这名工作人员叫刘铁峰，今年60岁，在兑换残缺污损人民币这个岗位已经15个年头，经他手为客户兑换残缺污损人民币已达到1500万元。他对残币的清点和鉴定有着特殊的经验，在业界以专业和敬业闻名，被称为兑币专家。

2018年1月末，长春人民广场一家银行刚刚营业，2女1男便焦急地跑进来，他们来到1号窗口颤抖着双手将手中的纸盒打开，盒子里面装满了已经烧黑的百元纸币。女子说：“盒子里大约有5万元钱，两星期前，家人酒醉后，不慎用烟头点燃了床单，将床下的积蓄全部烧毁，她走了多家银行都未能兑换成功。”刘铁峰回答能够兑换后，女子差点留下眼泪。

人民币经过火烧后会粘在一起，很难分离，如何清点是一道难题，刘铁峰自创火烧币手术法，先用剪刀将火烧币四周的炭化部分剪成倒八字型，再用手中的钢针分离这些纸币进行清点。

火烧币的鉴定也是一道难题，需要多年的经验才能在一堆黑灰中发现蛛丝马迹。刘铁峰因多年手接触霉变钱币，双手被真菌多次感染。很多银行网点因为兑换火烧币经验不足，会委婉拒绝，找到刘铁峰时从没有被拒绝过。

兑换钱币也存在着风险，大概2010年，白城一男一女乘坐火车前来找刘铁峰兑换手中的7张第四版百元人民币，刘铁峰经过鉴定，这7张百元钞票全部为假币。前来兑换的男子说这些钱是他的母亲捡废品多年的积蓄，被母亲藏在了家中的小棚子内，他们是在家里拆房子时才找到的，并不知道这些钱的真伪。

他兑换钱币15年来，记忆最深的是九台的一位50多岁的男子将为儿子取媳妇的7万余元钱砌在了墙里，5年后当儿子即将结婚他找出这些包着塑料布的钱后，发现经过多年的雨水冲刷，多张纸币已经发生霉变，成为了粉末，刘铁峰经过清点，最终为他兑换了4万4千余元，为他挽回了损失，使他儿子结婚时顺利的用上了这些钱。

清点完毕的火烧币最终要装入专用袋中上交人民银行。

刘铁峰有一个笔记本，记录了多年来经他手兑换的污损残缺人民币，15年间，他已经累计为客户兑换残缺污损人民币达到1500万元。

~100个人去印度会看到100个印度，我看到了一个假印度。

本文以一位印度自助游客的视角，仅代表本人观点，供来印度旅游的朋友参考~

印度的负面消息很多，给人的印象是又穷又脏又恐怖（这里省略几千字，大致情况大伙都知道）。印度又是那么美，举世闻名的泰姬陵和绚丽多彩的城堡，拉贾斯坦邦四色之城的无尽魅力，圣城瓦拉纳西的永恒和恒河的神秘……有几年还掀起了一股印度潮流，众多背包客们一股脑儿往印度跑，回来后的一堆实景照片让人馋得不行，后来因一起黑公车案略有退潮。前年我跑了一趟斯里兰卡，迷上斯里兰卡的同时就知道我的下一趟旅程会是印度。

印度到底有没有趣？发现去印度旅游回来的游客有两种极端，一种是逃离，不会再去第二次，另一种是着迷，计划再去。也许可以拿咱们的西藏来比喻，印度就像西藏，有人去一次足够甚至去都不敢去，有人一去再去最后成迷控。

印度旅游局官方的宣传语是“Incredible India”，翻译过来就是“不可思议的印度”，这个描述简直不能再贴切。没错，印度确实不可思议。

【关于出行印度的几件事儿】

整体感觉在印度旅行比想象的简单，看到的也没有网上说的那么恐怖。也许这和细致的功课和周密的规划有一定关系。

出行前在网上看了不少游记，和我出行印度遇到的，负面事儿汇总主要有以下五个：

1、骗子多，小偷多。基本上每个到印度自由行的都遭遇过被骗的经历，被偷的也多，但覆盖率没被骗的那么高。德里是骗子最多的城市之一，常见的是的士或TUTU车以修路、景区关闭为借口绕路。再一个被骗最多的是火车站，火车站中又以德里火车站最多，而且有以团伙集体做骗局的情况发生。

