外汇监管最严厉的机构就是美国NFA，全称是美国全国期货协会，该协会用来规范期货和其他金融交易市场，保护交易平台和投资者的实际利益，要求外汇交易平台必须向客户披露所有的佣金、手续费等各种形式的成本费用。

2.英国FCA

FCA的前身是英国金融服务管理局，它是一个并不属于英格兰银行的独立机构，它的主要职责就是监管经纪商，确保相关市场的正常运作，监管金融经纪公司的行为，处理投资者与经纪商之间的经济纠纷等，因此权威性非常高。

3.澳大利亚ASIC

澳大利亚ASIC为澳大利亚证券和投资委员会，主要牌照是金融服务提供商牌照，持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。澳大利亚ASIC虽然是一个新兴的监管机构，但是在监管力度、资本要求、客户信任度等多方面也是比较突出的，所以监管的权威性同样不逊于很多老牌监管机构。

总的来说，市场总在不断发展，而监管机构对投资者的保护力度也会越来越强，尤其是上面提到的监管机构，是最严苛也是最可信的，所以选择外汇平台时，大家可以尽量选择受到上面所提监管的外汇平台。

本文来源： 金色财经 / 作者：皇玛金融hmarl

每个炒股的股民手机社交平台或者其他社交平台里总有那么几个炒股群，而这些炒股群里总有那么一两个“老师”会被群友们供奉为“炒股专家”、“大神”等，这些所谓的“老师”都会被其他股民们奉为“民间巴菲特”等等美称。

这些所谓的“专家”往往会在群里推荐一些外汇投资平台，以“高回报率”、“高利息”等吸引群里那些普通民众。而这些，往往都是“杀猪盘”的套路。近日，上海浦东警方就捣毁了利用虚假的外汇投资平台实施诈骗的犯罪集团9个，共逮捕98名犯罪嫌疑人。

前些日子，上海浦警方反在破获一起利用虚假MT4投资平台实施电信网络诈骗的案件时，经过对所获得的线索进行分析拓展意外的发现了另外9个采用同样犯罪手法的“杀猪盘”团伙。上海浦东公安分局反诈打击专班立即向刑侦、网安以及陆家嘴、外高桥、川沙、三林公安抽调力量成立了专案组，经过专案组严密的侦查，很快就搞清了这9个团伙的组织架构、人员情况以及具体窝点等为了防止更多的民众受害，警方决定立即对他们进行了抓捕。于是就发生了笔者上文提到的那一段。

写在最后的话：

MT4是境外著名的外汇投资平台，而这些犯罪团伙正是利用这一点，竟然自己山建了一个与境外相同的山寨平台。对于普通人或者新手来讲，他们根本分不清楚真假。这些信以为真的投资者将钱投入平台后，团伙会通过收取高额过夜费、手续费、高杠杆强制平仓。甚至还有一些会通过修改后台数据直接将“客户”的钱非法吸收。与国外正版的平台相比唯一的区别就是正版的平台投资者投入后会真的投入到相关投资项目。而山寨平台，投资者投入的钱是直接到犯罪团伙的口袋。

笔者在这里想说大家在进行相关投资、理财前，一定要对自己所投的平台了解清楚！最好去一些正规的投资平台。不要被那些谎称低利息、高回报的所蒙蔽双眼，天下并没有免费的午餐！

1、大肆发展会员单位、代理商

一家平台几乎在全国各个省的都发展有会员单位，会员单位再发展居间代理商。会员单位招聘大量业务人员利用网络聊天室、直播群、直播室等社交软件，大肆发展业务。用的甚至直接采取电销，即雇请业务员从海量的电话中逐一推销业务。