2、火车误点相当严重。看了一位大神的北印30天游记，10趟火车9趟误点，第一趟车从德里至阿姆利则误点9小时，最后一趟从瓦拉纳西至阿格拉误点14个小时。我在瓦拉纳西碰到的三位妹子，她们北印15天行程，7趟火车6趟误点，误点时间最长10个小时，最短2个小时。

3、入住酒店发生通过平台预定的住宿，到了现场却被告知无房，但会帮你调整到其它低一级的房间或酒店。

4、饮食是个大问题，印度咖喱很难吃。

5、遍地牛粪，环境恶劣，各种脏乱差，旅行很辛苦。

上面这五点，除了第三比较难回避，第二能适当回避，第一应该可以回避（毕竟好人也是很多的），第四和第五可以具体分析和处理。

下面谈谈我的看法，如果想体验印度各种奇葩事、具有挑战精神的朋友可以绕过。

【关于骗子和小偷问题】

还是一句话，功课做得越细越好，当然，运气占有一定的成分。

针对第一点，那么火车相关的功课尽量做详细，多了解印度火车的各种情况。打个比方，你在站台上等火车，有工作人员过来查你的票，然后指着滚动的电子屏幕告诉你所乘的这列已经取消，你一看真的呀，滚动屏幕果然找不到你要乘坐的这列次，接下来的骗局就是带你去买火车票了。这个骗局在我行前看了几篇游记有提到不止一次，且多发生在德里火车站。其实，你只要知道，印度火车站是全开放式的，站台可以随便进出，工作人员一般不会出现在站台更不会查票，滚动电子显示器的列车发车时间和预告停靠站台与列车实际停靠站台是严重不符的，知道这些的话骗局基本上进行不下去。

小偷的话，我们在新德里一个热闹的市场碰到一次，就是在过马路那一刻，拥挤的人群，小伙伴裤兜被摸了一下，他马上打了一下对方脏手，有惊无险，其它没有碰到了。我们是小挎包斜背在前面，男生基本是腰包，问题不大。

本人观点：印度如果穷游会提高和骗子打交道的概率。

【关于火车误点问题】

关于火车误点，可以适当回避。

印度火车误点是相当的恐怖，误个两三小时不算误点，误十几小时是常态，而且火车事故率也挺高，但是铁路客运又是印度最重要的交通工具，爱也好恨也好，总是不能回避。也有不少游客为了回避高频率的火车误点，干脆就全程包车。包车肯定舒服，但也有一个致命伤，那就是太耗时间，因为在路上跑的都是白天，有时候要跑一整天。火车的最大好处是节约时间成本，路途远的可以坐夜间火车，睡一觉就到了，这个是包车所不具备的。

我采取的办法是部分飞机部分火车部分包车，尽量降低火车延误概率。大致研究发现印度火车延误率和事故率（出发前新闻报了两起火车出轨事故）最高主要集中在中央邦，中央邦的阿格拉和克久拉霍以及瓦拉纳西这部分，以及衔接的斋普尔这几个城市之间的火车行程时间比较短，误点率高，我这段就以包车为主。而从新德里到阿姆利则和乌代布尔、瓦拉纳西到新德里这几段路程遥远，但飞机票非常便宜，含税都不超过200人民币，直接放弃火车改飞机。整个22天的行程，一共是乘坐了3趟夜间火车（10-13小时），包车5次，基本上没遇到火车误点（从克久拉霍到瓦拉纳西这段临进站时调度出问题，等了近1个小时），同时也有各种体验。

【关于印度出行季节】

都说印度很脏，满街牛粪臭水沟流满地，恒河水飘着死尸和牛尸，城里雾霾灰尘充斥，空气浑浊不好闻味道等等。印度城市的基础设施建设是完全跟不上人口的飞速增长，大半的城市没有自来水和下水道系统，你可以想象下，雨季时你来印度会是怎样的体验。我们是在旱季也就是在印度最好的旅游季节来到印度，22天没有一天碰到下雨，天气好到爆（除了第一天最北的阿姆利则以外，这个后面游记会说），每天刷朋友圈都是湛蓝的天空，朋友们诧异问印度不都是霾吗怎么会有这样好天气。街上是有牛粪没错，也因为是旱季没有到处散漫，所以也没多到吓人，这个关键还是旱季的好处。恒河水我觉得很正常，我们还恒河泛舟呢，没看到什么异常的。好吧，就像题目一样，我来到了假印度。

这里大致说下印度的最佳旅游时间。印度一年中最好的旅游时间是10月至次年3月的凉季，每年4－6月为热季，气温最高达到50度。7－9月为雨季，几乎每天都要下雨，但会带走一些热浪。

本人观点：如果在雨季前往印度，势必会看到一个很脏很恐怖的印度。

【关于印度料理】

都说印度咖喱难吃，我们在当地挑餐馆全部依靠软件找排名靠前的餐馆，22天印度咖喱最后也没吃腻，而且餐馆服务也很不错，总体满意，远远超出预期。也正因为在吃的过程中，感觉并没有如网上说的那么难吃，于是大致研究了下，原来，印度虽然是咖喱的起源地，但并不是我们想象的咖喱粉或者咖喱块，而是用十几种及以上的香料制作而成，最后是加上各种混合调料，同时还存在着原材料的不同和厨师的个人喜好，做出来的咖喱配方又不一样。我们吃到的咖喱料理多以肉类居多（鸡肉羊肉猪肉等），表面看起来都一样，其实差别还是很大的，每道菜的咖喱或加酸奶或加乳酪或加奶油等等，口感都有不同。需要说明的是，印度咖喱由于用料重，不以椰浆来减轻辣味，所以辣度强烈浓郁。

我们还每餐必点印度美食Lassi（印度的一种酸奶），这个真是百吃不厌呢，当然每家餐馆的做法也不一样，其实这个Lassi最地道的还是在街头小巷里，餐馆都是改良制作的。个人认为，到了印度还是尽量选好的餐厅，不试一试怎对得起自己来此咖喱王国一趟呢（基本上我们每餐的费用是人均￥50-80）。

在这里穿插一段。Lassi是印度的一种酸奶，可以加各种水果和香料，非常美味。按照印度的风俗，Lassi吃完后，陶罐要在门外地上砸碎，否则不吉利。要注意的是，瓦拉纳西的Lassi店铺的菜单上有时会有Special Lassi，意思是添加了印度大麻，这个就不要点了。

还有就是，喝的水肯定要买矿泉水了，印度的水太难喝，就连刷牙用自来水都无法忍受。

【关于印度的旅行方式】

100个人去印度会看到100个印度。个人认为，想要看到什么样的印度，和以什么样的出行方式有一定关系，当然这也有一些运气的成分在里面。

我们全程预定相对正规的酒店（￥250-500/标间），天天好吃好喝好睡，热水澡更是不在话下。火车都买空调卧铺车厢，包的车也是通过酒店预定。入住酒店时发生3起通过缤客预定到了现场却被告知无房，也正因为是通过平台预定，后来都给解决了，但换的房间（包括换到附近酒店）2次比原来差，1次比原来好很多（有要求我们补差价但我们没同意对方也就算了）。乘坐夜间火车，买了铁链捆行李，最后也没用上，因为能坐空调卧铺车厢的印度人相对高层次，小偷小模行为基本不存在。

分段包车的话，刚开始在白城乌代布尔有一次对比过通过酒店包车和自己在路上小车行包车的价格，都差不多，所以后来包车就全部通过酒店预定。在去奥尔恰的路上碰到三位同胞，他们包的车比我们的略便宜点，但是因为车子手续不齐全被警察查出来不能跑了，只好换车，等对方调度车子过来已经耗掉好几个小时，基本上大半天废掉了。我们还有一次包车是和酒店谈好包车费用包括过路费，印度的过路费是来回买一次即可，也就是需要保留你缴交的票据以此免掉回程过路费。那天的司机贪小便宜，过路费让我们付款，本着和睦相处原则不跟他计较，票据我先收在自己手上，送我们到目的地时，贪心的司机还要让我们付回程的过路费，我们说要打电话跟酒店方沟通下，吓得他赶紧把去程我们缴交的过路费全数退还，当然我也就把票据还给他。