2、给投资者洗脑

竭力宣传现货、外汇、指数、货币、期货投资的暴利模式，并通过情感笼络、暴利诱惑等手段把投资者一步步拉向他们事先设置好的陷阱。

3、唆使投资者开设账户入金

这也是这些业务员即将成功的最为关键性的一步，这一步，往往的套路是，先让投资者入金最低额度，比如说三万、五万。投资者有的处于第一次操作谨慎的态度，往往入金最低额度。然后被安排一位所谓的老师带领着投资者一起操盘（这些老师并不是什么証券老手，都是一些年轻的业务员，将公司安排的一位稍微懂点技术的老业务的话术，复制粘贴给投资者）。

4、忽悠投资者加大投入

刚开始凡是能跟着老师做的投资者都能盈利，而且盈利率很高。人都是逐利的，当小尝到甜头之后，这些老师就会立马建议投资者加仓赚大钱。加仓之后一夜之间或者一波之后，立马爆仓或者强制平仓。然后，这些老师就会以大行情在后面，投资要看后面等理由来敷衍投资者。骗局背后的真相就是，平台可能涉嫌篡改后台数据或者注入虚拟资金拉升大盘，你入金的钱，亏损的钱，就是这些平台的收益，而那些所谓的喊单老师，跟你套近乎的业务员就可以获得对应的分成！

维权需要的基本証据：

1、相关聊天记录：

与分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的証据。很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键証据缺失，无法形成有效的証据链。有了这类証据，不代表不能维权，仍然可以维权，只是维权的难度稍大一些。

2、相关交易记录：

投资者或受骗者在交易软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份証据能够証明在交易所或平台交易资金损失的过程，是証明平台非法交易的証据。

3、相关出入金记录：

此类証据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。

详情请查阅：https://www.huichacha.com/

当你以为进群是交流投资经验，殊不知已经落入了圈套。群里的“讲师”“助理”甚至是其他“投资人”都是犯罪嫌疑人伪装的，他们通过一条层层递进的“产业链条”，将投资者的钱“收入囊中”。

日前，上海警方依托智慧公安赋能，主动出击、深挖线索，全链条捣毁了一个搭建虚假外汇交易平台诱骗被害人投资后，通过修改、操纵交易数据骗取钱财的电信网络诈骗团伙，在广东、浙江、山东等地抓获运营、技术、讲师、代理各环节犯罪嫌疑人43名，缴获、冻结涉案赃款560余万元。

“搭建平台-设局诱骗-篡改数据-关盘杀单-洗钱获利”，这也是上海市首个对电信诈骗实施全链条打击的案例。

犯罪团伙准备分赃的现金。

本文图均为浦东警方供图

警方多方走访，“封盘”前将其一网打尽

今年4月底，警方在工作中发现，有不法分子通过网络直播间引诱投资者至所谓“京石国际”外汇交易平台进行投资。

经初步核查，该平台不仅没有相关资质证明，而且上线时间只有一个多月，并只在网络直播间内进行内部推广，种种迹象表明，这个平台极有可能涉嫌诈骗。

上海市公安局浦东分局立即成立专案组，在市局网安总队的指导下，开展深入侦查。

经过循线追踪、缜密侦查，专案组迅速掌握了这个电信网络诈骗犯罪团伙的组织架构、诈骗手法和活动区域。该团伙分工明确、组织严密，按照诈骗流程分为运营、技术、讲师、代理等不同团伙。

技术团伙利用境外服务器搭建虚假外汇投资及直播平台，代理团伙诱骗投资者加入讲师团伙的直播授课，讲师团伙通过所谓“精准预测”帮助投资者小额盈利以加深信任，待投资者大额投资后，犯罪团伙通过修改数据制造投资受损假象从而骗取钱财，获利后即迅速关闭平台（“封盘”）、清空数据。

5月5日，专案组民警赶赴深圳、杭州、济南等地开展进一步追踪和调查。在当地警方的帮助下，经过走访排摸，专案组成功锁定了犯罪团伙的窝点，并收集固定好相关犯罪证据。

期间，民警发现该犯罪团伙即将“封盘”，为避免嫌疑人转移资金、逃避打击，专案组当机立断，于5月11日晚立即展开集中抓捕行动，先后在深圳、杭州的15个点位抓获该犯罪团伙主要犯罪嫌疑人彭某、平台管理客服罗某、直播间客服邹某荣、下级代理公司老板刘某莉、直播间讲师张某、直播间技术维护杨某等共计43名犯罪嫌疑人。

多人角色扮演，讲师设计6周方案将股民“套牢”

到案后，犯罪嫌疑人交代了“搭建平台-设局诱骗-篡改数据-关盘杀单-洗钱获利”的诈骗全流程。

首先，技术团伙会提前利用境外服务器搭建好虚假投资平台和网络直播间，下级代理购买或租用一批微信账号后，让手下员工定期更新这些微信的朋友圈信息，以此来伪装成讲师、讲师助理以及其他投资人等角色，增加可信度，然后用这些微信组建多个作案群。

再由专人通过各种渠道购买精确的股民信息，据代理商余某交代，一个股民信息的购入价为200到500元不等，让卖家以好友邀请进群的方式直接将这些股民微信拉入作案群中。

在被害人进群之后，代理会用冒充讲师和助理的微信发送股票相关投资知识，让被害人以为这是个投资交流群，并用冒充投资人的微信与讲师微信进行互动，采取聊股票、讲解大盘形势、夸赞讲师水平等方式给被害人心理暗示，抬高讲师的权威性。

实际上，在这些作案用的微信群中，除了被害人，其他群成员都是犯罪嫌疑人伪装的。随后，群里会适时推出讲师的网络直播间，以学习、听课等各种名义邀请被害人加入。至此，诈骗前期准备工作已全部完成。

下一步，便是讲师团队出手了。他们会提前设计一个为期6周的方案，明确每周任务和要求，不断对被害人“洗脑”、引诱投资。

“证么没有，其实就是老股民分享经验。”一位被抓获的初讲师曲某承认，自己不过是根据团伙准备的“讲义”，照本宣科罢了。

讲师培训用PPT。

前期，这群没有正规资质的讲师会讲解股票方面相关内容，直播间里也有冒充客户的角色发言附和、吹捧讲师团队。

中期，讲师就介绍A50指数等外汇知识，以国内股票形势不好、投资外汇赚钱快等说辞，与直播间的“托”相互配合，一步步引诱被害人至“京石国际”外汇交易平台开户入金。

后期，讲师以翻倍行情等虚假消息，不断刺激被害人加金，产生交易。孰不知，整个直播间里只有被害人和自己的钱是真的，其他都是假的。被害人通过平台提供的支付链接转入平台的钱款，最终都进入了主要犯罪嫌疑人彭某的账户。

22名犯罪嫌疑人已批捕，千余名投资者被骗

6月16日，澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者从上海市公安局浦东分局惠南公安处副处长孙祺初了解到，“京石国际”外汇交易平台表面上看似正规，里面的数据也跟真实的大盘一模一样，但实际上只是个虚拟盘，数据都是犯罪嫌疑人可以随意修改的。

一旦被害人在平台投入了大额钱款，嫌疑人觉得时机成熟，就会选择在半夜或凌晨进行数据修改，制造投资受损假象，骗取钱款。

在这短短的几分钟内，被害人根本无法及时察觉到平台数据的异常，以为是自己投资失败导致亏损。

期间，一旦有被害人对直播间、讲师和平台数据有所怀疑的话，讲师或者直播间客服会进行解释沟通，但如果对方仍旧不相信的话，管理人员，“京石国际”老板彭某就直接把对方踢出直播间、拉入“黑名单”，并继续换入下一个被害人。

目前，本案中22名犯罪嫌疑人已被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦查中。

同时，警方已排摸出1600多名被害人，遍布全图各地，老中青三代都有，单人单笔“投资金额”少则几千元，多则几十万元。

(本文来自澎湃新闻，更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)

本报讯（记者许震宁）设立虚假电子商务公司、业务员建群分饰各种角色欺骗被害人、众多投资者资金有去无回……昨天记者从市人民检察院获悉，这起公安部挂牌督办、利用虚假外汇交易平台实施网络电信诈骗案的37名犯罪嫌疑人，日前被六合区人民检察院依法提起公诉。