到一个地方玩景点我们都叫TUTU车，印度的TUTU车价格那是漫天叫价。一般在市区的话，从A景点到B景点，大概就是几公里的范围，起步价是50-100卢比/车，对方400卢比都敢开口，就看你砍价的功夫了。我们是前面行程比较贵，后面行程越来越有经验，往三分二砍价都敢。

这样的玩法基本上没机会碰到骗子。TUTU车拉到景点我们依助导航也不怕他绕圈圈怕错地儿，包车通过酒店，吃饭找评价不错的餐馆，想遇到骗子都难。一路顺利是我们印度之行最大的收获，相比穷游印度的驴友肯定少了经历和故事，就看你的取和舍了。

【关于印度的奇葩事儿】

我们四个小伙伴22天有计划的旅行，从拉贾斯坦沙漠跑到恒河之滨，遇见不可思议的印度。

1、印度大街上随处可见“神牛”。这个真是神奇啊，牛们不仅在街上及火车站悠哉散步，还横卧在街中心呢，有时候牛们引起交通拥堵，司机也是小心翼翼丝毫不敢按喇嘛更不敢横眉瞪眼。印度人除了在家中饲养牛，街上流浪的牛也不少，多是老牛，他们对这些牛是不喂养的，任牛自己去找吃的，基本上靠垃圾为生，因为是神牛嘛，自然不会饿死。牛在印度是印度教主神湿婆的坐骑，80%以上的印度人都是印度教徒，自然把牛当神牛，特别是白色的牛。只能说，牛能在印度也是幸福。所以在印度，基本上吃不到牛肉，不过有一些高级酒店还是有牛肉供应，主要是针对外国游客。

2、印度人的热情。这个真的无法想象，到了印度你会成为明星。他们很喜欢和你合影，常常是你在自拍或者同伴在给你拍照时，旁边忽然就多出印度人来和你一起入镜，有时候还会叫上全家人来簇拥着你一起拍，他们拍照的工具都是手机，而且特爱拍。印度人每个都是麻豆，拍照的姿势女生曼妙男生耍酷，看起来都很漂亮。

3、印度人刷牙。这个真是厉害，他们的“牙刷”是一种树枝，握着在嘴里使劲刷。我在奥尔恰河边看到他们这样刷牙，瞬间惊呆了，没注意有没有用牙膏。还有看到用手指刷牙的，这个有看到用牙膏，就是把牙膏涂在食指上刷。回来百度，原来那种树枝是印楝树的枝条，有丰富的纤维，类似我们牙刷上的细毛，同时又有抗菌活性化合物和植物的清香。用树枝刷牙据说不是印度穷人的专利，而是全民皆如此。

4、印度人厕所没有纸，但都有水龙头。在印度的传统里，印度人直接用左手接水冲洗。我们在印度景区里的公厕和机场、火车站的公厕都是这样，包括宾馆也是一定有水龙头，不过会配备卫生纸。有这样的如厕习俗，印度人认为左手不洁，所以他们不会用左手待人接物。

5、印度人用手吃饭。当然了这个肯定是用右手来抓，所以在印度所有餐厅里都会备有洗手盆，吃饭前他们会先洗手。印度大部分菜都做是糊状，他们喜欢用手抓烤饼卷着吃，也喜欢用米饭伴着吃，估计这个饭菜的做法和用手吃饭有一定关系，毕竟糊糊的一团不会掉下来。不过，有一些正式场合他们也用刀叉。

6、印度露天厕所无处不在。这个确实，就是在靠墙的地方挖几个坑贴几块瓷砖，就成了开放式的男厕所，据说这还算是“高雅”的了，在农村，连这样的厕所都看不到，大地都是，据说是印度农民们认为家里有厕所很不吉利，所以他们建房子是没有厕所的。

【去印度旅行的一些注意事项】

1、女性去印度旅行到底有没有危险？

这个话题可能是所有想去印度旅行的女性最为关心的事。我们从媒体看到的各种报道得知印度的强奸案频繁发生，得到一个信息是印度很危险，社会治安很差。看的几篇游记，加上我们在印度的二十几天，感觉只要和男同伴在一起，晚上不要跑到偏僻地方，服装不要太暴露，问题不大。另外，感觉印度歧视女性的问题似乎有一些改善，我们看到的是安检男女分开、火车站有女性专用休息室、新德里地铁有一节女性专用车厢以及女性专座。