2017年5月，30岁的安某与29岁的张某盗用一家电子商务公司名义成立了一家公司，并招募了37名员工，组成一个分工明确、组织严密的诈骗团伙。

安某和张某对员工进行了谈话技巧和理财分析方面的培训，并要求业务员在微信、QQ、婚恋交友等社交平台上以谈恋爱为幌子寻找合适的人选，或者通过“附近的人”“摇一摇”等功能添加好友。在骗取被害人信任后，业务员们再以低风险、高回报诱骗被害人下载并注册一种被植入木马病毒的涉案软件MT4，在公司搭建的“普纳金汇”“LGT”等虚拟外汇投资平台上“炒外汇”。

据安某和张某供述，被业务员们通过各种手段拉来的“好友”，都会进入一个名为“外汇学习交流群”的微信群。在群内，有的业务员扮演投资分析师，有的扮演投资者，并在群里“喊单”——即共同附和着煽动“好友”投资下单，以达到诈骗目的。

众多投资者刚开始投资时，犯罪嫌疑人会故意让投资者获利尝到甜头，随后便撺掇他们加大投资，时机成熟后便通过“反向喊单”或者后台控制、手动拉K线等方式，修改客户交易数据，令其“爆仓”，人为造成客户亏损骗取资金。

纸终究包不住火。六合区的受害人发觉被骗后，向警方报案。检方介绍，这起案件现已查明的49名被害人，涉及江苏、广东、海南、新疆、浙江等多个省份，被骗金额高达540余万元。

星沙时报讯（记者 盛磊 通讯员 文坚）你有没有在社交平台上遇见这样的人：自称“理财专家”“操盘高手”，拥有“内幕消息”，不仅每天在微信群“荐股”，其助理也会每天“一对一”指导具体操作，信誓旦旦保证盈利。小有盈利后，“老师”就会鼓吹一支“牛股”，建议“重仓买入”。然而，迅速买入后，接下来面临的却是连续跌停，损失惨重。

长沙县张先生就遭遇了这样的骗局，被骗400余万元，所幸他及时悔悟报了警。近日，长沙县公安局民警奔赴福建厦门、江西吉安等地，成功捣毁一个利用虚假外汇平台实施电信诈骗窝点，抓获了以王某森、郭某为首的8名犯罪嫌疑人，扣押作案电脑10台、作案手机10余台，冻结涉案资金30余万元。

制作虚假外汇平台 以高额回报作诱饵骗取钱财

张先生是一位老股民，去年9月，他在微信上添加了一名女子微信，后被该女子拉进一个炒股交流群。这个群平时非常热闹，有不少和他一样的股民，张先生观察一阵子后发现，群里有位自称“老师”的人很受欢迎，每天都会为群友推荐“牛股”。

就在这时，荐股“老师”说最近股市行情不太好，可以跟着他买外汇，并让“客服”指导大家下载了一个外汇交易平台。看到大家跃跃欲试，张先生也动了心，下载注册后先投了5000元试水，没想到很快就赚了3000元，而且钱也能顺利取出。

见有利可图，且来钱快，张先生加大了投入，一次性投入10万元，这次又赚了5万元。9月中旬，张先生做出了一个让他后悔不已的决定，他向平台充值了100多万元。

几天后，张先生打开平台发现汇率暴跌，100多万元一下子就“打了水漂”，急得像热锅上的蚂蚁，赶紧向“老师”求教。“老师”却很淡定地告诉他，这是正常的波动，再买点等汇率升了还能赚回来。

为了挽回损失，张先生向亲朋好友借钱继续操作，9月至11月期间，他在“客服”的指引下先后在MT4线上伴侣平台和IG平台充值400多万元。结果，张先生非但没有盈利，反而越亏越多。他这才意识到不对劲，立即报了警。

民警指导与嫌犯周旋 为受害人挽回160余万元损失

张先生向星沙派出所报警后，民警迅速展开案件初查，并将案件逐级上报。县公安局党委高度重视，从刑侦大队、星沙派出所抽调精干警力成立专案组，开展案件攻坚。

专案民警查看这个外汇平台后，凭经验很快就判断出这是虚假平台，犯罪分子可进行后台操控。此时，张先生的账户中亏到只剩160余万元，他想把钱取出来，但“客服”以平台升级或维护等各种理由搪塞，让他很是着急。

专案民警让张先生冷静下来，尽量与嫌犯周旋。在民警的指导下，张先生加了嫌犯的个人微信，称有朋友听说他赚了钱也想加入，但如果钱取不出来就不可信。为了放长线钓更多的大鱼，嫌犯答应把160余万元退还给张先生。

在市刑侦支队（反电诈中心）的支持下，专案民警经过缜密侦查，查实了这个以王某森、郭某等为首的电信诈骗团伙。

“该团伙分散全国多地，落脚点漂浮不定，给案件侦破带来一定难度。”专案民警说。

功夫不负有心人。今年以来，在县公安局打防作战室的统筹调度下，专案民警多次前往福建厦门、江西吉安等地展开落地侦查，逐一确定了嫌疑人的落脚点，并于5月19日开展集中收网行动，成功捣毁一个利用虚假外汇平台实施电信诈骗窝点，抓获了包括团伙头目王某森在内的嫌疑人7人，6月22日又抓获另一名嫌疑人。

“非法荐股”暗藏诈骗陷阱 投资前要核实平台合法性

经审讯，嫌疑人如实供述了在互联网上制作虚假外汇资金盘，发展下线电信诈骗团伙为平台代理，以微信招揽大量受害人进入该虚假投资平台进行投资的方式实施诈骗的犯罪事实。目前，已发现受害人百余名，涉案资金超千万元，8名犯罪嫌疑人均被依法刑拘，案件正在进一步审讯深挖中。

专案民警介绍，这类荐股诈骗背后有一条完整的犯罪链条：建群者先将受害人拉进群中，以“免费荐股”为由头，请老师讲课、普及股票知识，取得受害人初步信任，但实际上，群中有大量群员是“托”。在群里面，会有老师助理，他们自称是非常专业的股票分析师，营造一定的威信氛围后，不停有同伙冒充投资者，烘托老师投资股票分析非常厉害，自己通过老师的荐股获得了很大的收益，让真正有投资意向的受害人，对老师的威信深信不疑。

之后，犯罪分子会以“股票市场不好，转炒其他产品”这样的说辞，将消费者引导到他们自己的平台上，一般情况下是他们请专业技术人员搭建的一个非法平台。外观跟普通的股票平台非常相像，但其实平台上面的数字后台是可以改的，被害人钱一旦转入这些平台，就会血本无归。

警方提醒，合法证券期货经营机构名单可在中国证监会、中国证券业协会、中国期货业协会网站查询，一方面投资者不要相信任何“免费荐股、老师指导”这样的活动，另外在进行投资转账之前，一定要查询核实平台的合法性。

本来，张晓白是不想教大家去区分外汇平台监管的正规与否，因为张晓白并不觉得教会了别人区分外汇平台的监管正规性，他们就可以又亏钱被骗的命运变成赚钱。

但是几个月过去，我发现我错了，许多人接触外汇恒指之类的投资，也许是被骗进来的，但是他们天生有赌瘾。尽管我苦口婆心劝他们，风险太大，你赚不到钱的，你不具备稳定盈利的能力。他们依然前仆后继，也许是被这种T+0的灵活交易模式吸引，也许是体内的赌性被激发。