2、在印度乘坐火车是不可避免的，关于火车必须知道：

火车误点率太高，行程安排上不要太紧凑，乘坐火车到达的城市至少要多安排半天，可以考虑备胎景点。

火车站的滚动电子显示屏和广播虽然都有显示和播报最近时间段各趟列车的到达与停靠信息，但并不是十分准确，自己要多辛苦跑去查看火车的实际到站时间和停靠站台。

印度火车车厢里基本没有值守的列车员，没有报站，没有广播，也就是说，旅客在火车旅途中，是得不到任何信息的。

至于夜间火车到底会不会冷，需不需要带睡袋？印度火车的卧铺车厢都有提供毛毯和床单，可以不需要睡袋，如果怕脏就自己带个睡袋内胆。

如果想体验印度“挂票”火车，也就是印度火车的最低等级车厢的驴友，要注意的是，这类车厢基本不会查票，导致印度人多得不行，甚至座位底下及货架上都有人，所以携带的大行李是个问题，护照之类的一定要保证万无一失。

印度火车无论是卧铺车厢还是普通座厢，车门都是不会关闭的，且当地人逃票的不少，火车进站速度又很慢，火车站又是全开放式站台谁都可以进来，所以在印度，火车扒手相当多，抱着你的行李随时跳车的现象时有发生，低等级车厢遭窃的概率更高。可以买一条链条锁将自己的行李和铺位一起绑住。

火车站一般有简易候车室，但仅对空调卧铺车厢开放。候车室里可以给手机等充电。

3、在印度尽量全程喝矿泉水，要喝热水也用矿泉水烧。印度的自来水真的不敢恭维，这个就不具体说了。

4、出行印度，甲肝和伤寒疫苗要考虑。

【关于印度火车攻略的补充】

关于预定火车票攻略，网上已经有很多超强攻略手把手的教学，这里我做一些补充。

1、印度火车票购买：

印度可以现场购买火车票，而且我们所到的城市及旅游热点地方火车站基本都有为外国人设置的外国人购票窗口，可以理解为VIP窗口，可以不需要和当地人一起排长队购票，限制条件是不能购买2天内的票，如果要购买2天内的票，那么需要到本地人的普通窗口去排队购买。具体操作就是现场填一张车票预定单，内容是个人资料和需要预订的车次与车票等级。现场预定的好处是可以灵活调整行程，弊端是有买不到票的风险。

印度也可以网络预定火车票，网络预定的好处是可以慢慢选择你中意的车次，弊端是需要提早出票而无法灵活调整行程。成功出票后，电子车票（英文版）将发送到你注册的邮箱，打印下来随身携带。如果购买的是卧铺车厢，乘坐的那趟列车车厢门口一侧会张贴乘客名单，上面会有你的名字、国籍和护照号码。

2、印度火车种类：

大致有两种，一种是Mail/Express，可以理解为快车，另一种是Ordinary，可以理解为慢车。同等车厢，快车比慢车贵。

3、印度火车卧铺车厢等级大致如下：

一等空调卧铺车厢，也就是AC1（AC first class）

二等双层空调卧铺车厢，也就是AC2（AC 2-tier sleeper）

三等三层空调卧铺车厢，也就是AC3（AC 3-tier sleeper）

三层无空调普通卧铺车厢，也就是SL（3-tier sleeper Class）

如果不想体验印度“挂票”火车，一般的驴友会选择AC3和SL这两个等级，性价比相对比较高，重要的是印度游民无法进入，安全系数高。有上中下三个铺位（上铺UB，中铺MB，下铺LB）。中铺在白天是收起来的，晚上要睡觉才放下来。上铺的安全系数最高，所以也是最受欢迎，这三个铺位就类似咱们天朝的硬卧火车那样的横向三层。另外因为印度火车比较宽，过道的另一侧还有两层纵向的铺位(侧边上铺SU,侧边下铺SL)，位置就在咱们天朝的硬卧车厢里的活动座位那个区域，这两个纵向铺位的高度就比横向的三个铺位来得高些，所以网上攻略都说很多人喜欢挑选纵向的两个铺位。按我们四人的感觉，会更喜欢横向的三个铺位（U最好），因为纵向的那两张铺位虽然空间高度够，但窄了一些睡觉不舒服，还有一个致命点是过道人来人往更为吵杂，相对无法安稳入睡。