不管这么多了，以后还是适当的介绍一下主流监管平台的区分方法吧。

这两天，有个朋友关注我们后，通过后台留言加了我。加上后，问的是一个外汇平台是否正规的。

下方的聊天截图中，为了尽量少截图，中途有些没有太多作用的聊天记录被删掉了，只留下了比较重要的部分。

拿到网址的第一时间，我就打开平台首页看了看，就发现了四处明显的漏洞：

1、平台网址创建时间过短，只创建了不到3个月，典型的黑平台特征。

任何创建时间短于3年的平台，张晓白是不敢参与的。除非我自己是平台老板，否则信不过，绝大部分跑路平台，诈骗平台存在的时间不足1年，大都3-8个月就跑路了。

2、全中文网页，没有地方切换语言，说明专门骗中国人的。

国内的不允许任何平台做外汇恒指之类的保证金交易的，那么，如果自己有足够的把握，对风险有充分的认识，想参与只能参与国外的平台。也就是说，任何外汇恒指之类的平台，不可能只有一种语言，至少应该有繁体中文或者英文等境外常用语言。否则平台的老板就是中国人，或者说专门用来吸引（zhapian）中国投资者（shagua）的。

3、在网站的关于我们介绍中，并未提及任何平台的联系方式。

正规外汇平台，不可能连一个联系电话都不留。尽管留的是国外的座机电话，国内很多人打不了，但是这个不符合正规平台的做事方式。联系电话都会有，基本不可能只留一个手机号，或者一个邮箱。

公司详细地址也会披露，否则，客户怎么能找到他们公司在哪里？

4、最大的问题，也是最有说服力的，此平台用的NFA监管牌照是套牌是真的，但是没有外汇零售资质。

上图的介绍中可以看到，平台的NFA监管号为：0479*64。看起来好像很正规，可以让你去查的。

NFA：美国全国期货协会（National Futures Association---NFA）

但是，NFA官网可以查到，不代表他就可以做外汇平台。任何国家，监管分很多种，有投资咨询，有普通金融牌照，也有外汇零售资质牌照。

其中，只有外汇零售资质牌照可以做外汇平台，给普通投资者提供开户服务。除此之外，都是黑平台。

而且，目前全球范围内，具有NFA合法牌照的外汇平台只有OANDA（安达）和嘉盛。

此前，在知乎上，还有人喷张晓白不懂监管，说要告我诽谤。也不知道是哪个黑平台的SB业务员，被老板忽悠了，还真以为他们平台的NFA牌照是合法的。

本来我想让这位咨询的朋友自己查询NFA牌照的，结果他说他看不懂英文。

我也是无语了，看不懂英文，不明白安全性，你就敢投资？难道你的钱都是捡来的吗？事后才知道，他此前在别的平台亏过很多的，居然借钱炒外汇。

下面，就说一下NFA监管牌照的查询步骤吧：

第一步：百度查询NFA，一般第一项就是NFA官网，然后点击visit basic按钮。

第二步：拖到底下的搜索区域，在“Search by NFA IDNumber（按照NFA监管号检索）”中输入NFA监管号，点击“GO”按钮，得到相关监管平台的信息。

第三步：在详情信息中，找“ Current Status （当前状态）”，看其中是否有外汇零售资质。公司名是否和你所投资的平台名称一致，底部的公司地址（ Business Address）和联系电话等是否和你投资的平台公布的一致。

NFA的外汇零售资质描述是：

RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED(RFEDSs 零售外汇经纪商)，这是唯一判断是否NFA监管外汇平台的描述，没有这个一项描述的，就没有资格做外汇零售开户，换句话就是黑平台了。

下面举例说明一下OANDA平台的监管信息中，“ Current Status ”的内容。

以这个平台举例，并不是给他们打广告，只是NFA监管的正规外汇平台就只有两家。

另外，NFA监管虽严，但是NFA并不保障非美国投资者的利益。

2010年生效的《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)，规定自2010年10月18日开始，美国外汇经纪商可以提供给交易者的主要货币的杠杆比例最大为50:1，次要货币的的杠杆比例则最大为20:1，且不接受非美国投资者开户。

所以，凡是打着NFA监管忽悠你去开户的，说平台因为有NFA监管而无比安全的。都是忽悠（pian）你的。