【去印度旅行其它需要知道的一些事】

1、货币兑换：

印度带银联的ATM除了汇丰银行以外似乎就没有了，基本上大城市都有汇丰银行。但我们所到之地大多是小城市小地方，需要带美金兑换印度卢比。货币兑换点到处都有，甚至所住的酒店都可以兑换，很方便，换得多的话还可以谈，可以多问几家货比三家。我们所到之处，机场的汇率最差，新德里机场100美元兑换5600卢比，后面的瓦拉纳西、斋普尔、阿格拉等热门城市达到6600卢比，感觉越是旅游热门城市汇率越高。

2、电话卡：

印度两大运营商的网络覆盖面最广，分别是Vodafone（沃达丰）和Airte（阿尔特），需要向店家提供护照及复印件、照片，然后店家将你所提供的资料及手机号上报运营商，运营商审核后才能开通，所以会有等待的时间，一般需要大半天，并不是买好卡就能马上开通。收费标准变化很快，我们办理时的收费标准和攻略上描述的完全不一样。

新德里机场国际出口处有Airtel摊位（左侧是换汇右侧就是Airtel摊位），24小时营业。建议还是在正规的摊位买卡，毕竟不是买完就能马上使用可以现场验证，万一人已经离开现场最后用不了，白浪费钱不说还会误事儿。

3、护照和签证页多复印几份，以防办理电话卡及其它需要（有的酒店也需要）。往返新德里的电子版机票也要打印否则进不了机场（进入机场需看航班行程单，存手机也可以）。如果要办电话卡，一定记得带上2寸个人照片。

4、新德里机场进市区可以乘坐机场轻轨（不会拥挤），也可以Uber（比出租车便宜又不需要砍价）。

【印度从哪里玩起】

接下来的问题是：印度那么大，我要从哪里玩起？

印度版图从南到北有太多选择，我们喜欢的泰姬陵等著名景点是在北印，北印还拥有众多绚丽的城堡和神秘的圣地，一般第一次去印度会选择北印的拉贾斯坦邦和北方邦，玩儿痛快至少也要大半个月。如果你有更多的时间，可以在北印的基础上再穿插几个城市，比如孟买。

印度国内的飞机票价很便宜，飞机一般不会误点，境内距离远的城市可以考虑飞机做为交通工具。从我们国家前往印度，一般选择从新德里入境，也有不少驴友会选择从西孟加拉邦的加尔各答入境，后者机票便宜些，弊端是距离北印最近的玩点瓦拉纳西也要乘坐12个小时的火车（有夜间火车）。

我们在印度境内21天时间，计划11个城市（地区），最后因意外错过1个城市，实现了10个城市（地区）的游览。可以说，北印的旅游资源相当丰富，具有浓郁的印度特色，拥有众多的世界文化遗产，可以满足你来印度的所有目的。

做计划时可以结合境内机票穿插进行，比如我们从新德里到乌代布尔机票含税一百多，故先玩乌代布尔后再游览“金三角”。

下集预告：22天西游记 我去了一个假印度 系列游记

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@林子，多平台旅游达人，摄影师，擅长路线规划。

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中国经济网北京12月20日讯 昨日，中国人民银行长春中心支行网站发布行政处罚信息显示，吉林银行股份有限公司白城分行违反《人民币银行结算账户管理办法》，依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定，给予其警告，并处以7万元罚款。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

(二)开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。

(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。

(四)为储蓄账户办理转账结算。

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。

(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

中国经济网

“没有投资、不用付出、只要有时间、躺着都能挣钱！”近日，白城市公安局民警在梳理互联网信息时，发现有人在微信朋友圈发布宣传口号，涉嫌大肆招揽赌博人员。

此后，民警立即上报信息。白城市公安局抽调有组织犯罪侦查支队、网安支队迅速成立专班、提级侦办。民警通过暗查、暗访，发现自今年1月起，有不法分子利用某手机APP，在游戏平台购置开房卡设立赌博点，并在微信、网页等融媒体投放大量广告吸引、招揽会员参赌。

民警通过对数万条资金流水的梳理、研判发现，该手机APP软件服务器地点设在境外，每日参赌的手机用户超过100人。通过进一步侦办，民警很快锁定犯罪嫌疑人李某。通过对其赌资支付、流转平台进行深入调查，民警发现与其长期保持大量资金流转往来的刘某、赵某均为该团伙成员。5月29日，白城市公安局先后派出两组警力分线抓捕，一举将该团伙3名犯罪嫌疑人当场抓获，收缴个人银行卡27张、手机15部、电脑1台。

经查，该团伙为实体化运作，李某、刘某为管理员，为参赌人员兑换分数收取赌资，赵某负责利用手机APP软件在网上开设赌博房间，以“牛牛”“炸金花”等方式进行大额资金赌博，并将赢得的分数兑换人民币提现，涉赌资金流水高达数百余万元。

目前，3名犯罪嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

【来源：吉林日报】

版权归原作者所有，向原创致敬

4月29日，吉林省白城市洮北区人民法院对外披露了一起涉案金额近亿元的特大网络传销案的判决书。反传防骗快讯在该判决书上看到，正宇集团白城地区的中心主任张某芹因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑六年，并处罚金。

反传防骗快讯获悉，2016年底，张某芹经他人介绍成为正宇集团及“乾易通”平台会员。2017年11月成为站长，直接或间接发展传销活动人员，并要求参与人员缴纳传销资金，2018年3月成为白城中心站主任。

正宇集团及“乾易通”平台，是由陶照阳、华秀艳等人在2016年底，发起、设立的，以认购商品取得入门资格，通过介绍他人发展下线形成层级关系，并以发展人员的数量为依据计酬返利，在全国各地发展会员，谋取利益。

“乾易通”平台要求，消费者必须通过推荐人推荐后在“乾易通”平台投资报单三单货，即可注册成会员。消费后，每周可得所购产品价值最低10%利润分成，连分20周五个月，分红总额达购物款一倍后终止。

实际上，“乾易通”平台上出售价格远远高于市场价格的产品，产品销售都按每单500元为基本单位会员（2018年5月1日起提高到每单1000元。消费后，每周可得所购产品价值最低10%利润分成，连分20周五个月，分红总额达购物款一倍后终止。

“乾易通”平台规定，会员每发展下线购买一单产品，即可获得10元奖励，只要相关联消费者达到50人，即可成立服务站。服务站名下会员每投一单，站长可得30元奖励，站长关联的服务站达到六个，即可成立服务中心。服务中心下属的会员每投一单，服务中心主任可得5元奖励。

警方在侦查期间发现，该传销组织打着企业经营的幌子，实则并未有经济实体。其所谓的企业在工商档案中均无企业相关信息，亦没有备案任何银行账户，无任何缴税凭证，属于地道的传销组织。

该传销组织为了逃避打击，在2017年9月29日，陶照阳、华秀艳等人注册成立了黑龙江乾易通电子商务有限公司（以下简称乾易通公司），并对外宣称，该公司隶属于正宇集团。

随着资金链崩盘的风险几率增加，2018年4月27日开始，陶照阳、华秀艳等人采取拖延策略，人为制造体现难度，延缓提现返利时间，创建了凯撒网平台，要求“乾易通”会员兑换积分，转入凯撒网账户。

随后，又要求会员通过凯撒网吧平台用OBB进行报单，而OBB是乾易通公司传销模式的另一种转型。在此期间，张某芹负责在凯撒网给买主拔虚拟货币。

2018年6月9日，张某芹因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，被白城市公安局洮北分局刑事拘留。同月21日，哈尔滨市公安局南岗分局以组织、领导传销活动罪，对华秀艳立案侦查。省公安厅经侦总队并对该传销活动发起全国性集群战役的请求。

洮北区人民法院认为，张某芹自加入“乾易通”传销组织后，积极发展下线人员，直接或间接发展传销组织人数达到4千余人，达到中心主任的层级，涉案金额近亿元，情节严重。依照相关法律的规定，判处张某芹有期徒刑六年，并处罚金三十万元。[此文来源反传防骗快讯，版权归原作者，如侵权，请联系删除]